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“网贷大转折——备案进度测评”之安合网

网贷 萌萌 零壹财经 2019-05-24

关键词:网贷备案进度测评安合网P2P网贷备案

在这个时期,或备案跃龙门,或转型谋出路,或爆雷,或查处,或寂灭。一个时代的波澜,蕴藏着多少悲欢。
 

诞生十二年之后,中国网贷行业进入大转折时期——这个行业终于将进入正式监管、合规经营阶段。当然,并不是所有机构都有机会。

在这个时期,或备案跃龙门,或转型谋出路,或爆雷,或查处,或寂灭。一个时代的波澜,蕴藏着多少悲欢。

这是值得铭记的时代,这是面向未来的时代。

问题是,谁有机会走向未来

为此,零壹财经·零壹智库策划“网贷大转折——备案进度测评”专题,从备案试点要求出发,选取代表性平台进行全方位测评。

本文为“网贷大转折——备案进度测评”专题之安合网



安合网于2013年9月25日上线运营,其官网数据显示,截至2019年4月30日,借贷余额为6.9亿元,累计交易金额26.5亿元,当前出借人数1569人,当前借款人数41701人。

目前平台的注册资本为5000万元,实缴资本4500万元,尚未达到试点备案方案对区域性经营机构实缴资本的要求。安合网对零壹财经表示,平台拟追加注资500万,并将在近期完成使实缴达到5000万元。零壹财经发布的《4月P2P网贷整改备案进度琅琊榜》显示,安合网位列33名;最新的《信息披露排行榜》中,安合网位列第51名,排名处于中等靠前的位置。

2018年上线银行存管,股权穿透终至外国法人独资公司

安合网实现银行存管的时间较晚但速度较快,2018年3月13日与四川新网银行签订存管协议, 4月19日上线全量业务存管。在此之前,平台的资金存管在第三方支付公司汇付天下开通的存管账户内。

安合网的运营主体是深圳市安合达科技有限公司,企查查显示,该公司由深圳市普惠安创业管理有限公司(简称“普惠安”)100%持股。普惠安的股东由孙枫等5位自然人及深圳市平顺企业管理有限公司(简称“平顺企业”)构成,其中平顺企业持股比例最高,为71.05%。

来源:企查查

平顺企业由深圳市安浩企业管理有限公司100%持股,后者的一级、二级、三级、四级股东分别是深圳市健顺企业管理有限公司、深圳市康顺企业管理有限公司、摩氏实业发展(深圳)有限公司、MSCP/PA HOLDING LIMITED,且持股比例均为100%。

普惠安、平顺企业、安浩企业、健顺企业、康顺企业和摩氏实业6家公司的法定代表人均为保罗希尔。其中摩氏实业是外国法人独资创办的企业,大股东为MSCP/PA Holding Limited,摩氏实业还投资了平安财产保险及人寿保险公司。

实际控制人是保罗希尔,与摩根士丹利​关联较大

安合网官网显示,平台的实际控制人是保罗希尔,1953年出生,毕业于耶鲁大学和哈佛大学,分别获东亚研究学士、硕士学位、法学执业博士和MBA学位。保罗希尔现任深圳市中安信业创业投资有限公司的董事长、深圳龙岗国安村镇银行有限责任公司董事、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司董事、深圳市小额贷款行业协会会长等职务。

保罗希尔原负责并开创了摩根士丹利在亚洲的PE业务,曾负责摩根士丹利公司在中国的投资银行业务;曾任美国驻华大使馆一等秘书、商务参赞。企查查信息显示,他还担任了17家公司的法定代表人。

2018年3月以前,安合网的法定代表人是姜含;2018年3月19日,安合网的法定代表人变更为李伟。

企查查信息显示,李伟同时也是国融银商业保理(深圳)有限公司、深圳市亿丰泰资本运营有限公司的法定代表人,2家公司也由深圳市普惠安创业管理有限公司100%持股。国融银商业保理2016年成立,主要经营担保业务;而深圳亿丰泰资本运营有限公司2014年成立,经营范围显示为受托资产管理。

表:安合网高管履历

自动投标,关联方承担债权回购责任​

平台有自动投标和散标产品(包括薪贷、业主贷及针对企业的老板贷)。零壹财经咨询平台客服得知,深圳市中安信业创业投资有限公司(简称“中安信业”)为安合网提供资产并承担债权回购责任。若平台项目出现逾期,由中安信业代偿,并向借款方追偿。安合网的官网信息显示,中安信业是安合网的关联公司。经查,中安信业的法定代表人也是保罗希尔。

来源:安合网官网
 
 

榜单排名:整改备案琅琊榜位列33 信披榜排第51名

根据零壹财经发布的《4月P2P网贷平台整改备案进度琅琊榜》,安合网位列第33名。平台在实缴注册资本等方面还有待改进。


4月信息披露排行榜中,安合网排在第51名,原因在于机构信息披露情况较差。平台披露了2018年的审计报告和合规审查报告,但只是上传了封面,没有具体内容。没有运营月报,也非中国互金协会会员。

安合网对零壹财经表示,目前正在与第三方机构沟通,近期将上传并披露审计报告和合规审查报告全文,并预计于6月上线平台的运营月报。此外,平台已于2018年8月递交中互金入会申请,目前正在等待审核。



声明:2019年4月,各大媒体相继报道《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》(本文简称"备案试点方案")内容,该文件虽未得到监管正式公布,但已经形成较大的影响,且一些公司正在根据文件内容进行整改。我们结合试点备案要求及"175号文"、"1号文"和地方监管政策等内容,提供一个平台备案进展的观测角度。内容仅供参考,不作为投资建议。 
 

2019年8月22-24日,“中国零售金融发展峰会暨2019零壹财经新金融夏季峰会”将在贵阳召开。本次峰会由零壹财经·零壹智库联合中国零售金融智库共同主办,以零售金融研究为主题,齐聚100+银行嘉宾与顶级金融科技公司高管,通过“政策解读+案例分析+项目研讨+圆桌对话+晚宴交流”的形式,全方位探索科技赋能时代,零售金融发展。

活动报名链接:http://www.huodongxing.com/event/2497465700900

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