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零售金融观察周报:银保监将同时放宽中外资金融机构投资设立消金公司准入政策

零售金融 CHEN 零壹财经 2019-05-05

关键词:零售金融金融机构银保监会消金公司周报

本周,零售金融行业及机构动态在持续更新!
【本周观察】

本周,中国人民银行发布的《2019年一季度金融机构贷款投向统计报告》显示,一季度人民币普惠金融领域贷款增长14.4%;长沙银行将与长银五八消费金融开展联合贷款;美国证监会信息显示蚂蚁金服不再持有趣店股份。

银保监会近日宣布近期拟出台12条对外开放新措施,进一步扩大银行业保险业对外开放,丰富市场主体、激发市场活力;银保监会表示逾期90天以上的债权,即使抵押担保充足也应归为不良。

【行业及机构动态】

【银行动态】

一季度人民币普惠金融领域贷款增长14.4%


经济日报报道,中国人民银行发布的《2019年一季度金融机构贷款投向统计报告》显示,一季度普惠小微贷款增长持续加快,企业中长期贷款增长基本稳定。数据显示,2019年一季度末,人民币普惠金融领域贷款余额15.57万亿元,同比增长14.4%,增速比上年末高1.9个百分点;一季度增加7193亿元,同比多增2692亿元。

中国银行:一季度净利510亿元同比增4%

零壹财经报道,4月29日,中国银行(03988.HK)公布2019年第一季度业绩,公司收入1410.06亿元人民币(下同),同比增长11.83%;公司股东应占净利润509.65亿元,同比增长4.01%;每股收益0.17元。不良贷款率1.42%,不良贷款拨备覆盖率184.62%。平均总资产回报率(ROA)1.02%,同比下降0.03个百分点。净资产收益率(ROE)13.03%,同比下降0.89个百分点。核心一级资本充足率为11.38%,一级资本充足率为12.51%,资本充足率为15.03%。

兴业银行:2018年净盈利606.2亿元,同比增长5.98%拟10派6.9元

零壹财经报道,4月29日,兴业银行发布财报:2018年净盈利606.2亿元,同比增长5.98%。拟10派6.9元。

新网银行2018年财报:营收13.35亿元,较上年增长272.34%

零壹财经报道,4月30日,新网银行官网发布了2018年年度报告。根据报告,去年新网银行营业收入13.35亿元,较上年增长272.34%;全年实现净利润3.68亿元,较上年增加5.38亿元,成功扭亏为盈。不良资产率为0.30%,不良贷款率为0.39%,贷款拨备率为2.71%,拨备覆盖率为693.03%。

新网银行董事长变更,法人代表王航已退出江海接任

零壹财经报道,启信宝数据显示,四川新网银行日前完成工商变更,原董事长、公司法人代表王航已于4月28日退出,变更为江海。据启信宝显示,四川新网银行是全国三家互联网银行之一,股东包括刘永好的新希望集团、雷军的小米以及红旗连锁,其中实际控制人雷军持股26.55%。

网商银行2018年净利润6.7亿元同比增66%

零壹财经报道,4月30日,网商银行发布2018年报。年报显示,截至2018年年末,网商银行资产总额959亿元,负债总额905亿元。净利润6.7亿元,同比增长66%。不良贷款率1.3%,资本充足率12.1%。

【持牌消费金融公司动态】

长沙银行将与长银五八消费金融开展联合贷款


证券时报报道,4月28日,长沙银行发布一季报,该行一季度营业收入42.03亿元,同比增长29.74%;净利润13.69亿元,同比增长11%。其中,非息收入13.54亿元,同比增长177.08%。

当天同时披露的另一份公告显示,4月26日,长沙银行董事会通过相关议案,将与控股子公司长银五八消费金融公司开展联合贷款业务合作。按照50%的出资比例,该行出资部分贷款余额不超过5亿元。此前,该行披露长银五八消费金融2018年盈利1106万元。

兴业消费金融2018年净利润5.12亿,同比翻倍,跻身行业前五

证券时报报道,4月29日晚间,随着兴业银行披露年报,兴业消费金融业绩也浮出水面。兴业消费金融去年完成增资后业绩迅猛增长,2018年实现营收24.48亿元,同比增长136.3%;净利润5.12亿元,同比增长145%,净利指标跻身行业前五。

【头部金融科技公司动态】

蚂蚁金服不再持有趣店股份


新浪财经报道,4月30日,美国证监会更新的信息显示,蚂蚁金服集团日前向美国证监会提交了更新的Schedule13G文件。该文件显示,蚂蚁金服不再持有趣店任何股份。此前,媒体报道,自2017年以来,趣店的前6大股东,除了趣店CEO罗敏和蚂蚁金服之外,其他全部陆续减持趣店股票。本月初,趣店还曾宣布,已与股东昆仑集团签署股票购买协议,趣店将回购昆仑集团手中的全部趣店股票。

从趣店披露的财报数据来看,表现依旧不错。财报显示,趣店2018年实现26.5亿元净利润,其中,第四季度净利润同比增长50.1%。受业绩增长和市场回暖等因素的影响,今年年初以来,趣店股价明显回升。

金融壹账通与SBI集团成立合资公司

亿欧报道,2019年4月26日,金融壹账通与SBINeoFinancialServices株式会社签订协议,在日本成立合资公司SBI-金融壹账通日本公司(SBIOneConnectJapan)。SBI-金融壹账通日本公司将从移动端应用开始,推进金融壹账通各类金融科技解决方案的本地化应用。SBI-金融壹账通日本公司将充分运用SBINeoFinancialServices与日本区域金融机构的关系网络,及SBI集团各公司的关系网络,向全日本的金融机构和商户提供金融壹账通的金融科技服务。

【保险行业要闻】

新华保险:一季度净利33.67亿元,同比增长29%


挖贝网报道,5月5日,新华保险(601336)发布2019年第一季度报告,公告显示,报告期内实现营收49,565,000,000元,同比增长7.4%;归属于上市公司股东的净利润3,367,000,000元,同比增长29.1%。

截至本报告期末,新华保险总资产767,646,000,000元,较上年末增长4.6%;经营活动产生的现金流量净额为9,789,000,000元。

中国平安:一季度净利455亿元,同比增77%

零壹财经报道,中国平安4月29日晚间披露一季报,第一季度实现归属于母公司股东的净利润455.17亿元,同比增长77.1%;如果按保险子公司执行修订前的金融工具会计准则的法定财务报表利润数据计算,集团归属于母公司股东的净利润318.18亿元,同比增长4.2%。报告期内,集团实现收入4035.79亿元,同比增长19.7%;已赚保费2560.98亿元,同比增长7.3%。

【监管与政策动态】

银保监会拟出台12条对外开放新措施


人民日报报道,银保监会近日宣布近期拟出台12条对外开放新措施,进一步扩大银行业保险业对外开放,丰富市场主体、激发市场活力。中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清说,金融管理部门将加快法规修订和配套制度建设,推动上述开放措施落地实施,同时加强动态评估,提升审慎监管水平和风险管理能力,促进银行业保险业健康发展,维护金融体系安全稳定。

这12条新措施具体包括:按照内外资一致原则,同时取消单家中资银行和单家外资银行对中资商业银行的持股比例上限;取消外国银行来华设立外资法人银行的100亿美元总资产要求和外国银行来华设立分行的200亿美元总资产要求;取消境外金融机构投资入股信托公司的10亿美元总资产要求;允许境外金融机构入股在华外资保险公司;取消外国保险经纪公司在华经营保险经纪业务需满足30年经营年限、总资产不少于2亿美元的要求;放宽中外合资银行中方股东限制,取消中方唯一或主要股东必须是金融机构的要求;鼓励和支持境外金融机构与民营资本控股的银行业保险业机构开展股权、业务和技术等各类合作;允许外国保险集团公司投资设立保险类机构;允许境内外资保险集团公司参照中资保险集团公司资质要求发起设立保险类机构;按照内外资一致原则,同时放宽中资和外资金融机构投资设立消费金融公司方面的准入政策;取消外资银行开办人民币业务审批,允许外资银行开业时即可经营人民币业务;允许外资银行经营“代理收付款项”业务。

银保监会:逾期90天以上债权,即使抵押担保充足也应归为不良

零壹财经报道,4月30日,银保监会有关部门负责人就《商业银行金融资产风险分类暂行办法(征求意见稿)》答记者问称,商业银行开展风险分类的核心是准确判断债务人偿债能力恶化程度,逾期天数长短是反映资产恶化程度的重要指标。然而,现行《指引》对逾期天数与分类等级关系的规定不够清晰,导致一些银行以担保充足为由,未将全部逾期90天以上的债权纳入不良。《暂行办法》明确规定,金融资产逾期后应至少归为关注类,逾期90天以上应至少归为次级类,逾期270天以上应至少归为可疑类,逾期360天以上应归为损失类。《暂行办法》实施后,逾期90天以上的债权,即使抵押担保充足,也应归为不良。同时,考虑到非零售债务人逾期90天以上所反映出的风险严重程度,规定同一债务人在所有银行的债务中逾期90天以上债务已经超过5%的,各银行均应将其债务归为不良。

银保监会2019年规章立法工作计划含《网络小额贷款业务管理暂行办法》

零壹财经报道,4月30日,银保监会公布2019年规章立法工作计划,其中包括《外资银行管理条例实施细则》、《商业银行理财子公司净资本管理办法》、《商业银行股权托管办法》和《网络小额贷款业务管理暂行办法》等。

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