“网贷大转折——备案进度测评”之积木盒子

网贷沈拙言零壹财经 2019-05-22

关键词：P2P网贷备案测评 积木盒子测评 备案进度测评

这个时期，或备案跃龙门，或转型谋出路，或爆雷，或查处，或寂灭。一个时代的波澜，蕴藏着多少悲欢。

诞生十二年之后，中国网贷行业进入大转折时期——这个行业终于将进入正式监管、合规经营阶段。当然，并不是所有机构都有机会。

在这个时期，或备案跃龙门，或转型谋出路，或爆雷，或查处，或寂灭。一个时代的波澜，蕴藏着多少悲欢。

这是值得铭记的时代，这是面向未来的时代。

问题是，谁有机会走向未来？

为此，零壹财经·零壹智库策划“网贷大转折——备案进度测评”专题，从备案试点要求出发，选取代表性平台进行全方位测评。

本文为“网贷大转折——备案进度测评”专题之积木盒子测评。

积木盒子上线于2013年8月，据其官网披露，截至2019年5月21日，借贷余额为59.09亿元。

备案试点工作方案流出后，多平台启动增资工作，积木盒子于2019年4月末将实缴资本增资至10亿元。积木盒子的运营方为北京乐融多源信息技术有限公司，由自然人股东100%持股，其中CEO谢群持股92%（认缴金额92000万元），法定代表人董骏持股8%（认缴金额8000万元），目前股东名下并未发现其它网贷平台。

董骏实际控制的德宏禾立房地产开发有限责任公司（简称“德宏禾立”）、作为第二大股东的云南川泽房地产开发有限公司被法院列为失信被执行企业。平台资产以消费信贷为主，兼具部分个人经营贷。据零壹财经4月最新发布的《P2P整改备案进度琅琊榜》，积木盒子位列榜单3位，综合得分94.2分。最新的《信息披露排行榜》中，积木盒子位列第4。

2015年上线银行存管早高管履历光鲜

积木盒子为中国互联网金融常务理事单位，同时也是北京市网贷协会副会长单位、上海金融信息行业协会副会长单位。

积木盒子是业内最早上线资金存管的平台之一。其资金存管方为，2015年4月签订协议，7月全量业务上线。。

高管阵容相对豪华：法人董骏系美国特许金融分析师（CFA）、美国认证管理会计（CMA）、美国认证财务经理（CFM），获得中欧国际工商学院EMBA学位、美国康涅狄格大学MBA学位和中国云南大学学士学位；CEO谢群获得美国耶鲁大学统计学博士学位和南开大学数学学士学位，兼任清华大学经济管理学院实践副教授。

表1：积木盒子高管履历

法丁代表人董骏名下多家公司存在失信记录

据，董骏投资的德宏禾立（(2017)云0124执131号）、云南川泽房地产开发有限公司（(2019)云0181执37号）当前被法院列为失信被执行企业。

上述两公司还曾因未按时履行法律义务被昆明市中级法院、安宁市人民法院强制执行。

表2：董骏名下公司失信情况梳理

来源：企查查

风投豪华，小米、经纬、顺为等资本多次参投

根据公开披露，积木盒子先后历经3轮融资：

2014年2月，积木盒子A轮融资获投1000万美元，投资方为Ventech China。

2014年9月1日，积木盒子获得3719万美元B轮融资，融资由小米科技、顺为资本、经纬中国、祥峰投资、Ventech China、和玉资本国内外知名资本参与。

2015年4月21日，积木盒子宣布获得8400万美元C轮融资。融资由Investec英国天达集团、熙金资本、曼图资本、Mandra Capital、海通开元、经纬中国、和玉资本、小米科技、顺为资本、Ventech China国内外知名机构参与。

曾分离出品钛品钛现已美股上市

2016年，积木盒子母公司品钛集团拆出两家独立公司，分别以积木拼图集团与品钛集团命名。

品钛集团定位于智能金融服务商，专注于大数据处理和金融科技研发，为企业提供最高效的智能金融服务和解决方案。集团旗下包括读秒智能信贷、璇玑数字化资产配置、虹点基金、麦芬保险、企乐汇等公司，拥有基金销售牌照、保险经纪牌照和企业征信牌照。

而积木拼图集团定位于普惠金融服务商，提供网络借贷信息中介服务，和针对小微企业与个人的信贷服务，集团旗下拥有积木盒子、积木时代、积木小贷等公司，拥有网络小额贷款牌照。

自同一家公司“分家”，品钛曾高度依赖积木盒子的资金。品钛上市前的招股书显示，在品钛促成的贷款业务中，2016年贷款资金99%都是从积木盒子上募集，这一数据在2017年下降到82%，在2018年上半年为72%。而在2018年年报中，则未提及该占比。

历经五次增资近期增至10亿元

2019年4月22日，积木盒子注册资本发生变更，由2亿变更为10亿。

此前公司增资情况如下：

2014年3月，注册资本由400万元提升至1000万元。

2014年6月，注册资本由1000万元提升至2400万元。

2014年12月，注册资本由2400万元提升至10000万元。

2015年4月，注册资本由10000万元提升至20000万元。

2019年4月，注册资本由20000万元提升至100000万元，其中实缴资本20000万元。

榜单排名：整改备案琅琊榜第3名信披榜位列第4

表：4月P2P网贷整改备案琅琊榜部分摘取

表：4月P2P网贷信披排行榜

声明：2019年4月，各大媒体相继报道《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》（本文简称"备案试点方案"）内容，该文件虽未得到监管正式公布，但已经形成较大的影响，且一些公司正在根据文件内容进行整改。我们结合试点备案要求及"175号文"、"1号文"和地方监管政策等内容，提供一个平台备案进展的观测角度。内容仅供参考，不作为投资建议。