澳大利亚计划扩大监管沙盒适用范围

近日，澳大利亚政府颁布了一项新法案，名为《2019年财政法修正案》（Treasury Laws Amendment (2018 Measures No.2) Bill 2019）。
 

按照新规要求，澳大利亚证券投资委员会（后文简称ASIC）将在监管沙盒运作方面拥有更大的灵活性，比如提供更长的测试时限，或覆盖更多的产品和服务种类等。
 

2016年12月，ASIC正式推出监管沙盒机制，允许金融科技企业在ASIC监管范围内，在无需金融服务许可的前提下进行产品和服务测试。ASIC还针对申请参与沙盒测试的企业罗列了一些基本要求，比如：
 

1）服务的零售客户不超过100人（批发型业务不受此限制）
 

2）沙盒测试最长时间为12个月
 

3）风险敞口在500万澳元以内
 

4）拥有完整的补偿机制（比如专门的补偿保险）
 

5）拥有完整的争议解决机制
 

6）达到信息披露与运营行为要求
 

ASIC表示，此举也是为了紧跟快速变化的市场环境，争取为创业机构、投资者和消费者提供更好的金融服务环境与保障。
 

ASIC不仅自己创建了监管沙盒机制，同样也是全球金融创新网络小组（ Global Financial Innovation Network）的成员之一，希望与来自21个司法管辖区的35个监管机构和7个观察员机构共同打造全球化的创新监管环境。目前，ASIC正在参与两个GFIN跨境金融科技项目的评估工作，这两个项目分别来自Ascent RegTech和Starling Trust。