零壹新金融日报：P2P或于下半年开始试点备案；审计署点名12家银行不良率超20%

互联网+ AZn 零壹财经 2019-04-03 阅读：12244

关键词：银行不良率 P2P试点备案 金融诈骗 东正金融 理想宝

深圳公安通报“理想宝”最新进展已兑付出借人资金3330万元;光大银行海南自由贸易账户正式上线。

【监管动态】

P2P或于下半年开始试点备案

据财新报道，监管有意争取在2019年下半年在部分发达地区开展试点备案工作，完成少量机构的备案登记工作。并在总结试点经验的基础上，按照防范重大风险三年攻坚战的总体实现要求，在2020年完成全国范围内存量网贷机构的备案登记工作。据悉，监管拟将网贷机构分为区域性和全国性的经营平台，并提出了数千万元和数亿元起的资本金门槛。此外，监管也在酝酿要求平台需计提不同层级的风险准备金和风险补偿金。（财新）

金融诈骗司法大数据：广东、上海、福建排名前三信用卡诈骗为主要案件类型

4月3日，最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》。报告显示，近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，金融诈骗风险逐年缓解。其中，2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件，2017年新收案件降至1.1万余件，2018年新收案件仅为8400余件。其中，金融诈骗案件主要分布在东部地区，广东、上海、福建排名前三。

审计署点名：12家银行不良率超20%

4月2日，审计署发布《2019年第1号公告：2018年第四季度国家重大政策措施落实情况跟踪审计结果》。公告显示，河南省金融机构存在不良率高的的问题。截至2018年底，河南浚县农村商业银行股份有限公司等42家商业银行贷款不良率超过5%警戒线，其中超过20%的有12家，个别商业银行贷款不良率超过40%。

【公司动态】

“汽车金融第一股”东正金融定4月3日登陆港股

根据中国正通汽车服务控股有限公司4月2日披露，上海东正汽车金融股份有限公司将于4月3日在联交所主板上市，股份代号为2718。资料显示，截至2018年12月31日，共有25家汽车金融公司获银保监会许可并受其规管。其中，专注提供购买豪华品牌汽车的汽车金融产品和服务。

深圳公安通报“理想宝”最新进展已兑付出借人资金3330万元

4月2日，深圳公安局福田分局对外通报“理想宝”、“三加壹”平台的案件情况。根据通报，警方已于2018年12月21日对深圳市控股有限公司(“理想宝”平台)以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，已对“理想宝”平台相关负责人办理了限制出境手续。通报称，目前，“理想宝”平台已兑付出借人资金3330万元人民币，警方将继续督促该平台积极处理相关资产，按还款计划如期兑付出借款项。

国投贸易完成内地首笔区块链跨境信用证业务

近日，中国国投国际贸易有限公司所属南京公司完成了内地首笔基于区块链技术的跨境信用证交易，该笔交易的完成标志这区块链技术运用方面的又一突破，意味着在运用区块链技术推动贸易数字化的进程中迈出了重要一步。

光大银行海南自由贸易账户正式上线

4月3日，记者从获悉，光大银行海南自由贸易账户（FT账户）系统日前正式上线运行，成为继、、之后第四家成功上线海南FT账户系统的商业银行。（中证报）

【行业动态】

贵阳市印发2019年大数据发展要点，将重点发展区块链等五大领域

日前，贵州省贵阳市印发《2019年全市大数据发展工作要点》。《要点》明确2019年全市大数据主要发展目标，大数据企业主营业务收入突破1200亿元。围绕全年目标，贵阳市将着力构建大数据产业体系等五大体系，深耕人工智能、量子信息、移动通信、物联网、区块链五大新领域，把大数据打造成为引领经济社会高质量发展的强大引擎。

科创板基金有望今日获批，最快下周发行

4月3日下午，华南基金公司渠道人士传出消息称，其公司申报的首只科创板基金有望今日获批。该人士透露，一旦正式获批，该产品将于下周开始发行。记者查阅该基金申报情况发行，该产品于2月28日接收材料，距今仅25个工作日（包括2月28日）。一旦今日正式获批，意味着首批科创板基金从申报到正式获批，用时不足一个月。（21世纪经济报道）

【国际要闻】

英国金融行为管理局就P2P贷款发出安全警示

近日，英国金融行为管理局（后文简称FCA）向消费者发出警告，要求消费者对个人储蓄账户中的P2P贷款风险做好充分了解和准备。

监管科技公司Cambridge Blockchain 获得A轮系列第二笔350万美元融资

据外媒4月2日消息，监管科技公司Cambridge Blockchain完成A轮系列的第二笔融资，是2018年5月A轮融资的延伸。本轮融资金额为350万美元，投资机构包括PayPal、eBay创始人创办的慈善投资公司Omidyar Network、Future Perfect Ventures以及Flourish Venture，这是在线支付巨头PayPal首次对区块链技术公司进行的投资。Cambridge Blockchain是一家为金融机构开发基于区块链的身份管理和合规软件解决方案的创企，由Alex Oberhauser，Alok Bhargava和Matthew Commons于2015年创立，总部位于马萨诸塞州剑桥市。