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【专栏】400亿洗钱大案背后的虚拟货币江湖

新金融洛书 · 零壹财经 2022-10-08 13:49:22 阅读:17587

关键词:加密货币反洗钱比特币虚拟货币

作者:新金融洛书   来源:零壹作者专栏 2018年,一个洪姓男子带着一帮小弟,准备干一票大的,先是联系了几个国内代收代付点,接着将涉诈涉赌的资金转换为虚拟货币,再变现为美元进行洗白,最后利用国内多家公司采用非法回汇的手段将资金交付给金主,他们从中收取手续费、抽成。 三...

作者:新金融洛书   来源:零壹作者专栏

2018年,一个洪姓男子带着一帮小弟,准备干一票大的,先是联系了几个国内代收代付点,接着将涉诈涉赌的资金转换为虚拟货币,再变现为美元进行洗白,最后利用国内多家公司采用非法回汇的手段将资金交付给金主,他们从中收取手续费、抽成。

三年后,一个刘姓男子被骗780万,警方从此事着手,从2021年12月起,到2022年7月,开始在海南、广东、福建、江西等地收网。

几天前,湖南衡阳警方宣布:抓获93人。

这帮人有洗钱、跑分的窝点10余个,工具是一批手机电脑,100余台。被抓时,这帮人已经洗钱400多亿元。

四年400多亿,是个年均100个小目标的“大工程”。

区块链数据分析公司Chainalysis曾发布报告显示,2021年,网络罪犯通过加密货币洗钱金额达到86亿美元,2020年这一数据是60.2亿元,增幅30%。按现在的汇率计算,分别602亿元、421亿元。

洪某等人一年洗的钱,可以占全球的1/6、1/4了。真正大手笔。

如果还不清楚虚拟货币是怎么洗钱的,不妨再来看个例子。

2015年8月至2018年10月间,一个陈姓男子注册了一家公司,开了虚拟货币交易所,自己也发了虚拟货币,拉韭菜来充值、交易,自己却背地里盗取用户资金,限制大额提现提币,谎称黑客盗币,掩盖自己盗取资金的缺口。最后逃到海外去了。

陈某也曾将平台盗取的300万元转给他老婆,然后二人假装离婚。陈某逃到海外后,他老婆将这些钱转账给事先联系好的“矿工”换取比特币密钥,并将密钥发送给陈某,供其在境外兑换使用。

用虚拟货币洗钱,从比特币兴起之后,一直肆虐着。

比特币第一次真正意义上的大涨,发生在2013年,价格涨到了1177美元一枚,要知道,那之前两年,一个名叫 Laszlo 的美国程序员,还只能用 1万枚比特币买到两份价值 40 美元的披萨。

而推动那一波上涨的,和对用比特币洗钱的需求高涨,有很大关系,彼时的中国交易规模大约占到了世界交易总额的一半。如此的大需求,和人民币和外汇无法自由兑换,向国外投资也受到限制有一定关系,对洗钱来说,比特币那时是很好的工具,以投机为目的购买比特币也是一个巨大的诱惑。

那时用比特币洗钱比现在便捷得多。通过网银或电子钱包购买比特币的方式也很多,意味着将黑钱洗白的方式也很多。

这种局面维持到了2013年底,中国央行开始要求虚拟货币交易所实行实名注册制,交易开始变得有据可查。

从2013年到2021年9月中国央行禁止在中国大陆交易虚拟货币之前,比特币仍能通过一定的形式达成。但在这之后,虚拟货币的洗钱难了很多,因为国内无法交易虚拟货币,就意味着无法通过虚拟货币转换成人民币,虚拟货币洗钱转到了国外。

前几个月被抓的马来西亚男子张誉发,就骗了中国人3000多亿元,从2012年开始发币,他一边金融传销诈骗,一边用虚拟货币将自己的钱洗白。

2019-2022上半年涉虚拟货币洗钱金额走势图;图来源:Chainalysis

当然,整体上反洗钱监管越来越严,虚拟货币洗钱的可行性也在降低,一组Chainalysis的数据显示,从2019年开始,涉虚拟货币洗钱的金额整体呈下降趋势——虽然2021年有所增加。

这些年,中国央行处罚违反反洗钱规定的力度越来越大,2017年,央行处罚各违反反洗钱规定的机构507家和1.34亿元,2018年为1.66亿元,2019年为525家和2.02亿元,2020年达到537家和5.26亿元,处罚金额逐年大幅增加。

当然,世间常见以赚黑钱的人遭殃,少见帮人洗钱的人遭殃。你看看央行的数据,2020年,全国逮捕涉嫌洗钱犯罪案件6647起14630人,其中,涉“洗钱罪”的案件140起221人;“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件6496起14 355人。抓住洗钱的人仅占2%,抓住赚黑钱要洗白的人占98%。

黑钱太多,洗钱人也不够用。

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