钱宝网张小雷等12人被逮捕所有涉案资产终审后依法处置

网贷周假零壹财经 2018-02-02

关键词：张小雷 钱宝网 第三方支付 跨境结算 基金

据新华社消息，钱宝网实际控制人张小雷等人已被依法执行逮捕。

据南京市公安机关披露，2月1日，经检察机关批准，南京市公安局江北新局依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。

据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，截止案发，网所剩余的资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。

自案件侦办以来，南京市公安机关查封冻结了一批涉案资产，并开展核查、评估。根据法律规定，所有涉案资产将在法院终审判决后依法处置。

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。新华社1月21日曾报道，警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

今年1月21日，南京警方开通了“钱宝网案件受理登记系统”，网址为 http://qbasldj.njga.gov.cn/login.jsp ，该域名为“南京公安”网站下属。

新华社报道引用的钱宝网张小雷的亲笔“声明”显示，张小雷自称钱宝网采用借新还旧的形式向投资人吸收资金。

非法集资诱饵：完成广告任务可获取40%-60%收益

据南京市公安机关披露，2012年以来，张小雷等人创办钱宝网，在银行设立资金池账户，通过钱宝网发布虚假广告任务，利用多家第三方支付平台，以完成广告任务获取40%至60%左右的高额收益为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。张小雷等人设立了上海藤榕网络科技有限公司等多家公司，分工负责钱宝网的任务设计、虚假宣传、充值提现和网络维护等，为钱宝网非法集资提供帮助。

张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧城”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元；2016年8月，用非法集资来的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团老山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元；以非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。张小雷等人还将非法集资的资金，用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，以吸引更多集资参与人参与非法集资。

经侦查，为了维持钱宝网运转，防止资出现断裂，张小雷等人建立了数据监测、任务投放、延期兑付、危机公关等一整套应对集中挤兑的机制。一旦出现大规模集中挤兑，张小雷等人立即组织研发上线一批收益更高的非法集资任务，并采取T+5分期兑付的方式延长提现时间，缓解兑付压力。张小雷等人非法向公众吸收的资金，大部分用于还本付息，其他主要用于维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资等。张小雷还用非法集资获取的资金包养情妇，为其情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产。

张小雷名下有69家公司

南京市公安机关对该案依法开展刑事侦查以来，已在全国各地依法查封冻结了一批“钱宝系”企业及相关人员的银行存款、基金、股权、股票、房产、土地、汽车等资产，并正在依法开展核查、评估。对该案查封冻结的所将在法院终审判决后，依法公开按照统一标准、统一比例发还本金未兑付的集资参与人。公安机关将牢固树立以人民为中心的执法理念，坚持“有疑必查、有赃必追”的办案原则，全力以赴依法追缴涉案的每一分钱、依法查封冻结涉案的每一处资产，最大限度为群众挽回损失。

12月27日，零壹财经曾发文揭露钱宝网“产业地图”。早在2012年，钱宝网就不断遭受到外界的各种质疑，据江苏钱旺集团官网介绍，该集团是"19家控股、参股及关联子公司的企业集团"，以微商为核心，辐射生物科技、现代农业、产业孵化等相关产业的企业生态圈。通过查询企业关联图谱可知，钱宝旗下关联多个"跨境结算公司"、第三方支付公司。

工商信息显示，张小雷名下有69家公司。其名下的成都钱坤智能系统有限公司，成立于2010年12月2日，注册资本5000万元人民币，法人代表张小雷，股东是张宏（持股0.6%）、张小雷持股94.6%）、黄希妍持股4.8%）。成都钱坤智能系统有限公司不是钱宝网的运营主体，钱宝网隶属于上海洋井网络科技有限公司。该公司股东是张小雷（持股60%）、成都钱乾信息技术有限公司（持股40%）。但成都钱坤智能系统有限公司参股了后者。

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