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汽车金融最高罚单: 华泰汽车金融因贷款“三查”不尽职等被罚100万

汽车金融 李梦 零壹财经 2019-01-11 阅读:12369

关键词:汽车金融华泰汽车金融贷款“三查”

1月10日 , 天津银保监局公布对华泰汽车金融有限公司及2名责任人的行政处罚 。
1月10日 , 天津银保监局公布对华泰汽车金融有限公司及2名责任人的行政处罚 。 华泰汽车金融于2015年2月13日正式对外开展业务 , 注册资本金5亿元 , 华泰汽车集团持股90% , 渤海银行持股10% 。 

处罚信息显示 , 华泰汽车金融有限公司因董事 、 高管未经任职资格核准实际履职以及库存融资贷款“三查”不尽职 , 被处以罚款人民币100万元 。 同时 , 相关责任人张秀根和张冬梅分别被处以警告处罚 。




根据 《中华人民共和国银行业监督管理法》 第四十六条

银行业金融机构有下列情形之一 , 由国务院银行业监督管理机构责令改正 , 并处二十万元以上五十万元以下罚款; 情节特别严重或者逾期不改正的 , 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证; 构成犯罪的 , 依法追究刑事责任: 


(1) 未经任职资格审查任命董事 、 高级管理人员的; 

(2) 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; 

(3) 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表 、 报告等文件 、 资料的; 

(4) 未按照规定进行信息披露的; 

(5) 严重违反审慎经营规则的; 

(6) 拒绝执行本法第三十七条规定的措施的 。 


至于库存融资贷款“三查”不尽职 , 则指贷前调查报告 、 贷时审查报告和贷后检查报告时有不尽职行为 。 “三查制度”通过对借款人的信用状况 、 贷款用途 、 偿还能力及担保情况等综合分析揭示贷款存在的风险点 , 提出风险控制措施 , 为审批决策和后续管理提供参考依据 。 

“三查”不尽职则为业务留下许多风险隐患 。 

2018年汽车金融罚单增至7张 华泰汽车金融罚单金额位居首位

在过去几年我国的经济环境下 , 金融自由化使得我国金融部门的资产负债表飞速扩张 , 由此而生各种市场乱象 , 积聚了大量风险 。 2018年监管层出于控制系统性风险和去杠杆的考量 , 金融各行业监管开始紧缩 , 汽车金融行业也不例外 。  

从2016年-2018年的罚单数量 、 罚单金额以及罚单覆盖汽车金融公司范围来看 , 2018年都为近三年之最 。 

按行政处罚日期算 , 2018年汽车金融罚单增至7张 , 总额为255万元 , 其中上汽通用汽车金融在2018年收到2张罚单 。 此次罚单为汽车金融公司历年收到的最高金额罚单 。

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