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深圳先行示范区呼之欲出!金融科技迎六大机遇

互联网+ 任俊东 零壹财经 2019-08-21

关键词:金融科技深圳

《意见》关于金融科技方面的内容有哪些要点值得关注?
8月18日,一份文件的发布,让深圳再次迎来历史性机遇。

40年前深圳经济特区的设立,让小渔村成为了中国首屈一指的经济特区,成为与北上并驾齐驱的一线城市。

40年后这份《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》(下称《意见》)的公布,给深圳定下了一个新目标:到本世纪中叶,即30年后,深圳将成为“全球标杆城市”。这进一步提升了深圳的定位,必将对深圳新时期改革开放产生重大深远影响。

那么,《意见》关于金融科技方面的内容有哪些要点值得关注?金融科技领域又将迎来怎样的发展机遇?接下来让我们一一解析。

一、意见提出:支持在深圳开展数字货币研究与移动支付等创新应用

央行从2014年就成立了专门的研究团队,对数字货币发行和业务运行框架、数字货币的关键技术、发行流通环境、面临的法律问题等进行了深入研究。2017年1月,央行在深圳正式成立数字货币研究所,将其作为央行开展数字货币研究的重要机构。这一研究所在深圳落地,意味着深圳在数字货币研究领域早有布局。

在区块链生态上,深圳早已成为中国区块链企业注册数最多的城市。天眼查数据显示,截至今年8月19日,注册地位于深圳,且经营范围包含“区块链”的公司共有3950家。深圳科技行业的两大巨头——腾讯、华为,也都分别发布了自己的区块链白皮书。在大量相关产业企业的助力下,深圳成为了国内区块链技术专利量最多的城市之一。

公开资料显示,深圳人口平均年龄仅有30岁。而年轻人对区块链与数字货币的接受程度,整体相对较高。而放眼全国,深圳的解决方案一旦成熟,也可以直接复制到其他区域。数字货币,已经成为了货币政策顶层设计的一次创新变革。而作为中国改革创新的重要试验田,深圳,也一直承担着“颠覆性创新”的重要角色。

二、意见提出:提高金融服务实体经济能力,研究完善创业板发行上市、再融资和并购重组制度,创造条件推动注册制改革

今年6月,证监会发布《上市公司重大资产重组管理办法》修订版的征求意见稿,对于创业板进行重大资产重组的相关规定进行了修改,不再禁止创业板公司资产重组,被市场人士纷纷解读为是重大突破。被业界认为创业板推行注册制可期。此次《意见》的发出,表明注册制将会在全市场逐步展开,全面施行。

这将有利于实现上市公司的良性发展,促进资源的合理配置,实现优胜劣汰,为我国发展成为强大的资本市场打下坚实基础。同时,以创业板为代表的中小市值股票估值将逐步回归合理,同时全市场垃圾公司将不值一文,A股退市风险明显加大,退市常态化的时代已到来,去散户化会更加严重。

同时也完全符合提高金融服务实体经济能力的战略指导,在注册制实行后上市公司变成宽进严出,解决了公司排长队上市问题,上市后严管,加速创业板公司的优胜劣汰,对投资环境有极大改善。

三、意见提出:促进与港澳金融市场互联互通和金融(基金)产品互认

今年2月《粤港澳大湾区发展规划纲要》中明确提出,有序推进金融市场互联互通,最大限度整合大湾区的金融资源,促进实体经济发展。

公开资料显示,香港金融监管当局正与内地相关部门探讨在大湾区内先行先试跨境“理财通”的计划,以满足区内居民快速增长的跨境理财服务需求。这将是继股票通、债券通之后内地与香港之间的另一项金融互联互通的重要举措。

根据理财通的安排,内地居民通过内地银行在香港开户,帐户拥有人以人民币直接或换成外币进行投资海外金融产品,包括股票、债券、纸黄金等。

四、意见提出:在推进人民币国际化上先行先试,探索创新跨境金融监管

今年是央行正式推进人民币国际化的十周年。目前,人民币已稳定位列全球第五大支付货币、SDR权重排名第三的重要货币。

根据央行深圳中心支行发布的《深圳市金融运行报告(2019)》,深圳在合格境内投资者境外投资(QDIE)试点额度提升,银行不良资产跨境转让试点获准升级。继资本项目收入的支付审核便利化试点获批在前海开展后,人民币国际投贷基金也获批设立。

2018年全年,深圳跨境人民币收付规模创历史新高,占全国跨境人民币收付总额的10.3%。当前我国资本市场的跨境监管合作已经有了一定的法律基础,证监会已同61个国家和地区的证券期货监管机构签署了67份双边监管合作谅解备忘录,跨境执法协作也取得了良好效果。

不过,由于境内外法律制度不同,仍存在跨境监管协作法律理解适用、监管执法措施手段不一致等问题。深圳毗邻中国香港,后者的金融监管制度和标准已获得国际认可,未来在两地金融监管协调合作过程中,针对以上问题的解决方案有可能先行先试。

五、意见提出:支持深圳试点深化外汇管理改革

早在2018年2月,深圳率先获批在前海启动资本项目外汇收入支付便利化试点,银行审核企业材料时间由试点前的几小时大幅缩短至试点后的几分钟。资本项目外汇收入支付由“先审后付”变为“先付后抽查”,提高了企业的经营效率。截至2019年6月末,深圳前海已有71家符合条件的试点企业办理了该项业务,支付金额折合14.9亿美元。

今年7月,深圳外汇局印发了《深入推进中国(广东)自由贸易试验区深圳前海蛇口片区外汇管理改革试点实施细则》(深外管〔2019〕19号),将一批先行先试政策落地前海蛇口自贸片区,包括资本项目外汇资金使用、股权投资、跨境融资等多个方面,进一步便利区内企业。

六、意见指出:支持深圳加快建设全球海洋中心城市,按程序组建海洋大学和国家深海科考中心,探索设立国际海洋开发银行

用了40年创造出经济发展奇迹的深圳,同样拥有参与海洋产业国际竞争的基础。深圳港连续5年位居全球第三大集装箱港,深圳更是在2018年创造了约2327亿元的海洋生产总值,占全市GDP比重达9.6%。预计到2020年,深圳海洋生产总值将达到3000亿元。

公开资料显示,深圳正积极配合自然资源部制定设立国际海洋开发银行的初步框架方案,其中提出通过采取混合所有制模式,以民营资本为核心,创建以开发性金融模式运作的多边海洋银行建设思路,并通过海洋贷款、投资基金、国际智库建设、数字金融四措并举,将国际海洋开发银行打造成为金融平台、海洋智库、智能网络的结合体。

未来的深圳究竟会怎样?

《意见》指出,深圳将是建设中国特色社会主义先行示范区,分三步走:第一步,到2025年,现代化国际化创新型城市;第二步,到2035年,社会主义现代化强国的城市范例;第三步,到本世纪中叶,全球标杆城市。

《意见》也为国内金融科技从业者指明了方向更带来了机遇。“天上不会掉馅饼,努力奋斗才能梦想成真!”

后记:小渔村逆袭东方之珠

2008-2018年,这十年间,香港经济增长年平均为3%,深圳经济增长年平均高达11%。

1979年深圳设市,第一年实现GDP1.96亿元。香港同一年GDP为225.3亿美元,折合人民币350亿元,是深圳的178倍。

2018年,香港实现地区生产总值28453.17亿港元,折合人民币24000.98亿元,而深圳市GDP达到24221.98亿元,首次超过香港,高出约221亿元。

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