13家A股上市银行：减员趋势渐显
银行科技 方圆 零壹财经 2018-11-16 阅读：10881
近日，零壹财经整理了A股上市银行近几年的员工信息，覆盖中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行5家国有银行以及招商银行、兴业银行、浦发银行、光大银行、中信银行、华夏银行、平安银行、民生银行等8家股份制银行。
其中，2017年，包括工商银行、农业银行、建设银行、交通银行以及中信银行、平安银行、民生银行在内的7家银行均出现员工减少的情况，累计减少近3.6万人。
5家国有银行
经观察发现，五家国有银行的员工数量多数出现同比下滑趋势，甚至是负增长。截至2017年底，工商银行员工人数比去年减少8,701人，建设银行减少9,861人，交通银行减少1,316人，农业银行减少9,391人，而独有中国银行增加2,233人。
另外，中国银行、工商银行、农业银行、建设银行四大行在2016年集体减员，唯有交通银行在2016年人员数量有所增加，但是2016年前后又开始减少员工数量。行业人士表示，2016年银行的人员总体上略有减少，主要是银行主动进行了结构调整和优化。
截至2017年年底，五大国有银行中，员工人数最多的当属农业银行，最少的为交通银行。下面将逐一对其分析。
工商银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
工商银行的员工人数从2014年开始呈现增长速度下降趋势，到2016年已经已经呈现负增长，且2017年负增长的幅度在加大。
2017年末，工商银行共有员工453,048人，比上年末减少8,701人；机构总数16,888家，比上年末减少312家。
甚至，从工商银行2018半年报看出，其员工人数仍在继续下降，比2017年年末减少了9,879人。截至2018年6月，工商银行共有员工443,169人；机构总数16,823个，比上年末减少65个。
中国银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
相比于2016年，中国银行在2017年的员工人数有小幅上升，同比增加了0.7%。近五年，中国银行员工数量在2016年出现了首次下降，减少了1142人。
且在2018年披露的半年报显示，截至6月末，中国银行的员工人数为305,655人，比上年末减少了5,478人，需承担费用的离退休人员数为5,574人。
建设银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
近五年，建设银行同比增速从2013年的5.6%降到2017年的-2.7%，从2015年开始，该行的员工人数开始负增长，且下降幅度越来越大。截至2017年末，建设银行的员工人数为352,621人。
2018年半年报显示，建设银行的员工人数为346,164人，比去年末减少6457人，仍有下降趋势。
劳务派遣用工人数减少或许是建设银行人员减少的原因之一。
2013年年报数据显示，建设银行的劳务派遣用工8,320人，较上年减少61.05%；到2017年劳务派遣用工仅剩下4,792人，较上年减少5.91%。虽然同比下降速度在减缓，但是人员减少仍很明显。截至2018年6月末，该行劳务派遣用工为4,190人。
另外，2017年末，建设银行需要承担费用的离退休职工为66,099人。且2017年的机构数量比去年减少65家。
农业银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
从大方向上来看，农业银行近五年的同比增长速度在减缓，甚至在2016年出现负增长，且在2017年更甚。
截至2017年末，农业银行的员工数目为487307，比去年减少9,391人；2018年6月，员工人数为477040，比去年末减少10,267人。
2013年，农业银行的劳务派遣用工34,770人，2018年6月这一数字仅为8,218人。
农业银行的分支数量也在减少。根据财报数据，2016年、2017年、2018年上半年，农业银行的分支机构分别为23,682个、23,661个、23,652个，连续多年有小幅度缩减。
交通银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
交通银行虽然是五大国有银行之一，但是相比于以上四大行，其规模要小得多。
2014年，交通银行的员工骤减，减少6261人，2016年短暂增加之后，2017年又开始裁减员工。2018年6月末，交通银行有员工88605人，比去年末减少2635人。
2017年，交通银行需承担费用的离退休职工数2,640人。
总结
根据各上市银行多年的财报分析，银行员工人数减少的原因可能有以下几点：
一，互联网巨头系金融服务规模不断扩大，一定程度上与银行形成竞争关系，为了应对竞争，各行开始削减成本、考虑提升运营效率等。特别是移动支付的快速发展，使得原有的银行客户很少需要到银行进行线下交易或享受服务。
二，部分银行对分支行的员工进行裁减，银行机构总数在减少。如2017年工商银行的机构总数减少了312家，员工人数减少是必然。
三，人工智能、大数据、云计算等新技术的应用，金融科技的出现更是颠覆了传统银行的盈利模式，使银行推动零售业务转型，银行柜员人数开始减少。
四，国有银行面临着员工老化的问题。某国有银行人士表示，未来几年间，该行分行平均每年退休的员工数量在600人至700人之间，而总行下发的新招员工指标仅为150人/年。
五，银行劳务派遣用工用工也在逐年减少，如建设银行从2013年的8,320人减至2017年的4,792人，每年平均以8.5%的速度递减；农业银行从2013年的34,770人减至2017年的8,541人，每年平均以15.1%的速度递减。
六、目前，银行从线下转到线上已经是大势所趋。对银行最大的冲击就是金融科技的崛起，手机银行升级以及网点智能化转型是银行采取的一些措施，很多服务都开始转为线上。
8家股份制银行
减员的现象也存在于一些股份制银行。2017年，民生银行、平安银行、中信银行的员工人数同比去年均呈现负增长，且民生银行、平安银行在2016年就已经开始负增长。甚至，2017年，平安银行的员工人数同比减少近12%，在所有股份制银行中，同比降幅最大。
但2017年招商银行、兴业银行、浦发银行、光大银行、华夏银行均呈现一定程度的上升趋势。
相对于国有银行来说，股份制银行扩张趋势明显，员工人数增加是主流。
招商银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
截至2017年12月31日，招商银行共有在职人员72,530人（含派遣人员），其中，零售金融28,975人；截至2018年6月，招商银行共有在职人员71,765人（含派遣人员），其中，零售金融29,418人。
2018年上半年招商银行的在职人员比去年末减少765人，但零售金融增加443人，说明了招商银行在加强线上零售业务。
2013年至2017年间，招商银行在2016年出现短暂的负增长，比2015年减少5,731人。招商银行的年报透露了一点原因：“2016年，招商银行按照国家法律法规要求，在劳动用工方式上降低劳务派遣用工占比，在风险和质量可控的前提下，将原部分派遣人员所从事的非核心业务委托专业服务供应商完成。”
兴业银行
兴业银行母公司员工人数增长趋势明显。用了五年时间，兴业银行母公司的员工人数增加了11,707人。
兴业银行母公司的员工人数同比增长幅度呈现V字形。2013年，兴业银行同比增幅为12.1%，到2015年，同比增速为2.2%，再到2017年的8.8%。
截至2017年末，兴业银行母公司的在职员工数58,997人。
浦发银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
2013年至2016年，浦发银行母公司的员工数量平稳增长，到2017年同比增速从12%降到2.7%。
2017年末，浦发银行母公司在职员工的数量54,263人，母公司及主要子公司离退休职工的数量879人，共设有1,799个分支机构，比去年减少44个。
光大银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
近五年期间，光大银行的员工数量一直在持续增长，2015年至2017年增长速度逐渐趋于平缓。
值得注意的是，2018年上半年财报显示，光大银行在职员工43,089人（不含子公司），比去年末减少977人，其该在境内设立分支机构总数1,211家，比上年末新增开业15家。
华夏银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
近五年，华夏银行的同比增速呈现倒v字形且正增长趋势，在2015年达到峰值，同比增加23.0%。
截至2017年末，华夏银行的员工数为42,644人，同比增长8.4%。
中信银行
中信银行从2015年增幅开始下降，到2017年开始出现负增长，比去年减少1,209人，同比减少2.2%。
截至2017年末，中信银行员工总数（含子公司）56,724人，需该行承担费用的离退休人员1,151人。2018年6月末，中信银行共有各类员工55,602人，比去年末减少1122人；离退休人员合计1,281人，比去年末增加130人。中信银行员工减少的趋势或许还会继续。
平安银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
从近五年平安银行的员工数来看，在2015年达到峰值为37,937，同比增长8.2%。
之后在2016年和2017年光大银行的员工数都是负增长，甚至在2017年同比减少11.9%，员工人数仅为32,502人，低于2013年的34,724人，且需承担退休费的离退休职工89人。
民生银行
来源：根据银行年报，零壹财经整理
从上图来看，民生银行员工数在2014年大幅增长之后，2015年首现负增长，同比减少0.3%，到2017年降幅还在继续。
截至2017年末，民生银行的员工数为55,265，比去年减少903人。
总结
和国有银行不同，股份制银行普遍规模比较小，多数还处在扩张的阶段，大规模增加机构和员工，少部分开始缩减员工。
银行缩减员工的主要原因之一是银行网点和服务互联网化转型，从线下搬到线上。如平安银行在零售转型方面持续发力，截至2018年9月30日，平安银行已整合打造了超过2700人的零售专属IT团队，科技人才的厚度进一步增强，且零售业务净利润139.09亿元，同比增长11.2%，在全行净利润中占比为68.0%。
民生银行则在近期发布了“远程银行1.0”，提供“有温度的线上银行服务”，并将逐步对外提供四项服务。一是基于面对面“视频”的交易服务；二是基于多媒体咨询服务的“云管家”服务模式；三是财富管理服务；四是直客贷款服务。
之前，中信银行也发布了零售银行品牌新主张——“信守温度”，志在打造“有温度”的零售银行品牌。中信银行称，新品牌定位将融入零售银行的各个产品线中，包括柜台服务、贵宾服务、私人银行服务和手机银行、信贷服务、支付结算、信用卡、财富管理、出国金融等产品线。针对不同零售客群的多种服务需求，中信银行基于智能机具和线下网点等渠道，将打造各类交易场景下的智能化服务与体验，提升用户办理金融业务的满意度。
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