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突发!央行紧急调研银行与第三方数据公司合作情况

资讯 温泉,阿是 零壹财经 2019-10-24

关键词:银行调研央行爬虫

排查的合作内容主要涉及数据采集、信用欺诈、信用评分、风控建模等方面。
10月24日下午,网络流传多个版本的截图,称人行紧急调研,要求银行填报是否与第三方数据公司开展合作。排查的合作内容主要涉及数据采集、信用欺诈、信用评分、风控建模等方面。人行要求上报第三方公司的名字、股东背景、是否涉及爬虫。

同时,截图显示,企业征信机构也接到通知,需要梳理是否与相关公司有业务或股权投资关联:包括魔蝎科技、新颜科技、集奥聚合、公信宝、白骑士、天机数据、立木征信、聚信立等(不同版本截图涉及公司有所不同,目前尚无法确认)。

同时,该通知显示,请各机构排查自身业务中是否存在违规爬虫行为。如存在上述情况,请立即上报,对于存在违规爬虫业务的要立即整改。如不存在上述两种情况的,需要出具加盖公章的书面承诺函并于10月24日(另有版本是23日)前送至征信管理处。

截至目前,两家分别位于东北地区和长三角地区的银行人士均向零壹财经确认,确实收到了相关通知,但具体细节未透露。

位于华南地区的一家银行合作机构也向零壹财经确认,确实有很多家银行为了完成调查,都要该机构提交相关资质证明文件等资料。

一家银行向零壹财经透露,这次排查时间紧、任务重,相关内容与10月初的调研角度不同。而且,内部口头通知时还称,今后如有银行与数据公司合作发生风险事件,将追究相关银行瞒报责任。

同时,有企业征信机构向零壹财经确认,公司确实收到了给企业征信机构的通知。不过,该机构内部人士表示,他认为在名单上的机构并不代表未来无法生存,其中有的公司在爬虫之外的其他业务上市场表现非常优秀,这也是实际情况。他告诉零壹财经,监管机构每年都会对企业征信机构进行现场检查,检查内容也包括数据源授权是否合规。

在网络流传的截图之外,还有一张表格流出。表格名称为《XX省辖内银行与数据公司合作情况排查统计表》,商业银行需填报合作的数据公司全称、数据公司资质(备案、许可证等),合作数据公司注册地址、合作开始时间、数据的主要类型,以及合作模式、是否与该数据公司共享本单位信贷信息等。

有银行合作伙伴向零壹财经确认,确实见到了这张表格。

这次排查的背景是监管意在治理“套路贷”“超利贷”等违规贷款产品,在9月份,魔蝎科技、公信宝、聚信立等第三方风控行业头部公司相继被调查,使得整个行业主要爬虫服务出于避险考虑基本暂停。

此前一位消费金融行业资深风控人士告诉零壹财经,据他了解,银行类机构在此次事件中受影响的数据线大约在10%左右,其他非持牌金融机构受影响的数据线更是高达50%。

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