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积极布局新金融,但遭遇股价瀑布式下跌,融钰集团路在何方?

上市公司 杨茜雯 · 零壹财经 2018-08-22

关键词:融钰集团半年报大数据平台承德融钰小贷融钰信通商业保理

融钰集团可以说最近是风波不断。我们想问一句,新金融领域做的风生水起的融钰集团到底怎么了?
融钰集团可以说最近是风波不断,在与安徽黄埔网络科技重组复牌之后,遇上资管新规信托跑路,股东为了稳定股价,发公告表示无重大利空并决定增持公司股份但表示资金来源尚不清楚。正当投资者们摩拳擦掌等待估值修复的时候,证监会一纸“立案调查”,又将融钰推到了跌停的风口浪尖。证监会宣布立案调查后,融钰宣布终止与中核国财签署的《战略合作协议》并终止与中核国财合作。风波未过,融钰8月18日又发公告,第一大股东披露减持意图。我们想问一句,新金融领域做的风生水起的融钰集团到底怎么了?

首先,我们来看一下融钰集团整体的股价走势情况:

表1:融钰集团股价走势图


资料来源:同花顺

可以看出,融钰集团自2011年底上市至2013年底,股价一直处于持续性的震荡下跌态势中。但在2014年起至2015年,融钰股价却出现了爆发性的增长,抛开2014年的牛市不说,其股价在股灾之后能够继续维持一段时间的高位震荡,甚至有短暂的上行态势,而就在它看起来前景光明,高歌猛进的时候,其股价突然出现了瀑布式的下跌,这些年融钰到底经历了什么,让它的股价像坐过山车一样急转直上,又瀑布式的下跌呢?

主营业务惨淡,转行金融科技。

融钰集团,原名吉林永大集团股份有限公司,成立于1986年,2008年完成股份制改造,于2011年10月在深交所的中小板完成了它的上市之路。

从1986年起,融钰集团一直在从事传统的开关业务:永磁开关及高低压开关成套设备产品的研发、生产和销售等。其产品有高低压永磁断路器、接触器,高低压成套设备,检测、控制及综合保护产品等,是中国永磁高低压电气开关产品重要的研发和最大的生产基地。融钰集团还先后荣获得了吉林省百强企业、吉林省最具成长性中型企业50强等荣誉称号。

乍一看还是觉得挺不错的对不对?那么融钰既然开关做的好好的,为什么要转行做金融呢?其原因是因宏观环境恶化,制造业整体需求疲弱,竞争压力加剧,开关做不下去了。

我们来看一下它从上市到现在的营业收入和净利润的情况:

图1:融钰集团营收和净利变动情况


资料来源:wind零壹智库整理

可见,从2011年起,公司主营业务收入同比增速持续降低,净利润也处于持续负增长态势中。直至2014年,净利润出现较大增长,主营业务收入开始维持稳定,而到了2017年,营收和净利润均同步出现较大的增长。

是什么一度扭转融钰业绩持续下滑的颓势,给其注入了生命力?

(一)收购抚顺银行,进入金融领域

融钰自2013年起,开始逐步进入金融科技领域。公司先于2013年4月以现金共计1.9亿元受让罕王集团持有的抚顺银行1.27亿股股份,股份占比6.21%。在此后多次参与抚顺银行增资款股,目前持股比例9.28%,成为了抚顺银行第一大股东。就在2014年,融钰通过持股抚顺银行,实现投资收益673万元,占当年净利润的14.2%。伴随着抚顺银行业绩不断增长,公司所持有抚顺银行股权的投资收益增长迅猛。到2015年底,公司投资收益达到0.73亿元,占净利润的82.61%。

尝到了甜头,融钰进军金融行业的脚步变得一发不可收拾,在接下来的两年里,公司分别收购了海科融通,布局互联网金融;携手新华康,进军保险领域;设立永大创新,搭建专业的对外投资平台等。

期间融钰集团表示:公司已经成功的进行了战略转型,主营业务已经发生变更,从原有单一的永磁开关业务已经转变成一个包含泛金融领域相关业务的金融控股平台。

(二)设立永大创新,搭建专业对外投资平台

融钰集团于2015年8月5日,以自有资金在深圳市前海深港合作区投资设立全资子公司——永大金融服务(深圳)有限公司,拟认缴注册资本为人民币2亿元。拟定经营范围:金融信息咨询、提供金融中介服务、接受金融机构委托从事金融外包服务;金融软件的技术开发。受托管理股权投资基金;受托资产管理、投资管;股权投资;投资兴办实业;投资咨询、投资顾问、经济信息咨询、商务信息咨询、企业管理咨询;创业投资业务;创业投资咨询业务;在网上从事商贸活动;国内贸易;经营进出口业务。

永达创新的设立,是融钰集团向金融领域迈出的第二步。永大金融服务有限公司的设立是为了帮助融钰集团在通信信息、智能科技、互联网、金融、节能环保、教育等领域寻求合适的国内、国际投资并购标的,促进公司整体发展和产业整合;通过股权投资、参股、并购等方式拓宽业务领域,优化公司产业布局,将企业做大做强;通过寻找有竞争优势的其他产业项目进行投资,使公司达到产业经营与资本运营的良性互动,提升公司的核心竞争力和盈利能力,加快公司产业升级和发展步伐。

(三)携手新华康,拟收购寿险公司,进军保险领域

融钰集团于2015年12月底发公告称参与某寿险公司股权竞标,此后虽无更多消息,但其布局保险板块的意图日益显现,次年1月20日,融钰集团同前海新华康金融控股(深圳)有限公司签署了战略合伙框架协议。

新华康是以保险代理、财富管理、资产管理及互联网金融四大业务板块组成的大型企业集团,以打造中国最优秀的保险+理财的专业金融零售服务公司为发展战略规划。融钰与新华康在互联网金融、财富管理、资产管理等泛金融领域进行合作,为其打造金融控股平台的长远战略发展规划添砖加瓦。同时其完善泛金融领域产业布局,进一步推进战略转型,提升公司价值,增强公司盈利能力的可持续性和稳定性创造了依据。

(四)收购江西智荣科技,打造金融大数据平台

江西智容科技主要从事大数据应用,分析和挖掘的信息化建设工作,为政府主管机关提供一流的企业监管和数据分析应用软件及信息化全面解决方案。

随着实体经济对金融服务的需求日益增加,各类主体的积极参与,金融市场对金融风险防范的需求也日益上升,在此背景下,中国征信行业在政府的推动下开始起步,并且随着中国征信行业市场化进程的推进和个人征信牌照的落地,中国征信行业将进入新的发展轨道。因此,融钰表示,此次拟收购江西智容科技有限公司股权有利于实现公司打造金融控股平台的战略发展规划。

(五)收购上海辰商软件,布局全渠道数字化零售管理

上海辰商于2014年创立,是一家致力于打造面向未来的全渠道数字化零售管理平台的企业,研发面向未来的企业级新零售管理系统,秉承互联网时代极致的、易用的、快速的软件服务理念,解决数字化新零售时代企业痛点。上海辰商团队拥有丰富的互联网营销、供应链管理、平台运营等经验,同时掌握大型电商系统核心技术架构设计思维,拥有国内众多大型电商平台项目经验。上海辰商产品已被多家知名企业认可并应用,其中包括华为、康佳、中兴、乐视、蓝光BRC、重庆百货、南宁百货、安踏集团、本来生活网、瑞兹医疗等。覆盖了企业线上零售、批发、渠道管理、加盟管理、线下实体店互联网化、会员大数据运营、跨境进口商品销售等多种先进的互联网商务场景

此次收购,使融钰集团的业务领域将扩展到新零售、云系统、消费金融及供应链金融等,这不仅有利于公司金融服务板块业务的完善和整合,更有效的推动了公司打造金融控股平台战略发展目标的实现。

(六)收购广州骏伯网络科技股份有限公司,但并购失败

2017年7月,融钰集团披露了重大重组事项:融钰集团拟以支付现金的方式购买李宇等广州骏伯网络科技股份有限公司全体股东持有的广州骏伯网络科技股份有限公司100%股权。同年9月底,融钰宣布终止重大重组,关于原因公告称:“因受到市场环境及监管政策等因素的影响,暂时无法形成具体可行的方案继续推进本次重大资产重组。为了减少停牌给广大投资者带来的不便、维护全体股东及公司的利益,经与交易对方充分协商,并经交易双方充分讨论和审慎研究论证,决定终止本次重大资产重组事项。”

此次并购的目的在于,将上市公司业务将延伸至移动互联网行业,为客户提供移动营销和流量营销服务。但最终宣告失败,但此次并不是融钰第一次并购受阻,也不是最后一次。早在2016年7月,公司收购海科融通宣告失败后融钰便收到了深交所的问询函,问询中包含对高管董事在重大资产重组过程中是否履行了勤勉尽责的义务;是否涉及内幕交易;重大重组的全面自查;终止交易的后续安排等。

(七)收购北京陆陆捌科技有限公司100%股权

北京陆陆捌主要运营SUV汽车网PC端及WAP端网站和微信公众号、今日头条号等互联网门户平台。SUV汽车网成立于2009年,是以SUV资讯、评测和社区为核心的汽车网站。发展至今已经拥有超过8,000万独立用户量,推出的内容资讯深受众多SUV车主用户的欢迎,同时SUV评测工作室已经成为每款SUV新车必经的试驾评测流程标准。成立之初,公司的业务以运营SUV汽车网PC端网站为主。随着智能手机和移动互联网逐渐普及,公司的业务重心逐渐向手机移动端转移。

融钰表示:通过收购北京陆陆捌获取其拥有的汽车领域大量流量,有利于公司向其现有客户及潜在客户进行汽车消费金融服务,同时与公司金融板块相关业务及资源进行整合、协同,符合公司打造“产业场景+大数据科技技术+金融服务平台”的产融结合的场景金融新生态体系的战略目标。

(八)意图收购乾康部分股权并增资,后宣布终止

2018年1月,融钰集团发声明宣布收购乾康金融部分股权并增资,意在“进一步拓展公司业务范围,提升公司核心竞争力及持续盈利能力,形成公司新的利润增长点,符合公司打造金融控股平台的战略发展规划,可以切实保护公司及全体投资者的利益。”

乾康金融业务定位于金融咨询服务企业,主要为金融机构提供专业化的咨询运营服务,并根据金融机构需求提供相应的专业化解决方案。目前已经开展的业务有小微贷款和信用卡咨询及运营业务,直销银行运营以及资金资产业务。乾康金融的主要目标客户为城商行、农商行和农合行等金融机构,业务范围涵盖贷记卡运营、小微贷业务运营、直销银行运营等领域。同时利用乾康金融外围战略合作伙伴(苏宁消费金融、百度金融等大型互联网平台)提供的资源,为所服务的直销银行等业务在互联网信贷和风控体系搭建方面持续提供专业化的服务。

(九)除此之外,期间融钰还进行了以下动作:

1、与中欧体育投资管理长兴有限公司的合作,参与投资产业并购基金,主要参与:投资管理,体育资产管理,实业投资,股权投资,体育场设施的投资、开发、经营,体育信息咨询;

2、设立融钰信通商业保理有限公司,以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收;销售分户账管理;客户资信调查与评估;相关咨询服务;

3、拟发起设立汽车金融产业投资基金,其主要投资领域:金融大消费、交通领域、TMT等;

4、拟发起设立融钰网络小额贷款有限公司;

5、拟与海淘车、云飞扬共同成立合资公司:设立宁波融钰博胜汽车销售服务有限公司,其主营业务:汽车、汽车配件、摩托车及配件、汽车用品、针纺织品、普通机械设备、电子产品、润滑油的批发、零售及网上销售;二手车经销;会展策划;会务服务;企业管理咨询,物流信息咨询,翻译服务;汽车租赁;汽车信息咨询服务;

6、设立承德融钰互联网小额贷款公司;其经营范围:通过网络平台开展线上小额贷款业务;在承德市行政区域内开展线下小额贷款业务及权益类投资业务等;

7、收购财龙基金管理有限公司部分股权;但值得注意的是,该公募基金管理公司尚未取得基金管理牌照。融钰集团表示:公司通过收购财龙基金部分股权,能够有效利用公募基金的平台优势整合资源,充分发挥协同效应,有利于完善公司产业链,符合公司打造“产业场景+大数据科技技术+金融服务平台”的产融结合的场景金融新生态体系的战略目标;

8、收购中远恒信企业管理有限公司部分股权,其涉及业务:股权私募基金,其他类私募基金,投资管理等;

9、全资子公司收购上海蓝都投资管理有限公司100%股权;目的也是为了“进一步拓展公司业务范围,提升公司核心竞争力及持续盈利能力,同时符合公司长远战略发展规划。”且在设立蓝都孙公司后,前后几次给其注资;

10、全资子公司签订《杭州驭缘网络科技有限公司股权收购框架协议》;杭州驭缘是一家致力于品牌创意创新、多平台联合运营、跨界营销联合、高新技术开发于一身的创新型营销服务公司。创立于2011年,从深耕汽车电商营销出发,至今已壮大成为国内唯一一家拥有汽车全电商产业链业务的标杆企业,目前已成功服务众多知名汽车品牌,包括梅赛德斯奔驰、宝马、MINI、一汽·大众奥迪、英菲尼迪、捷豹、路虎、DS、沃尔沃、比亚迪、北京汽车、福田汽车、北京现代、广汽传祺、东风日产、一汽丰田、江铃驭胜等;

11、对外投资设立全资孙公司:浙江融钰晟通资产管理有限公司,目的是“进一步加强公司投融资能力、资本运作和业务整合能力,培育新的利润增长点。拓展公司业务领域,提升公司的核心竞争力和盈利能力”,并表示,杭州作为“一带一路”和“网上丝绸之路”重要枢纽城市,公司本次在杭州投资设立全资孙公司能够充分利用杭州的政策及地域资源优势整合资源,进一步延伸公司产业链;

12、全资子公司“融钰科技”拟对外投资成立合资公司:融钰富盈(天津)科技有限公司。合资公司定位:依托于互联网,以电子账户体系与大数据计算为核心,提供智能化营销方案、金融大数据服务、支付结算服务、3C消费金融、手机供应链金融等全方位的落地金融服务;

13、拟在香港设立全资子公司:融钰国际有限公司。目的:利用香港地区资源和汇率等优势,促进公司在国内外市场的资本运作,提高公司的盈利能力;

14、其全资孙公司设立子公司:2018年4月13日,融钰集团全资孙公司上海蓝都投资管理有限公司,称其根据战略发展需要,以自有资金投资设立全资子公司杭州融钰博通投资管理有限公司;

15、以自有资金人民币3亿元与襄蓝资管共同发起设立新科技新制造新动能产业投资并购私募基金,产业并购基金总规模拟为人民币15亿元。)基金投资方向:基金主要投向于智能制造、金融科技、汽车新能源及大数据产业等行业前景看好的产业相关领域;

16、全资子公司“融钰科技”拟对外投资成立合资公司:北京融钰科技有限公司与霍尔果斯海新汇智信息技术有限公司签署了《投资合作协议》。融钰科技拟与海新汇智共同合作设立霍尔果斯融钰汇智信息技术有限公司。注册资本金为1,000万元人民币。其中,融钰科技拟以自有资金出资510万元人民币,占合资公司总股本的51%,海新汇智出资490万元人民币,占合资公司总股本的49%;

17、全资子公司“融钰科技”拟对外投资成立合资公司:北京融钰科技有限公司与上海仟邦资都金融服务有限公司签署了《投资合作协议》。融钰科技拟与上海仟邦共同合作设立融钰仟邦(上海)科技有限公司,注册资本金为1,000万元人民币。其中,融钰科技以自有资金出资510万元人民币,占合资公司总股本的51%,上海仟邦出资490万元人民币,占合资公司总股本的49%;

18、全资子公司拟受让长沙财中投资管理有限公司部分股权:融钰集团全资子公司“融钰创新投资”拟与郑婷、于扬利签署关于受让长沙财中投资管理有限公司51%股权的《股权转让协议》,融钰创新拟受让郑婷持有的长沙财中21%股权,拟受让于扬利持有的长沙财中30%股权,本次转让价款均为人民币0元。本次交易完成后,融钰创新将持有长沙财中51%股权,对应注册资本为人民币1,020万元,长沙财中将成为融钰创新控股子公司;

19、终止发起设立汽车金融产业投资基金:融钰原计划其全资子公司融钰华通融资租赁有限公司与上海仪象投资管理有限公司共同发起设立舟山仪象融钰投资合伙企业基金规模拟为50,000万元,基金名称为仪象融钰汽车金融产业投资基金,投资方向为汽车金融产业。但随后终止,并表示舟山仪象融钰投资合伙企业(有限合伙)自成立以来,尚未有实际资金投入。公司基于市场环境的变化,结合实际情况,同意终止该汽车金融产业投资基金;

20、对外投资设立全资子公司:融钰集团拟以自有资金对外投资设立全资子公司融钰(福州)投资管理有限公司,注册资本为人民币20,000万元。未来将围绕公司实业板块、创新科技板块、金融服务板块,及汽车消费金融领域开展投资类相关业务;

21、采购豪华轿车:融钰表示,因日常经营需要,融钰集团股份有限公司控股子公司宁波融钰博胜汽车销售服务有限公司与关联方宁波梅山海淘车国际贸易有限公司签署了《汽车销售合同》,融钰博胜从梅山海淘车采购车辆,车辆型号分别为玛莎拉蒂LevanteS高功率版、2017款中东版丰田兰德酷路泽4000,采购总金额为人民币11,495,700元(含税),税后总金额为人民币9,825,384.57元;

22、收购宁波海淘车科技有限公司持有的宁波融钰博胜汽车销售服务有限公司37%股权,拟以自有资金12万元收购北京云飞扬科技有限公司持有的融钰博胜12%股权。本次收购完成后,公司将持有融钰博胜100%股权,融钰博胜将成为公司的全资子公司;

23、全资子公司拟对外投资成立合资公司:融钰集团全资子公司融钰(福州)投资管理有限公司与安徽黄埔网络科技集团股份有限公司签署了《投资合作协议》、《投资合作协议之补充协议》。融钰投资拟与黄埔股份共同合作设立安徽融钰黄埔网络科技有限公司,注册资本金为1,000万元人民币。其中,融钰投资以自有资金出资510万元人民币,占合资公司总股本的51%,黄埔股份出资490万元人民币,占合资公司总股本的49%;

24、拟出售部分非经营性闲置资产:融钰集团股份有限公司与吉林市迅拓科技有限公司签署了《资产转让框架协议》,拟将位于吉林市吉林高新区二号路80号相关土地使用权及地上建筑物等资产出售给迅拓科技,标的资产的交易总金额为人民币18,700万元;

25、全资子公司拟与山西鼎吉欣贸易有限公司、山西恒泰丰供应链管理有限责任公司成立合资公司:融钰集团全资子公司融钰创新投资(深圳)拟与山西鼎吉欣贸易有限公司、山西恒泰丰供应链管理有限责任公司共同合作设立山西融钰晋通投资管理有限公司,注册资本金为3,000万元人民币。其中,融钰创新拟以自有资金出资1,200万元人民币,占合资公司总股本的40%,山西鼎吉欣拟以自有资金出资900万元人民币,占合资公司总股本的30%,山西恒泰丰拟以自有资金出资900万元人民币,占合资公司总股本的30%。


 

12月20日,零壹财经·零壹智库年度峰会“2020数字科技年会暨零壹财经新金融年会”即将召开。本次峰会将打造50+银行与消金、100+媒体传播、2项榜单、1000+嘉宾的行业盛况。12月20日,北京东方君悦大酒店,期待您的莅临!报名通道:http://hdxu.cn/iqGSK

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