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趣店财报解读:二季度开放平台业务表现突出,老业务环比均下滑

上市公司 子元 零壹财经 2019-08-17

关键词:解读业务表现趣店财报开放平台

北京时间8月16日,趣店(NYSE:QD)发布了2019年未经审计第二季度财报。
北京时间8月16日,趣店(NYSE:QD)发布了2019年未经审计第二季度财报。财报显示,趣店第二季度总营收达22.20亿元人民币(3.2亿美元),净利润达11.43亿元人民币(1.67亿美元),环比增长20.32%,较2019年第一季度环比增长率下降3个百分点,同比增长57.87%;累计注册用户数约7600万,服务用户约610万。
 
净利润增速回落3个百分点
 
趣店2019年第二季度财报显示,截至2019年6月末,营业总收入为22.21亿元,较2019年一季度增长5.91%;总运营成本和费用为9.59亿元,较2019年一季度下降2.74%;净利润为11.43亿元,较2019年一季度增长20.32%,但净利润增速回落3个百分点。整体上看,趣店2019年第二季度净利润保持20%的环比增长率,这主要得益于开放平台业务的增长及营业成本和费用的降低。
2018Q1-2019Q2趣店营业总收入、总运营成本和费用及净利润(单位:亿元,人民币)

数据来源:公司财报,零壹智库
 
新业务表现强劲,老业务缺乏增长点
 
在营业总收入方面,2019年第二季度,除开放平台业务收入约达4亿元,环比增长150%;而其他收入较第一季度均出现环比下降。融资收入为9.84亿元、销售佣金收入为0.96亿元、销售收入为1.24亿元、违约金收入为0.09亿元及贷款便利化收入为6.10亿元,分别环比下降2.63%、29.71%、9.85%、7.03%和5.33%。从财报中可以看出,开放平台业务表现出强劲的增长势头,但其他业务收入缺乏新的增长点;现阶段,国家对于现金贷业务实行收紧政策,趣店的现金贷业务产生一定影响。
 
2019Q1-2019Q2趣店营业总收入情况

数据来源:公司财报,零壹智库
 
运营成本和费用保持稳定
 
在总运营成本和费用方面,2019年第二季度与第一季度基本持平。其中,收入成本和应收款准备金均有所提升,分别环比增长10.00%和26.67%;而销售及营销费用、行政费用、研发费用及担保责任变动都有所下降,但下降幅度较小。
 
2019Q1-2019Q2趣店总运营成本和费用情况

数据来源:公司财报,零壹智库
 
在数据运营方面,第二季度得益于开放平台业务的发展,趣店用户数量得到了大幅增长。截至2019年6月30日,趣店累计注册用户数增长至约7600万,累计借款用户超1830万,服务用户从第一季度的540万增长至610万。贷款账户业务和交易转介业务的活跃借款人达109.28万,较第一季度增长108.20%,主要由于通过开放推荐平台激活了大量趣店的存量用户。截至2019年6月末,趣店180天以上的坏账率低于2.6%。
 
趣店集团CFO杨家康表示,“基于趣店建立的分布式流量生态系统,以及庞大的未充分开发的用户基础,开放平台业务未来将成为集团的主要增长动力。”
 
在资金来源方面,截至二季度末,趣店共与100余家持牌金融机构保持良好的合作关系,合作资金余额增长至287亿元,同比增长91.8%。
 
趣店于2017年10月登陆美国纳斯达克,发行价24美元。2019年8月16日以8.92美元收盘,市盈率(TTM)5.7倍。

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