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保险周报:众安在线2018总保费达112.56亿元,同比增长89%

互联网保险 曾佳怡  零壹财经 2019-03-25 阅读:64938

关键词:保险周报众安在线财报互联网保险保险监管

上周保险行业动态、企业动态、监管动态。
上周,互联网保险消息持续更新。行业动态方面,为进一步简政放权,优化监管流程,提高监管质效,部分核准权限如保险公司省级分公司的开业审批、高管任职资格预下放至地方局;据有关部门调查结果显示,2020年起中短期险种比重或不得超20%;近日,一份关于商业银行开展保险业务的调查报告在银行间小范围下发,若报告内容正式执行,网银渠道或不能销售一年期以上银保产品;据上证报消息,近两年互联网人身保险发展速度减缓,市场竞争加剧,产品同质化等问题愈加严重,2018年保费收入同比下降13.7%。

企业动态方面,3月18日,恒安标准人寿旗下子公司--恒安标准养老保险有限责任公司获得银保监会批准,成为国内第9家专业养老保险机构;长江财险因聘任不具有任职资格人员担任高管,长江财险及三名相关负责人共计处罚30万元;自银保监会表态增加中小险企供给后,3月18日海汽集团、豪能股份公告拟参与发起设立保险公司;近日中国人保发布2019年前两月份保费收入,估计核算达1308.78亿元;新华保险公布的2018年财报显示全年实现原保险保费收入1222.86亿元,同比增长11.9%,公司归母净利润同比增长47.2%,而中国人寿业绩预告显示,2018年该公司归母净利润同比减少约50%-70%,上市险企业绩增速分化明显;今年多家险企密集通过增资、发债等方式补充资本金,其中8家险企年内增资发债521亿元,同比飙增129%;3月20日,中国人民保险集团官网发布消息称,中国人保与腾讯在北京签署战略合作协议,计划在保险创新、企业年金、大数据、人工智能等领域加强合作,帮助提升中国人保IT建设的能力与水平,加快数字化运营转型步伐;3月25日,众安在线发布年报,报告显示2018总保费达112.56亿元,同比增长89%。

监管方面,自今年1月1日起,截止至3月5日,已有9地银保监局先后对26家计划单列市、地市级的保险机构,釆取停止商业车险条款和费率的监管措施,险企相关负责人被银保监会约谈,车险监管力度加大;为降低非法集资活动为金融市场带来的不稳定性等负面影响,有关监管部门计划在4月1日至6月30日之间开展保险机构非法集资风险排查整治活动。

【行业动态】

传统产寿险公司部分核准权或下放到地方

3月18日,据上证报记者消息,为进一步简政放权,优化监管流程,提高监管质效,部分核准权限如保险公司省级分公司的开业审批、高管任职资格预下放至地方局。

2020年起中短期险种比重或不得超20%

3月20日,据上证报消息,本周各人身险公司收到监管部门关于中短期产品新规的意见调查。预计自2020年开始保险公司中短期产品的年度保费规模应控制在公司最近季度末投入资本和净资产较大者的2倍以内,及保费规模比重不得超过20%。

网银渠道或不能销售一年期以上银保产品

近日,一份名为《商业银行代理保险业务管理办法(征求意见稿)》的文件在银行间小范围内下发,保险行业暂时未收到该文件。征求意见稿中提到,“商业银行可在自营网络平台销售一年期以下保险产品,不得借助第三方网络平台销售保险产品。”这意味着如果该文件通过,商业银行不得在网银渠道销售一年期以上的保险。这一改变或将对银保渠道依赖度高的中小保险公司造成较大的影响。

互联网人身险遇瓶颈:保费势头趋缓,产品同质化严重

3月22日,据上证报消息,经历了过去几年互联网保险的高速发展阶段,互联网人身险市场进入瓶颈阶段。据上证报记者了解,继2017年互联网人身险规模保费首次出现负增长以来,2018年互联网人身险市场规模发展势头持续放缓,全年累计实现规模保费1193.2亿元,同比下降13.7%。

互联网人身险行业规模保费势头的放缓,反映过去通过互联网渠道低成本、快速接触到大量用户的优势已逐渐消失。同时,更多的企业进入互联网人身保险市场导致的市场竞争加剧、产品同质化严重等问题也开始随之浮出水面。

【企业要闻】

养老险公司扩容,第九家花落恒安标准人寿

3月18日,恒安标准人寿的全资子公司--恒安标准养老保险有限责任公司,获得了中国银保监会批准筹建。成为了国内第9家专业养老保险机构。同时,恒安标准人寿也是首家获准筹建养老保险公司的合资寿险公司。

长江财险聘任不具有任职资格人员担任高管被处罚

近日,因聘任不具有任职资格人员担任高管,违反了《保险法》,银保监会对长江财险罚款10万元,对三名相关责任人警告并罚款20万元。处罚书显示,当事人赵金元,截至检查组进场,未取得保险监管机构核准的高管任职资格,但在实际工作中已履行相关高管职责。期间监管部门多次通知赵金元参加考试但其均缺考,且直至检查组进场检查前,长江财险才免除其职务,造成了不良影响。

银保监会表态增加中小险企供给后,两上市公司拟设立保险公司

2月28日,银保监会首席风险官、新闻发言人肖远企在银保监会吹风会上表示,目前,银行保险机构的总数在4800家左右,绝大部分是中小型机构。金融供给侧结构性改革首先要改善金融供给,要增加中小银行和保险机构数量和业务比重。在这一消息后,于3月18日,两家上市公司,海汽集团、豪能股份公告拟参与发起设立保险公司。

中国人保:前2月原保险保费收入超1300亿元

3月19日,中国人保公告2019年前两月份保费收入。其中子公司中国人民财产保险股份有限公司、中国人民健康保险股份有限公司及中国人民人寿保险股份有限公司所获得的原保险保费收入分别为784.71亿元、63.98亿元及460.09亿元。估算合计达1308.78亿元。

新华保险2018年公司归母净利润同比增长47.2%,上市险企业绩增速分化明显

继3月12日中国平安发布了显示盈利增速超预期的2018年年报,3月20日,新华保险披露2018年公司年报,报告显示新华保险2018全年净利润达79.2亿元,营业收入1541.67亿元,同比增长7%。全年实现原保险保费收入1222.86亿元,同比增长11.9%。公司归母净利润同比增长47.2%。拟向全体A股股东及H股股东派发2018年年度现金股利每股人民币0.77元(含税)。而中国人寿业绩预告显示,2018年该公司归母净利润同比减少约50%-70%。上市险企业绩增速分化明显。

8家险企年内增资发债521亿元,同比飙增129%

今年多家险企密集通过增资、发债等方式补充资本金。有4家险企合计增资16.1亿元,另有4家险企发行资本补充债券合计505亿元,这8家险企合计补充的资本金共计521.1亿元。其中,增资的4家险企包括华泰保险法国再保险北京分公司、北大方正人寿、国元农业保险;发债的4家险企分别为中国人寿、平安产险、百年人寿珠江人寿。据《证券日报》记者统计,较去年同期的227.18亿元,今年以来险企增资、发行资本补充债合计规模同比增长129%。

中国人保与腾讯达成战略合作

3月20日,中国人民保险集团官网发布消息称,中国人保与腾讯在北京签署战略合作协议。根据协议,双方将进一步加强在保险创新、企业年金、大数据、人工智能、支付业务、健康管理、金融保险联合实验室等业务领域的深度合作,协同双方优势资源,携手为用户提供全方位、差异化、专业化的金融保险服务。中国人保董事长缪建民表示,希望以此次签约为契机,依托腾讯公司先进的互联网、云计算技术及触达客户的强大能力,加强双方在微保、支付、风控、车联网、智能理赔、获客引流、保险创新、人工智能、健康管理等领域的深度合作,助力中国人保去中介、增强客户粘性及业务线上牵引,帮助提升中国人保IT建设的能力与水平,加快数字化运营转型步伐。

众安在线2018总保费达112.56亿元,同比增长89%

据香港万得通讯社报道,3月25日众安在线发布2018年财务报表,财报显示2018年总保费为112.56亿元人民币,同比增长89%;全年净利润为17.97亿元,同比增长80.33%;母公司股东应占净溢利17.44亿元,同比增长74.87%,每股基本收益为1.19元,上年同期为0.77元。保费规模位居国内财险市场第12位,较上一年提升6位。

【监管趋势】

26家车险被叫停,监管整顿车险连下重手


据上证报消息,自2019年1月1日起,截至3月5日,9地银保监局已先后对26家计划单列市、地市级的保险机构,釆取停止商业车险条款和费率的监管措施。违规返现、套取手续费、费用数据不真实等三类行为最普遍。这26家地市级保险机构分别来自8家法人财险公司,其中包括中国人保、中国平安、太平保险等。同时,这8家财险公司主要负责人近日已被银保监会财险监管部召集进行集体约谈,8家公司主要负责人在会上作了表态发言。

保险业将开展非法集资风险排查整治活动

为降低非法集资活动为金融市场带来的不稳定性等负面影响,有关监管部门计划在4月1日至6月30日之间开展保险机构非法集资风险排查整治活动。此次排查活动将从保险机构自查和各级监管部门督促检查两方面进行,整治的非法集资重点风险,包括但不限于以下方面:从业人员涉足非法集资活动、机构为非法集资提供服务或便利、外部传染风险。


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