汽车金融最高罚单：华泰汽车金融因贷款“三查”不尽职等被罚100万

汽车金融李梦零壹财经 2019-01-11 阅读：13257

关键词：汽车金融 华泰汽车金融 贷款“三查”

1月10日，天津银保监局公布对华泰汽车金融有限公司及2名责任人的行政处罚。

1月10日，天津银保监局公布对金融有限公司及2名责任人的行政处罚。于2015年2月13日正式对外开展业务，注册资本金5亿元，华泰汽车集团持股90% ，持股10% 。

处罚信息显示，华泰汽车金融有限公司因董事、高管未经任职资格核准实际履职以及库存融资贷款“三查”不尽职，被处以罚款人民币100万元。同时，相关责任人张秀根和张冬梅分别被处以警告处罚。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（1）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（2）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（3）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（4）未按照规定进行信息披露的；

（5）严重违反审慎经营规则的；

（6）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

至于库存融资贷款“三查”不尽职，则指贷前调查报告、贷时审查报告和贷后检查报告时有不尽职行为。 “三查制度”通过对借款人的信用状况、贷款用途、偿还能力及担保情况等综合分析揭示贷款存在的风险点，提出风险控制措施，为审批决策和后续管理提供参考依据。

“三查”不尽职则为业务留下许多风险隐患。

2018年汽车金融罚单增至7张华泰汽车金融罚单金额位居首位

在过去几年我国的经济环境下，金融自由化使得我国金融部门的资产负债表飞速扩张，由此而生各种市场乱象，积聚了大量风险。 2018年监管层出于控制系统性风险和去杠杆的考量，金融各行业监管开始紧缩，汽车金融行业也不例外。

从2016年-2018年的罚单数量、罚单金额以及罚单覆盖汽车金融公司范围来看， 2018年都为近三年之最。

按行政处罚日期算， 2018年汽车金融罚单增至7张，总额为255万元，其中在2018年收到2张罚单。此次罚单为汽车金融公司历年收到的最高金额罚单。