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【专栏】网贷平台发虚假标非法吸收公众存款 3名嫌疑人被刑拘

爱有财资讯 · 零壹财经 2015-11-11 13:12:22 阅读:8223

关键词:非法集资

来源:深圳特区报 一互联网金融服务公司在没有得到银监部门许可的情况下,擅自运营P2P业务,为募集资金,竟用员工的名义在网贷平台发布借款标,吸引投资者,5个月涉案金额达180万元。日前,宝安公安分局石岩派出所根据前期掌握的线索,联合宝安经侦大队,对位于宝安区新安街道某大厦的...
来源:深圳特区报

一互联网金融服务公司在没有得到银监部门许可的情况下,擅自运营P2P业务,为募集资金,竟用员工的名义在网贷平台发布借款标,吸引投资者,5个月涉案金额达180万元。日前,宝安公安分局石岩派出所根据前期掌握的线索,联合宝安经侦大队,对位于宝安区新安街道某大厦的一家互联网金融服务有限公司进行突击检查,将该公司3名涉嫌非法吸收公众存款的嫌疑人带回派出所调查。

经审讯,嫌疑人梁某羽、胡某钰、陈某虹3人对利用P2P网贷平台非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。据嫌疑人陈某虹交代,该公司P2P网贷平台于今年5月23日正式上线后,嫌疑人胡某钰便开始在网络媒体上发布广告,进行推广招揽客户,如果有投资人看到广告,便会通过客服电话向公司咨询投资流程。据其介绍,投资人需要在该公司网贷平台上注册成会员,该公司随后会提供一个投资账户给投资人,投资人只要在自己的账户进行充值,就可以对平台上发放的借款标进行投标赚取收益,收益按照借款标上标明的收益率计算,一般年化收益率为10%-20%。据嫌疑人陈某虹交代,该公司没有对外借出资金,所有借款标都是以公司员工作为借款人、以个人名义在平台发布的,而事实上并没有借款人在该平台注册发标。

该公司不断吸收资金用以借新还旧,这样的经营模式很快将导致资金链断裂,在此,宝安警方提醒广大投资者要提高警惕。目前,三名嫌疑人已被警方依法刑事拘留。

风险警示


小编提示,甄别非法集资一定要注意四个方面,一是要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。二是要正确识别非法集资活动。查验其主体资格是否合法,以及从事的集资活动是否获得过相关部门的批准,最起码也要查看一下营业执照,看看它吸收存款、发放贷款是否拥有相应的资质。此外,还要看其是否在向社会不特定对象即社会公众募集资金;三是要看看集资人是否承诺固定回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;四是要看它是否在以合法形式掩盖其非法集资的性质。


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