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解读:广东金融广告监管再升级 多个误导性措辞被禁用

中国人民银行广州分行近日下发了“关于组织行业性自律组织会员单位签署《广东省金融业务广告宣传行为自律公约》(以下简称“自律公约”)的通知”,指出要有效治理金融产品违法违规广告行为,建立金融广告治理长效机制,进一步规范相关机构的营销宣传行为。广东省金融监管部门也联手在广州举办...

合肥P2P整改验收文件五大重点解读

2月26日,合肥市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》、《关于整改验收过程中部分具体问题的解释说明》以及共计157条的《P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作指引表(机构自查用)》。笔者对合肥此次下发的文件...

P2P备案冲刺阶段,哪些问题需要重点关注?

引言 随着各地相继出台网贷机构整改验收指引,全国首批P2P备案也已进入冲刺阶段,距离57号文规定的6月大限所剩时日不多,对于在规定时间内无法完成备案登记但依然实质从事网贷业务的机构,将面临包括注销其电信经营许可、封禁网站,无法获取金融机构金融服务等处置。对于尚未出台整改...

以案说法:“陷阱重重”的虚拟货币

文/谭鸿 周佳怡 随着比特币在全球席卷风靡,国内各类“虚拟货币”也层出不穷。这些所谓的“虚拟货币”大多以“投资少收益多”为特点吸引用户,许以高额的回报,但很多实质上确是非法传销或是庞氏骗局。虚拟货币产业乱象丛生,经过一些诈骗公司的精心包装后,在动辄高达250%的收益率面...

互联网保险强监管时代到来,第三方网络平台哪些业务不能碰?

摘要:非持牌机构不得违规从事互联网保险中介业务,除了“保费试算、报价比价、业务推介、资金支付等保险销售活动”外,还有哪些业务属于互联网保险中介服务?第三方网络平台发布保险产品广告,提供保险产品排名服务、以网络问卷调查或大数据分析的形式给予投保建议或者观点,免费赠送保险产品...

监管升级,第三方支付五大禁区之一: 无证经营支付业务

(文/谭鸿)自去年4月,14部委共同发布《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》(以下简称:“专项整治工作方案”),开启第三方支付领域专项整治以来,监管不断升级,已有多家第三方支付机构撞枪口,收到央行的罚单,从整治期间监管机构的检查及处罚情况来看,呈现出违规机构众多,同...

律师解读:P2P电子合同存证之五大要点

文/谭鸿 6月10日,上海市互联网金融行业协会发布了全国首个针对网络借贷电子合同存证业务的指引性文件《上海市网络借贷电子合同存证业务指引》(以下简称“《业务指引》”)。根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下简称“《网贷暂行办法》”)与《上海市网络借贷信息...

上海P2P法律意见书要求最高,平台如何应对?

文 | 谭鸿 6月1日,上海市金融办公布了《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(以下简称"征求意见稿"),相对于此前厦门、广东两地的监管规定,上海征求意见稿存在诸多亮点,如明确规定股东不得代持,"资金存管本地化"、调整业务范围需申请备案信息变更登...

申请网络小贷牌照必须了解这些问题

文 | 谭鸿 5月15日银监会公布将《网络小额贷款管理指导意见(暂定名)》列入2017年拟完成的立法项目后,湖南、河南、云南三地相继发布地方网络小贷监管办法。目前全国已有十几个省市专门制定了网络小贷监管政策。不少人认为网络小贷既可以解决跨区域经营问题,又可以突破P2P的...

易到除了违约,还涉嫌无证从事支付业务?

最近有不少易到的注册用户向我们反映,由于易到司机提现困难,拒绝接单,近期在易到上打不到车,但他们在易到的账户内还有早期充值的大量余额,联系易到客服要求退钱却一直未得到解决,故希望通过民事诉讼途径维权。据了解几日前北京海淀区已对“易到维权案”进行立案,我们将继续关注易到维权...

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