【专栏】P2P老板的憨兄弟....

肖飒 · 零壹财经 2018-07-03 17:05:25 阅读:3494


还记得上EMBA的时候,一位同学说带团队要讲究兄弟情谊,一起打拼,彼时我并不理解,直到办理了一些集团案件,才知道:大难临头各自飞,才是人性。今天,结合近期发生的多宗P2P领域的“窝案”,俯瞰众生相.....

1、扛事

网贷平台逾期、挤兑、立案,这个过程被拉长了。前年和去年,逾期的平台直接被拖死的很多,今年投资人似乎已经被“雷”麻木了,大户、中大户和散户都抱着侥幸心理,试图给平台老板时间,每个人都想“见证奇迹”,但童话毕竟是童话。

因为刑事案件正式立案前,有2个月的初查期,很多网贷平台老板和高管实际上已经在警方的视野之内了。在零星有投资人报案之后,实际经营地的经侦大队实际上已经开始布局,一旦场面失控,投资人大规模报案,警方肯定会第一时间对P2P老板和高管采取刑事强制措施。

有人要出来担责任,谁来?

憨兄弟们不明就里,试图在羁押之前串供,保大老板周全,这样的愚忠比比皆是。在警方开始调查后,有些人还试图帮公司销毁证据,组织公司员工集体对证词,殊不知,这样的行为本身也构成了犯罪。我们也真心对平台老板的洗脑工作表示敬佩,你画一个大饼,说某沿海城市还有土地若干,那些憨兄弟就真的信了,还不断向普通员工和投资人进行告知,让大家都等着土地变现。即便是真的有土地,数证办齐也是很难的事,等着最终变现分钱,黄花菜都凉了。

2、骗子

今年四月份开始,有一波专门欺骗P2P老板和高管的骗子出现了。

他们号称自己有强大的政府背书,一般都是谎称一线城市的金融监管部门背书,提出可以高价回收P2P平台的剩余资产,据他们自己说,其目的是帮上忙维稳。

天上不会掉馅饼。

这些吸血鬼的目的就是“黑吃黑”,明知网贷平台已经涉刑,甚至资产被扣押冻结,还主动联系已经处于绝望边缘,半崩溃状态的P2P老板,无非就是骗个安慰钱。再说得透一点,就像癌症晚期的病人及其家属,病急乱投医,信神信鬼,跳大神一样。

本来平台老板和高管的剩余资金是准备偿还老百姓或者判刑后收缴,结果被骗子“截胡”,等大家幡然醒悟的时候,为时已晚,骗子早就销声匿迹,还得再打“案中案”。奉劝网贷案件涉刑人员,不要听信骗子谎话,正视自己的问题,寻求法律途径解决问题。

3、救赎

诚然,在共同犯罪中,一般分为:主犯和从犯(帮助犯)。

P2P老板,也就是实际控制人,是当然的主犯。法定代表人,如果只是挂名的,不一定构成犯罪,如果也在公司上班,一般也会排名在主犯的序列。还有一些关键岗位,比如副总裁、CEO、COO、财务总监,这些基本上都会列入主犯。

有老朋友询问,我并没有跟平台签署劳动合同,也会被牵涉其中吗?

答案是肯定的,且不说刑法是重实质的,就是你当年印刷的名片可能都会害了你。一般,真实案件中,同事们的证言也会指向,某某就是我们单位的人,他大会小会都参加,老板对他很信任。得,这样证据就能证明你参与了犯罪活动。

普通员工不拿提成的,也构成犯罪吗?

个案不同,在北京的P2P涉刑案件中,对于普通行政人员一般不予处罚,做个笔录,充当证人的较多。在上海、深圳、杭州,情况就不一样了,如果提供了自己的个人银行卡给单位用于资金周转,则,普通员工会按照帮助犯(从犯中的一种)定罪量刑,通常的罪名是非法吸收公众存款罪,刑期一般在三年以下,五成把握能判缓刑。

4、释然

我们见过很记仇的P2P老板,由于种种原因,员工们先被羁押,老板后被从海外追逃。

这些老板会经常打听,哪个员工讲了啥,这是一件很“逆人性”的做法。且不说,在侦查阶段,刑事案件的具体情况是保密的,辩护人和被害人代理律师都得把嘴闭严。捕风捉影的事情,不能乱讲,如果引发证人致残,大家都要负责任。

有时候,P2P老板是不是也要检讨自己,是你把兄弟们拖下水,让大家妻离子散,你还回头怪大家卖你,这是什么道理?!

我们不可能期待别人拿着生命和自由,来帮别人扛下罪行,这才是人性。仗义、哥们义气,不能让人逆势而为。想通这一点,还请P2P老板把精力放在如何帮助平台投资人找回资金上,不要盯着别人怎么自救。拿着道德的大棒,也打不断法律的绳索。

5、写在最后.....

“法不容情”,在非法集资案件中,共同犯罪是常态,实际控制人不能逃避法律责任,让一帮小弟当炮灰的做法令人不齿。大家都实话实说,实事求是,该谁的责任就是谁的,不必帮领导扛事,也不必违心去勾兑和串供,不要给自己新增罪名,让家属痛苦,也让辩护人为难。

零壹财经将于2019年1月10日在北京JW万豪酒店,以全面独立的研究,联合银行、保险、证券、基金、互联网金融、金融科技等众多领域的学者领袖,召开以“新银行、新互金、新技术、新连接”为主题的新金融年会,探索新金融的变化与机会。本次年会,银行成为真正的主角;金融科技兵器谱榜单(第一期)、商业银行数字客户旅程探究报告、中国银行业运营效率报告&排行榜和区块链产业发展年度报告等多项成果也将在年会上发布。


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