金融诈骗司法大数据：广东、上海、福建排名前三信用卡诈骗为主要案件类型

监管 AZn 零壹财经 2019-04-03 阅读：15868

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近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，金融诈骗风险逐年缓解。

4月3日，最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》。报告显示，近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，金融诈骗风险逐年缓解。其中，2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件，2017年新收案件降至1.1万余件，2018年新收案件仅为8400余件。

1、金融诈骗案件主要分布在东部地区，广东、上海、福建排名前三

报告显示，金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东（8.43%）、上海（6.64%）和福建（6.50%）。金融诈骗案件主要分布于东部地区，2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%，2016年、2017年和2018年这一数据逐步下降至51.72%、50.12和48.26%；中西部地区案件占比逐年上升。2018年全国各地案件均有下降，仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

2、信用卡诈骗为金融诈骗主要案件类型，近两年发案量大幅下降，整体呈收窄趋势

报告显示，信用卡诈骗罪为主要案件类型，在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。2016年至2018年，信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件，在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%，信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势

3、集资诈骗犯罪风险防控压力增大，贷款诈骗、金融凭证诈骗发案量有所抬头

根据报告，排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控压力加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升，2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%，变化趋势需引起关注。

4、金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主，但发案密度与公民文化程度呈较强正相关

根据报告，金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中（或中专）的被告人占比38.55%、29.32%，二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次，排名第一；其次为高等文化程度公民（4.23人次）和初中文化程度公民（2.89人次）。可面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。

5、信用卡诈骗案件近八成作案手段为恶意透支或超限透支，信用和额度管理应引起重视

近三年信用卡诈骗案件中，诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支，相关案件占比高达76.43%；可见，失信惩戒和额度管理工作应适当加强。此外，骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%，信用卡信息安全保护亦需加强。

6、信用卡诈骗案件主要涉诉银行中，邮政储蓄银行每万张信用卡涉案量最高，招行最低

近三年来，信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行（案件量占比22.32%）、工行（20.46%）和中行（15.91%）。发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行，其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件，招行涉案风险最低。