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山西证监局点名理财魔方等平台 提示智能投顾风险

监管 东东 零壹财经 2017-04-14

关键词:风险理财证监局智能投顾监管

早在去年8月19日,证监会新闻发言人就曾表示,未经证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。
昨日,山西证监局发布智能投顾销售基金风险提示公告,公告中点名了理财魔方、拿铁理财等基金销售平台在未取得基金销售业务资格的情况下开展网销基金业务。

公告中点出,目前智能投顾销售基金模式主要有三类:

一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等,受限于国内ETF的种类及数量,这两家公司均直接给客户匹配国外发达市场的ETF,以达到资本配置的目的;

二是以基金作为构建投资组合的标的,实现对客户风险偏好的匹配,代表公司有理财魔方及钱景私人理财;

三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,目前在国内投研圈的知名度及认可度较高,代表公司有雪球金贝塔

现实中如理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。

早在去年8月19日,证监会新闻发言人就曾表示,未经证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处。

现在山西证监局再次对智能投顾违规基金销售行为进行点名,山西证监局提醒投资者,目前网络技术发达,各种网站层出不穷,大家在享受网络便利的同时,购买基金时一定要擦亮眼睛,查看网站是否有基金销售资格,如果没有,不要通过其购买基金产品,防止自己的财产受损。

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