央行银保监行政处罚月报(2021年8月)：罚没总额环比减少64%；新生支付获864万元最高额罚单-零壹智库Pro

央行银保监行政处罚月报(2021年8月)：罚没总额环比减少64%；新生支付获864万元最高额罚单

8月份34家保险公司获95张罚单，其中财险获65张罚单被罚没1385万元。

摘要

√ 2021年8月，央行及银保监系统针对银行业及保险业金融机构和其他持牌金融机构共开出罚单299张，环比减少约19.6%，罚款总额约1.6亿元，环比减少约64.4%。

√ 在299张罚单中，银行业金融机构罚单181张，占比60.5%，罚没总额约1.3亿元，约占78.7%；保险业金融机构罚单113张，占比37.8%，罚没总额2314.9万元；其他持牌金融机构罚单5张，罚没总额1112.0万元。

√ 银行机构罚单168张，罚没总额约1.2亿元。其中国有行，获最多罚单49张，罚没总额约3795.8万元；农商行获45张罚单，罚没总额约3171.5万元；城商行获23张罚单，罚没总额1927万元；股份行获13张罚单，罚没总额约1339.8万元。

√ 保险业金融机构有49家公司被罚，共获113张罚单，罚没总额2314.9万元。其中，34家保险公司获95张罚单，被罚财险公司获65张罚单，罚没总额约1385.2万元；寿险获28张，罚款总额约588.4万元；农险和健康险各获1张罚单，罚没总额分别为20万元、18万元。

√ 除银行业金融机构、保险业金融机构外的其他持牌金融机构有5家，分别涉及第三方支付，资管2类。其中支付机构获2张罚单，罚款总额867万元，其中最大额罚单被摘取。

出品 | 零壹智库

作者 | 颜晓妹

整体情况

一、罚款总额环比减少64.4%，罚单数量环比减少19.6%

据零壹智库不完全统计，2021年8月（处罚公开日期，下同），央行及银保监系统针对银行业及保险业金融机构和其他持牌金融机构共开出罚单299张（此处罚单均指处罚对象为机构的，针对个人的罚单未包含在内，下同），环比减少约19.6%，罚款总额约1.6亿元，环比减少约64.4%。

二、银行业金融机构被罚约1.3亿元，占八月份罚款总额78.7%

在299张罚单中，银行业金融机构（银行，信用社，信托，财务公司等）罚单181张，占比60.5%，罚没总额约1.3亿元，约占78.7%；保险业金融机构（保险公司，保险销售，保险公估，保险经纪等）罚单113张，占比37.8%，罚没总额2314.9万元；其他持牌金融机构（证券公司，第三方支付机构）罚单5张，罚没总额1112.0万元。

银行业金融机构

一、银行机构：国有行罚单数量及罚没总额居首

据零壹智库不完全统计，8月份银行机构罚单168张，罚没总额约1.2亿元。其中国有行，获最多罚单49张，罚没总额约3795.8万元；农商行获45张罚单，罚没总额约3171.5万元；城商行获23张罚单，罚没总额1927万元；股份行获13张罚单，罚没总额约1339.8万元。

二、国有大行：邮储银行罚没1140.3万元，罚没总额居首

国有大行中，邮储银行获7张罚单，罚没总额约1140.3万元，罚没总额排名第一；获13张罚单，罚单数量最多，罚没总额1004.1万元；获11张罚单，罚没总额743.5万元。国有大行中，最高额罚单被邮储银行摘取。

8月13日，中国邮政储蓄银行因“违反账户管理相关规定”被央行警告，并处罚款600万元。

三、农商行：35家农商行被处罚，单笔最高额罚单658万元

被罚农商行有35家，福建福州农村商业银行获单笔最高额罚单，罚没总额约658万元，罚没总额居首；江西新建农村商业银行获3张罚单，罚没总额436.5万元；丹东农村商业银行获单笔180万元罚单。

8月13日，福建福州农村商业银行被央行福州中心支行罚款658万元，事由“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；未经同意查询个人信息；占压财政资金；对涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位；个人银行结算账户开户未备案及超期备案；违规开立子账户”等14条违规行为。

四、城商行：18家城商行被处罚，单笔最高额罚单582万元

城商行中，有18家银行收到罚单，罚没总额排名第一的为，获1张罚单，罚没总额582万元，为城商行中单笔最高额罚单；获4张罚单，罚没总额140万元，为城商行中罚单数量最多。

8月2日，九江银行因”1、未按规定履行客户身份识别义务；2，未按规定保存客户身份资料和交易记录；3，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；4，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。“等4项违规事由被央行南昌中心支行处以582万元罚款。

五、股份行：8家银行被罚，华夏银行被罚646万元

8家股份制商业银行被处罚，华夏银行获4张罚单，罚没总额约646万元；吃到3张罚单，罚没总额353.8万元；其次是，获1张罚单，罚没总额180万元。

8月20日，华夏银行因”违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定“被央行罚款486万元。

六、信用社：8家信用社被罚，罚没总额507万元

8家信用社被处罚，罚没总额507万元，其中，莎车县农村信用合作联社吃到218万元的最大罚单。

8月4日，莎车县农村信用合作联社因违反反洗钱相关规定的行为，被央行乌鲁木齐中心支行罚款218万元。

七、其他银行业金融机构：2家信托公司被罚80万元

据零壹智库不完全统计，2021年8月，央行及银保监公布罚单中，2家信托公司被罚，罚没总额合计80万元；2家金融租赁公司合计被罚35万元；财务公司获1张罚单，被罚20万元。

八、中信信托获单笔最高额罚单，被罚50万元

8月，央行及银保监公布罚单中，除银行、信用社外的其他银行业金融机构中，中信信托获50万元最高额罚单。

8月18日，中信信托因“信托资金违规用于缴纳土地出让价款”被北京银保监局责令改正，并给予50万元罚款的行政处罚。

保险业金融机构

一、整体情况：财险被罚最多，获65张罚单，被罚1385.2万元

据零壹智库不完全统计，2021年8月，保险业金融机构有49家公司被罚，共获113张罚单，罚没总额2314.9万元。其中，34家保险公司获95张罚单，被罚财险公司获65张罚单，罚没总额约1385.2万元；寿险获28张，罚款总额约588.4万元；农险和健康险各获1张罚单，罚没总额分别为20万元、18万元。保险中介（保险销售，保险经纪，保险公估，保险销售）获18张罚单，罚款总额303.3万元。

二、保险：21家财险公司被罚，人保财险罚没总额居首

被央行及银保监处罚财险公司有21家，获65张罚单，其中4家被罚总额超百万元。寿险11家公司被罚，2家公司罚没总额超百万。

保险公司中，罚单数量及罚没总额最高的是人保财险，获22张罚单，合计被罚395万元，其次为，获9张罚单，罚没总额156.4万元。

三、保险中介：15家中介机构合计被罚303.3万元

2021年8月公布罚单中，有15家保险中介被罚，共获18张罚单，罚没总额303.3万元，其中罚没总额超20万元的有6家公司。其中最高额罚单由代理有限公司获得。

8月10日，有限公司因“编制、提供虚假的资料,未按规定建立完整规范的业务档案”被北京银保监局处以责令改正，并给予51万元罚款的行政处罚。

其他持牌金融机构

一、支付机构获2张罚单，罚没总额867万元

2021年8月，央行及银保监公布的处罚中，除银行业金融机构、保险业金融机构外的其他持牌金融机构有5家，分别涉及第三方支付，资管2类。其中支付机构获2张罚单，罚款总额867万元，其中最大额罚单被新生支付摘取。

7月28日，新生支付因“因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”，被央行成都分行罚款864万，时任新生支付有限公司成都分公司总经理蔡青被处以3万罚款。

本报告基于银保监及央行系统公开披露的行政处罚数据进行分析，分析对象仅包括银行、消金等银行业金融机构、保险业金融机构，以及证券、资产管理公司、支付机构等其他持牌金融机构。（添加微信lycj002，可获取更多数据细节）

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