基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。

基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。

累计净值，是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。基金累计净值全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。如果一支基金自发行以来，没有分过红或拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。

公式：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额

基金净值与累计净值的区别

基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金，看基金净值；评价基金的赚钱能力，可以看累计净值。

评论(0) 10 2015年7月23日