[申万宏源回应基金投顾业务罚单：已按照监管要求基本完成整改工作]

[3月22日讯，日前，申万宏源收到四张监管罚单，理由是公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关]

[申万宏源被开三张罚单 事出与蚂蚁合作的线上投顾业务]

[3月22日讯，证监会对申万宏源开出三张罚单，理由是公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关]

[规范文件或陆续出台！银行基金投顾业务能否顺利展业还是未知数]

[12月14日讯，获得试点资质的3家银行基金投顾业务迟迟没有进展。就在一周前，有消息称其中2家银行已经暂缓推进。有业内人士表示，鉴于双层监管的约束，3家银行距离展业还有较大距离，叠加近期规范文件陆续]

[监管趋严，多家银行陆续暂停智能投顾业务]

[12月15日讯，近日，多家银行陆续暂停智能投顾业务的申购功能。多位银行业内人士对记者表示：“主要和监管越来越严格有关，要求投顾业务更加规范化。”据媒体11月初报道，部分基金公司和基金销售机构已收到《]

[第二批试点券商基金投顾业务相继上线，包括中信证券、招商证券等]

[12月2日讯，日前，包括中信证券、招商证券、东方证券、国信证券在内的第二批基金投顾试点券商相继上线了基金投顾业务。此前，共有20家券商获批第二批基金投顾试点，预计未来将会陆续展业。业内人士指出，随着]

[两试点银行暂停基金投顾业务]

[12月2日讯，与券商和基金从战略和战术上都如火如荼推进基金投顾业务不同，展业须受银保监会和证监会双重监管的试点银行，呈现“停滞不前”的状态已有多时。不仅如此，据了解，两家已获试点资格的银行，筹备多时]

[金融:基金投顾业务发展研究]

[腾讯基金投顾业务“一起投”上线，免收所有基金申购费]

[8月11日讯，腾讯旗下基金销售公司腾安基金日前推出投顾业务“一起投”。8月12日起，投资者可通过微信支付，预约体验。“一起投”最大的特色是站在买方立场，每年正常收取投资顾问服务费，但免收所有基金申购]

[国内投顾业务研究：千里之行，始于足下]

[招商银行正式获准成为基金投顾业务试点机构]

[2月28日，招商银行已经正式获准成为基金投顾业务试点机构，成为首批获得该业务试点资格的银行。而工商银行、平安银行也成为首批获批试点银行的大热门，但目前相关人士尚未对记者确认这一消息。(中国基金报)]

[证券类“智能投顾业务”的本质与资质]

[投资顾问业务（以下简称“智能投顾业务”），则必须深刻认识到智能投顾在我们法律规定下的本质及特定资质。 智能投顾业务的本质 智能投顾本质上属于证券投资顾问业务。《]

[开展证券类“智能投顾”，这八大义务你尽到了吗？]

[证券类智能投顾蕴含两大法律风险”两篇文章后，通过回顾当年盛极一时的荐股软件，展望证券类“智能投顾”业务的未来发展。 目前看来，证券类“智能投顾]

[股市动荡、韭菜成群、投资无门.....智能投顾的机会又来了吗？]

[炒股就能跑赢大盘，始终是两个概念。但随着资管新规的发布，在“去刚兑”的大趋势下，以金融机构为代表纷纷加速布局就是一个很显著的信号：智能投顾通过技术手段提升资管业务的效率、降低]

[玩智能投顾，你有牌照吗？]

[Portfolio等。根据盈灿咨询的数据显示，目前国内已有十多家互联网金融平台及金融科技公司推出了智能投顾业务。但是，其中不乏部分打着“智能投顾”旗号的P2P平台在滥竽充数。核心问题是什么？]

[智能投顾简史]

[进军智能投顾的一大旗帜。此外，盈灿咨询曾发布报告显示，目前智能投顾平台用户进行投资的流程大致相同，可以分为风险测评、获得投资方案、连接账户、进行投资、更新方案、完成投资六大步骤。各平台在业务模式上]

[全球股市大跌，智能投顾的一次“压力测试”]

[择时、标的筛选、风险预警等功能辅助投资者做决策。但作为一种辅助工具，目前距离真正的智能化还有一定的空间，使用的频率和效果也较为有限。相较于美国等市场，国内的智能投顾业务受限于牌照资质、可选资产等因素，从]

[智能投顾—新兴金融帝国的运作模式 ]

[Robo-Advisor）是近两年的一个热门词汇。在美国，由于智能投顾管理的资产迅速增长，引发了一系列热议，很多传统银行也纷纷投入到这一领域的自主开发或企业并购的中来。这一方向也迅速在中国生根发芽，智能投顾的公司和相关业务]

[智能投顾的风口已来？别急，没你想的那么快]

[’的传统投顾业务。同时，智能投顾涉及到投资咨询、产品销售和资产管理三块业务，而国内这三块牌照是分别发放和监管的。由于是纯线上的平台，监管难度非常大，监管层也处于观察阶段。因此现阶段，智能投顾依然处于]

[财富管理论：从理财师到智能投顾]

[风险偏好、理财目标等指标，通过基于后台算法的大数据库模拟分析为投资者提供相关的理财建议。 事实上，智能投顾作为一种新兴的投资模式，已然迅速崛起。在国外市场上，美国早已涌现一大批开展此类业务的]

[前高盛纽约VP任凯：我为什么回国做智能投顾创业？| 金融科技百人谈]

[所以它们转做2B或者2B2C。他们的业务模式是客户画像、资产配置、智能投顾等。而阿法金融做的是分析投研类，我们不是给客户做资产配置，而是给需要投资的客户做舆情分析、机会分析、事件分析、相关分析等，所以]