零壹保险科技周报(4.26日-5.2日):恒大物业收购恒大保险经纪100%股权;中保协开展人身险行业普惠保险调研

唐敏
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。


一周速览
 
1、银保监会:丰富普惠保险产品业务 更好为小微企业提供融资增信和保障服务
2、保险业一季度揽1.8万亿原保费,人身意外险收入同比下滑9.83%
3、2020年保险资管业管理资产规模达21万亿元
4、2021年全球最具价值百大保险品牌排行榜:12家中国险企上榜中国平安居首
5、中国太保推出亚运版网络安全保险服务
6、水滴更新招股书,预计初始募资4亿美元估值50亿美元
7、大家保险试水独立个人保险代理人模式, 打破“金字塔”层级
8、恒大物业斥资3919.83万元收购恒大保险经纪100%股权
9、泰康在线第一季度保费收入29.8亿,保险业务持续增长
10、保准牛安恒信息达成战略合作,打造网络安全保险相关解决方案
 
出品|零壹智库
作者|唐敏
 
一、监管政策
 
1、银保监会:丰富普惠保险产品业务 更好为小微企业提供融资增信和保障服务
 
4月25日,银保监会官网发布《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》(以下简称《通知》):提出要丰富普惠保险产品业务,更好地为小微企业提供融资增信和保障服务。
 
《通知》紧扣高质量发展主题,围绕推动小微企业金融供给总量有效增长,质量、效率、效益明显提升的总体目标,对银行保险机构服务小微企业明确了以下政策要求:保持稳定高效的增量金融供给,着力优化金融供给结构,丰富普惠保险产品业务,做优机制体制和专业能力,做活存量金融资源配置,还就规范融资服务收费、做好惠企纾困政策平稳衔接、深化信用信息共享机制、强化监管督导和外部环境建设等方面作出了具体安排。(来源:和讯)
 
2、中保协:开展人身险行业普惠保险调研
 
中国保险行业协会近日向各人身险公司下发了《关于开展人身险行业开展普惠保险情况调研的通知》。通知称,为进一步推动普惠金融发展,对普惠保险进行深入研究,推动完善人身险产品和服务体系,在银保监会的具体指导下,中国保险行业协会拟对人身险行业普惠保险情况进行调研。
 
据悉,此次普惠保险调研的险种范围主要包括:面向老年人、农民、低收入人群、残疾人等群体的人身保险产品,面向老年人开发的各类商业健康保险产品,面向不同收入群体的商业养老保险产品,城乡居民大病保险,针对县域居民的健康险,因地制宜的农村意外险、定期寿险,养老年金保险产品等。(来源:综合来自Wind、21世纪经济报道)
 
3、银保监会:鼓励保险机构开发推广履约保证保险等特色产品
 
近日,银保监会办公厅发布《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》表示,要鼓励保险机构开发推广履约保证保险、首台(套)重大技术装备及关键研发设备的财产险、产品责任险、产品质量保证险、专利险等特色产品。(来源:北京商报)
 
4、银保监会:支持保险机构稳健发展出口信用保险和国内贸易信用保险
 
近日,银保监会披露《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》,意在深入贯彻落实党的十九届五中全会精神,为“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步,按照中央经济工作会议关于继续做好“六稳”“六保”工作、强化普惠金融服务、增加小微企业和个体工商户活力的决策部署。
 
根据总体目标,《通知》提出,要牢牢把握高质量发展主题,进一步提升小微企业金融服务整体效能。以新发展理念为引领,深化供给侧结构性改革,在小微企业金融供给总量继续有效增长的基础上,努力实现供给质量、效率、效益的明显提升。坚持创新驱动发展,做活存量金融资源配置,扩大优质增量供给,优化小微企业金融服务的地区、产业、行业分布结构,丰富供给手段,更有力地支持小微企业在科技创新和产业结构升级中发挥作用,实现小微企业金融服务高质量发展与银行业保险业自身高质量发展的相互促进、有机统一。(来源:蓝鲸财经)
 
5、银保监会:丰富普惠保险产品业务,更好为小微企业提供融资增信和保障服务
 
4月25日,银保监会官网发布《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》(以下简称《通知》):提出要丰富普惠保险产品业务,更好地为小微企业提供融资增信和保障服务。
 
《通知》紧扣高质量发展主题,围绕推动小微企业金融供给总量有效增长,质量、效率、效益明显提升的总体目标,对银行保险机构服务小微企业明确了以下政策要求:保持稳定高效的增量金融供给,着力优化金融供给结构,丰富普惠保险产品业务,做优机制体制和专业能力,做活存量金融资源配置。(来源:和讯)
 
二、行业观察
 
1、保险业一季度揽1.8万亿原保费,人身意外险收入同比下滑9.83%
 
近日,银保监会发布了今年一季度保险业经营情况数据表。数据显示,保险业今年一季度累计实现原保险保费收入1.8万亿元,同比增长7.79%,较去年同期增幅提高5.5个百分点
 
从人身险经营情况来看,今年一季度累计实现原保险保费收入1.5万亿元,同比增长9.41%,较2020年同期提高6.68个百分点。其中,寿险业务实现原保险保费收入1.16万亿元,同比增长7.76%;健康险业务实现3066亿元,同比增长16.09%;人身意外伤害险实现324亿元,同比下降9.83%。(来源:综合来自中国网、新华网)
 
2、2020年保险资管业管理资产规模达21万亿元
 
近日,中国保险资产管理业协会发布的2020-2021年保险资产管理业综合调研数据显示,截至2020年底,27家保险资产管理公司和8家其他具有存量保险资金业务的机构资产管理规模合计21万亿元,同比增长19%,为近五年最高。2020年,上述35家机构管理费及其他收入合计321亿元,同比增长27%,连续两年实现较快增长。
 
业务形态方面,专户业务、组合类产品和另类产品(本次调研指债权投资计划和股权投资计划)为行业主要业务形式,其中专户业务规模超16万亿元,占比超七成。组合类产品存续数量1649只、存续余额22226亿元,规模同比增长65%,整体增长明显;债权投资计划存续余额14456亿元,同比增加1754亿元;股权投资计划存续余额1558亿元。(来源:上证报)
 
3、互联网保险科技平台美誉度排行榜发布
 
近日,中国质量万里行发布的《互联网保险科技平台美誉度排行榜》发布,“保险电商第一股”慧择与蚂蚁保险、轻松保严选、微保、京东保险共同跻身前五。
 
互联网保险科技平台美誉度调查结合2020年保险市场情况,通过对行业的全方位数据获取及海量数据的调研计算,整理和分析了目前市场上主流互联网保险科技平台的实际情况,由投诉解决满意率、民众认知度、产品创新度、保险科技影响力的大小与倾向度加权、沟通渠道、处理便捷度构成。此次慧择与众流量巨头共同入围,展现其优质的用户服务口碑。(来源:中国科技新闻网)
 
4、魏迎宁谈健康保险趋势:深度运用信息技术与健管服务结合、实现普惠
 
近日,在第十三届健康中国论坛之“健康保险:构建多层次保障体系”平行论坛上,原中国保监会副主席魏迎宁表示,健康保险发展有三个趋势:第一,深度运用信息技术。第二,健康保险要与健康管理服务结合。第三,健康保险要实现普惠,惠及人民大众。
 
魏迎宁表示,健康保险是健康中国战略实施不可缺少的一环。十三五期间,健康保险平均每年增长大约27%。所占的比重,从2015年9.9%到去年的18%,比重将近翻了一番。疫情之下,激发了人民群众对风险保障的需求。今年第一季度,健康保险的保费超过了财产保险,可见健康保险的社会需求是很旺盛的。(来源:中国网)
 
5、2021年全球最具价值百大保险品牌排行榜:12家中国险企上榜中国平安居首
 
近日,英国品牌咨询公司“品牌金融”(Brand Finance)发布“2021全球最具价值100大保险品牌”排行榜,12家中国保险公司上榜,总品牌价值占百强榜单的3成。中国平安居首,中国人寿、安联保险集团分列第二三名。友邦保险、太平洋保险中国人保也居于榜单前十,分列第5、6、9位。
 
同时,富邦人寿排名第22位,国泰人寿排名第28位,新华人寿排名第30位,中国再保险集团排名第33位,中国太平排名第34位,台湾人寿排名第74位,南山人寿排名第89位。 (来源: 综合来自蓝鲸财经、新浪财经)
 
三、保险业数字化转型
 
1、中国太保推出亚运版网络安全保险服务
 
在近日召开的2021西湖论剑·网络安全大会的智能亚运安全分论坛上,包括中国太保在内的十家亚运官方合作伙伴联合发布《亚运网络安全宣言》,主动承担社会责任,共筑网络安全新生态。
 
为了进一步赋能杭州“智能亚运”,中国太保旗下中国太保产险联合国内网络信息行业龙头安恒信息,面向亚组委、合作伙伴、亟需转移网络安全风险的客户,跨界融合推出亚运版网络安全保险服务,提供“安全服务+保险补偿”的新型网络安全服务模式,为亚运网络安全保驾护航。中国太保将携手安恒信息,通过对用户信息系统事前风险评估、事中应急防护、事后恢复取证的全周期服务,有效降低网络安全风险,通过全方位的保险保障实现风险的有效转移,为客户形成网络安全风险的闭环管理。(来源:上证报)
 
2、中国太保加速发展绿色金融,与多方共建保险与环境相融合的生态闭环
 
近日,中国太保与上海联合产权交易所、劳合社以及瑞银联合举办ESG专题峰会。作为中国太保与瑞再集团3月ESG专题峰会的延续,本次峰会将中国太保ESG领域的布局提升到一个新的维度。当天,中国太保与劳合社、上海联交所分别签署合作备忘录及战略合作协议,将与多方携手共同构建保险与环境相融合的生态闭环。
 
中国太保董事长孔庆伟表示,中国太保高度重视和全球重要的特定伙伴建立战略合作关系,共同分享经验、分享市场、分享未来。下阶段,中国太保将与合作伙伴共同围绕ESG理念、围绕绿色金融,推动探索绿色保险体系,构建保险业支持绿色低碳发展新模式。(来源:上证报)
 
3、坚守岗位、快速理赔,中国大地保险全力开展冰雹大风灾害理赔工作
 
五一前夕, 一场历史罕见的猛烈风暴突袭江浙沪东部,造成多地较为严重的人员伤亡和财产损失。
 
中国大地保险在灾害发生后迅速启动应对措施:主动排查出险信息,第一时间掌握受灾情况;迅速开辟绿色通道,增调专业的查勘理赔人员和维修团队前往重灾区支援优先处理灾害案件;灵活推行服务模式,全面启动线上理赔,线上线下保证案件的处理高效有序。合理简化理赔手续,根据自然灾害应急预案部署进行快速处理,用高效、快速的理赔机制为客户提供高质量服务。截至5月1日,中国大地保险全险种因冰雹大风影响报案件数462件,估损金额约354万元。(来源:陆家嘴金融网)
 
4、保险与医疗深度融合,太保瑞金合建互联网医院
 
近日,由上海金融和健康医疗两个行业的“领头羊”——中国太保与瑞金医院共同设立的广慈太保互联网医院正式揭牌。这是上海首家成功获批非公医疗机构执业许可证的互联网医院。
 
广慈太保互联网医院的建成,标志着中国太保“2020-2025年大健康”战略拉开序幕,更标志着上海的优质医疗服务将通过数字化路径服务长三角。除了服务标准的规范认证等专业能力建设之外,中国太保与上海瑞金还将探索区域医联体,即与长三角头部三甲医院及其医联体医院合作,共建以互联网医院为依托的医疗协作系统。(来源:上证报)
 
四、保险科技公司动态
 
1、水滴更新招股书,预计初始募资4亿美元估值50亿美元
 
北京时间5月1日,水滴公司向美国证券交易委员会(SEC)更新了F-1招股书文件,确定发行价格区间为每份ADS(美国存托证券)10到12美元,计划发行30,000,000股ADS(行使超额配股权前),预计初始募资额约为4亿美元,公司估值超过50亿美元。
 
水滴公司于两周前提交了IPO申请,计划在纽约证券交易所挂牌上市,股票代码为“WDH”。水滴公司有望成为国内第一家登陆纽交所的保险科技公司。高盛、摩根斯坦利、美银证券、招商证券、中信等知名投行均参与本次发行。(来源:水滴)
 
2、大家保险试水独立个人保险代理人模式, 打破“金字塔”层级
 
据近日报道,继华泰保险的EA门店模式后,大家保险也开始在独立个人保险代理人制度上迈出探索之路,旗下的保险事务所合伙人模式已初具雏形,并将于近期全面启动“星链计划”,陆续在全国19个城市开展线下路演。
 
2020年12月23日,银保监会印发《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》(下称《通知》),从独立个人保险代理人定位、条件标准、行为规范、选拔机制、公司管理、监督管理等方面提出具体的规则。这意味着独立个人保险代理人模式有了制度根基,保险公司探索这一模式也有章可循。(来源:21世纪经济报道)
 
3、恒大物业斥资3919.83万元收购恒大保险经纪100%股权
 
4月27日,恒大物业发布公告,全资收购恒大保险经纪有限公司。资料显示,恒大保险经纪是恒大集团旗下全资子公司,为用户提供涵盖人身险、财产险的综合性保险经纪服务,目前在全国拥有14家省级分公司和一支由近万名专业人员组成的销售和服务队伍,2020年保费业绩约9.5亿元。
 
通过本次收购,集团将充分发挥布局全国的规模优势、海量客户群体资源及庞大上下游合作企业渠道,提供多样化、定制化的高性价比保险产品经纪服务,进一步深挖社区增值业务潜力。(来源:综合来自乐居财经、金融界、北京商报)
 
4、泰康在线第一季度保费收入29.8亿,保险业务持续增长
 
4月29日,互联网保险公司泰康在线披露2021年第一季度偿付能力报告及2020年全年业绩报。报告显示,泰康在线2020年全年实现保险业务收入93.8亿元,同比提升83.2%;2021年一季度保费收入29.8亿,较上一季度环比提升51.2%,继续保持增长。
 
报告显示,泰康在线健康险和车险两大核心业务增速明显。2020年全年,健康险和车险两项业务同比增长达到128%和32%。进入2021年,两大业务依旧保持增长态势,在其带动下,2021年一季度,泰康在线保费收入29.8亿,环比提升51.2%。(来源:消费日报网)
 
5、保准牛与安恒信息达成战略合作,打造网络安全保险相关解决方案 
 
近日,以“安全:数字化改革之根基”为主题的2021西湖论剑·网络安全大会在杭州国际博览中心举行。本次大会将紧抓数字化改革重要历史进程,多元解读网络安全产业政策、法规、标准,指明网络安全发展方向。
 
在大会的战略签约环节,保准牛与安恒信息达成战略合作,保准牛联合创始人兼高级副总裁赵全和安恒信息高级副总裁冯旭杭代表双方签约。对于共同打造网络安全保险相关的产品、服务、销售等线上化的综合性服务解决方案的实力上,两家企业的战略合作可谓是强强联合。(来源:搜狐)
 
五、融资信息
 
1、Qover获2500万美元B轮融资以加速全球发展
 
布鲁塞尔的保险科技公司Qover获得了2500万美元B轮融资,由Prime Ventures领投,Cathy Innovation以及老股东Anthemis和Alven跟投。迄今为止,该公司已筹集了4300万美元。这轮融资有望推动公司的全球扩张。
 
Qover由Jean-Charles Velge和Quentin Colmant于2016年创立,其提供的保险解决方案可在全球范围内协助快速发展的公司,他们提供了实时API以及专有的解决方案,可以快速、轻松地集成到合作伙伴平台上。(来源:FinTech Global)
 
2、Sigo获得150万美元融资
 
Sigo在其种子轮融资中筹集了150万美元。 本轮融资得到了Amicle Capital,Bonded Capital Ventures,Demeter Capital,Financial Solutions Lab,Park City Angels和gANGELS的支持。 它声称,有了这笔资金,Insu希望推出一种汽车保险产品,以消除承保过程第一天的偏差率因素。 
 
该公司由NéstorHugo Solari和JúlioErdos于2019年创立, 自成立以来,该公司已通过代理业务获得数十万美元的保费,并在德克萨斯州和加利福尼亚州保持了80%以上的客户保留率。(来源:FinTech Global)
 
3、波士顿商业保险数据交换提供商Wunderite融资300万美元
 
总部位于波士顿的商业保险数据交换提供商Wunderite宣布获得300万美元种子轮融资,由Spark Capital领投,Boston Seed、MarshBerry的John Wepler、Beyond Insurance的Scott Addis等跟投。Wunderite还宣布Spark Capital的普通合伙人Alex Finkelstein将加入公司董事会。
 
Wunderite成立于2015年,其基于年度订阅的平台为独立代理提供了直观工作流程,使他们能够更好地为购买或续签财产与意外保险的客户提供服务。该软件跟踪并集中客户数据,可简化填写保险申请的过程。(来源:综合来自FinTech Global、Coverager)
 
4、房地产分析初创公司Arturo获2500万美元融资
 
Arturo是一个AI驱动的平台,可从航空和卫星图像中获取房地产预测分析数据。该公司在由Atlantic Bridge Capital领投的B轮融资中获得了2500万美元,RPS Ventures和老股东Crosslink Capital、IAG Firemark Ventures跟投。其中,IAG Firemark Ventures是澳大利亚最大的一般保险公司 IAG的风险投资基金。
 
Arturo是American Family Insurance旗下一家提供实体财产服务的深度学习公司,可为财产和意外险、再保险、贷款和证券市场提供实物特征数据、住宅和商业财产的预测分析。(来源:Coverager)
 
六、海外资讯
 
1、Standard Protocol 与去中心化保险服务平台 Bridge Mutual 达成战略合作
 
据近日消息,Standard Protocol 与去中心化保险服务平台 Bridge Mutual 达成战略合作。双方将就抵押资产安全性保障方面展开合作。Bridge Mutual 将为 Standard Protocol 提供针对智能合约、稳定币和交易所等不同 Defi 使用场景等风险的可靠解决方案,从而更好的保护抵押资产并提升安全性,增强算法稳定币系统的可信度。加之此前与 Litentry 的合作,Standard 能够更加有效地防止多重身份欺诈问题,降低生态整体金融系统风险。
 
Standard 是一个基于波卡生态构建的混合式抵押弹性供应稳定币协议,允许跨链数字资产作为担保,且拥有自己的去中心化预言机和基于自动做市商的高效清算机制。(来源:链闻)
 
2、慕尼黑再保险第一季度盈利6亿欧元
 
据近日报道,慕尼黑再保险公司报告称,今年第一季度的初步净利润约为6亿欧元(约合9.594亿新加坡元)。
 
该公司财产再保险业务的主要损失支出高于第一季度的平均水平,这主要是由于美国特得克萨斯州异常寒冷的天气所致。该公司两个再保险领域都受到COVID-19的影响,但是慕尼黑再保险表示,这一点与预期相符。慕尼黑再保险公司将于5月6日报告第一季度的确切数据。(来源:Insurance Business)
 
3、保险云服务软件供应商Insurity收购Instec
 
Insurity总部位于康涅狄格州哈特福德,是一家为财产险公司、经纪公司和MGA提供云服务的技术开发商。该公司宣布已完成对Instec的收购,但是拒绝透露收购条款。
 
Insurity表示,此次收购之后,该公司能够进一步为中型财产伤亡保险公司提供更深入的ISO支持,并扩大为大型担保机构提供的服务范围。借助Instec的保险解决方案,中型财险公司和MGA可在短短四个星期内,完成项目启动到首次报价,包括迁移、启动或扩展复杂的商业产品。(来源:保观)
 
4、Lemonade进军汽车保险市场
 
据近日报道,数字保险公司Lemonade推出了车险产品。新产品将与该保险公司的其他产品(房主、房客、宠物和人寿保险)结合在一起,向新老客户提供。该产品将于今年晚些时候推出。这一举措是在Lemonade去年推出宠物健康和寿险产品的背景下进行的。
 
像该公司的其他产品一样,Lemonade 的车险客户可以利用专有的移动应用程序快速明确保险范围并提出索赔。而且,就像Lemonade的其他产品一样,从客户那里收取保费的剩余款项都将捐赠给客户选择的慈善机构,这就是该公司的Lemonade Giveback计划。每年6月底左右,Lemonade对捐赠金额进行计算,并捐赠给客户选择的慈善机构。(来源:Insurtech Insights)
 
科技与金融的融合正在加速,以大数据、人工智能、生物科技、区块链等为代表的技术不断成熟,推动了保险科技的蓬勃发展。保险业加速数字化转型,新型的保险商业生态应运而生。零壹智库搭建了保险科技研究专题,以数据和案例为基础跟踪全球保险科技动态、投融资市场以及明星公司。专题链接:https://www.01caijing.com/topic/1219.htm,欢迎读者查阅并与我们交流。

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