零售金融周报(5.2日-5.8日):2021年超9成消费金融公司实现盈利;宁波银行受让华融消金70%股权;百度入局聚合支付

阅读:26451 王璠,任芳慧
所属专栏:零壹周报合集
零售金融一周监管动态、要闻汇总。
一周速览
 
1、国常会:国有大型银行新增普惠小微贷款1.6万亿元,引导银行加强主动服务;
2、央行营业管理部:加快落地“金融23条”,368.9亿元退税资金助企纾困;
3、加强“新市民”金融服务,银保监会鼓励上市银行释放更多信贷资源;
4、网商银行2021年净利增至20.9亿元,不良率1.53%;
5、浙江绍兴恒信农商银行因贷款风险分类不准确等问题,被罚125万元;
6、2021年超9成消费金融公司实现盈利,招联消金继续蝉联桂冠;
7、晋商消费金融新董事长任职资格获批;
8、华融消费金融接受宁波银行出资6.3亿元,完成70%股权受让;
9、疫情下中小微商户数字化需求大,拉卡拉支付收入同比快增达18.69%;
10、百度旗下度小满金融,入局聚合支付。
 
监管与政策动态
 
国常会:今年国有大型银行新增普惠小微贷款1.6万亿元,引导银行加强主动服务
 
据4月25日消息,习近平主持召开中央财经委员会第十一次会议。会议指出,要加强交通、能源、水利等网络型基础设施建设,把联网、补网、强链作为建设的重点,着力提升网络效益;要加强信息、科技、物流等产业升级基础设施建设,布局建设新一代超算、云计算、人工智能平台、宽带基础网络等设施,推进重大科技基础设施布局建设,加强综合交通枢纽及集疏运体系建设,布局建设一批支线机场、通用机场和货运机场;要加强农村污水和垃圾收集处理设施建设,以基础设施现代化促进农业农村现代化。要加强国家安全基础设施建设,加快提升应对极端情况的能力。(新华社)
 
央行发布一季度金融机构贷款投向统计报告,人民币贷款新增8.34万亿元
 
5月6日,央行发布一季度金融机构贷款投向统计报告。数据显示,一季度人民币各项贷款新增8.34万亿元,同比大增6636亿元;一季度末,金融机构人民币各项贷款余额201.01万亿元,同比增长11.4%。值得注意的是,一季度普惠小微贷款同比增长24.6%,其中对个体工商户和小微企业主贷款,同比增速是21.3%,均比各项贷款增速高出10个百分点以上。
 
此外,一季度支持科技创新的贷款也出现大幅增长,科技型中小企业人民币贷款同比增长26.7%,增速比各项贷款高15.3个百分点,利率比上年同期下降了28个基点,对科技创新战略的金融支持进一步强化。(消金界)
 
央行长沙中支:发挥普惠小微贷款支持工具撬动作用
 
5月6日,央行长沙支行发布消息称,将继续紧扣稳企纾困这个着力点,进一步发挥普惠小微贷款支持工具等货币政策工具总量和结构的双重功能,推动金融机构加大对实体经济,特别是受疫情影响较大的重点行业、重点企业、重点项目、重点群体的金融支持,积极解决受困市场主体“急难愁盼”的融资难题,为疫情防控和实体经济恢复发展提供有力支持。(华尔街见闻
 
央行营业管理部:加快落地“金融23条”,368.9亿元退税资金助企纾困
 
5月7日,从中国人民银行营业管理部获悉,根据此前印发的“金融23条”,近期将加大对受疫情影响行业、企业、人群等金融支持。人行营业管理部紧急响应、立即行动,建立财政-税务-国库-银行协同工作机制,加快落实助企纾困的增值税留抵退税政策,推动留抵退税资金高效直达市场主体,全力保障基础金融服务畅通。截至4月末,北京市累计办理完成增值税留抵退税4.4万笔,金额368.9亿元,助力4.3万户企业在生产经营中“轻装上阵”。(中国证券报)
 
加强“新市民”金融服务,银保监会鼓励上市银行释放更多信贷资源
 
5月4日,银保监会官网通知,银保监会日前召开专题会议释放多项稳实体措施的信号,包括对“新市民”、中小微企业、物流企业、基础设施投资等多个重点领域及薄弱环节的金融供给进一步增加和改善。会议提出,鼓励拨备水平较高的大型银行及其他优质上市银行有序降低拨备覆盖率,释放更多信贷资源。加强“新市民”金融服务,支持“新市民”在城镇创业就业、购房安居、教育培训、医疗养老等方面的金融需求。引导金融机构准确把握信贷政策,加强对受疫情严重冲击的行业、中小微企业和个体工商户的融资支持,提升融资便利度、降低综合融资成本。(经济参考报)
 
央行:尽快推出1000亿元再贷款支持物流仓储等企业融资
 
据5月7日消息,中国人民银行副行长陈雨露表示,将尽快推出1000亿元再贷款支持物流仓储等企业融资,加强对货运经营者帮扶,为统筹疫情防控和经济社会发展提供更有力的金融支持;加大对银行特别是中小银行发行永续债的支持力度,支持提升银行资本水平,增强银行信贷投放能力;推动金融机构继续减少收费、惠企利民,更好发挥政府性融资担保作用,用市场化法治化办法促进金融机构向实体经济合理让利。(新华社)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
16家上市银行一季度成绩单出炉:净利增速同比稳升,华夏银行不良率最高
 
据5月7日消息,上市银行一季度财报陆续披露完毕。经梳理,6家国有大行和10家上市股份行归母净利润的平均增速为8.48%。具体来看,国有大行净利平均增速为8.5%,其中,邮储银行以17.81%位居第一,工行以5.72%位居末位;上市股份行净利平均增速为8.46%,其中,平安银行以26.83%位居第一,民生银行以-6.94%位居末位;邮储银行不良贷款率最低,为0.82%,华夏银行不良贷款率最高,为1.75%;招行拨备覆盖率以462.68%排名首位,民生银行以143.11%排名末位。(新浪金融研究院)
 
网商银行2021年净利增至20.9亿元,不良率1.53%
 
据5月5日消息,网商银行披露的2021年年报显示:实现营业收入139亿元,净利润20.9亿元,大幅高于2020年的12.85亿元。截至2021年末,网商银行的资产总额4258.3亿元,负债总额4078.9亿元,所有者权益179.4亿元。资产质量方面,截至2021年末,网商银行的小微贷款不良率与2020年基本持平,为1.53%。(消金界)
 
紫金银行:未来或将面临一定资本补充压力,将通过多种方式适时补充
 
5月6日,紫金银行管理层在2021年业绩说明会上表示,该行根据相关监管规定和未来发展战略制定了2022-2024的资本规划方案,目标为核心一级资本充足率不低于9.5%,一级资本充足率不低于10.5%,资本充足率不低于13%。鉴于日趋严格的监管要求、逐步缩窄的息差利差,仅依靠内源性资本补充难以维持健康、可持续的资本要求,未来几年该行或将面临一定的资本补充压力,按照现行监管政策和市场情况,该行将通过内源性和外源性等方式适时补充一级资本和二级资本。同时,完善资本配置,提升资本使用效率,拓展低资本消耗业务等。(消金界)
 
中行广东分行:多场景落地数字人民币收款业务
 
5月5日,中行广东分行表示已在广州多个场景落地数字人民币收款服务,包括广州南沙区万达广场、悠方天地、广州购书中心、四季酒店等多个商圈商户。此外,中行广东分行与广东赛壹便利店有限公司合作,打造小额高频数字人民币线下收款渠道,当前652家7-11便利店已实现数字人民币业务受理。(零壹财经)
 
浙江绍兴恒信农商银行因贷款风险分类不准确等问题,被罚125万元
 
5月6日,银保监会网站显示,浙江绍兴恒信农村商业银行被绍兴银保监分局开出罚单,罚款125万元,多名相关责任人被警告。具体来看,浙江绍兴恒信农村商业银行主要违法违规事实有:一是客户经理违规代保管经客户或保证人签章但关键条款空白的合同等信贷资料;二是贷款风险分类不准确;三是贷款发放不审慎;四是向客户转嫁押品评估费。(中国网财经)
 
重庆银行:减持信息未及时披露,大股东重庆交通融资担保收警示函
 
5月5日,重庆银行发布公告指出:公司股东重庆市交通融资担保有限公司(简称“重庆交通融资担保”)收重庆证监局下发的警示函。重庆证监局指出,重庆交通融资担保作为重庆银行持股5%以上大股东的一致行动人,通过集中竞价交易方式减持股份,未按规定提前15个交易日履行减持预披露义务,减持完毕后也未及时披露,违反了中国证监会有关规定。(界面新闻)
 
【头部消费金融公司动态】
 
2021年超9成消费金融公司实现盈利,招联消金继续蝉联桂冠
 
据5月7日消息,截至目前,30家已开业的消金公司中,已有23家披露2021年度数据。且对于多数消金公司而言,2021年伴随着疫情、经济环境逐步恢复提振消费者信贷需求,已披露净利数据的公司中超9成实现盈利。具体来看,招联消金继续蝉联桂冠,2021年实现净利润30.63亿元,同比增长83.66%;此外,兴业消金、马上消金和中邮消金分列第2-4名,期内共计实现净利润22.3亿元、13.82亿元和12.29亿元。(资本邦)
 
晋商消费金融新董事长任职资格获批
 
5月5日,山西银保监局发布公告称,已审核通过关于上官玉将任职晋商消费金融股份有限公司(下称“晋商消费金融”)董事、董事长任职资格的批复。据晋商银行财报显示,上官玉将原为晋商消费金融党委书记,此前任职为晋商银行股份有限公司(下称“晋商银行”)行长助理,其主要负责晋商银行能源事业部。在加入晋商银行前,上官玉将曾任职于渤海银行、长治市商业银行等单位,在银行业拥有约25年经验。(WEMONEY研究室)
 
华融消费金融接受宁波银行出资6.3亿元,完成70%股权受让
 
5月6日,宁波银行发布了关于华融消费金融70%股权受让完成的公告。根据公告,宁波银行于2021年12月22日,以10.91亿元人民币的价格竞得中国华融持有的华融消金70%股权。同年12月27日,该行与中国华融签署产权交易合同。华融消金收到银保监会批复,对上述股权转让事宜予以核准。据了解,此次华融消金股权变更后,宁波银行出资6.3亿元,持股比例为70%。(金融网)
 
中邮消费金融叫停线上导流业务
 
据5月6日消息,中邮消费金融近期已暂停“邮你贷”线上导流业务,关闭所有线上代理商渠道。有代理商称接到中邮消金通知,由于产品和政策将进行大的调整,暂时关闭所有代理商渠道链接,将于4月12日下午6点前冻结所有营销员工号,重新开放时间请等待渠道经理通知。据悉,中邮消费金融叫停线上导流业务已有一段时间,只是口头通知“产品升级”,未解释具体原因。业务暂停后,部分代理商的营销获客费用已全部结清,亦存在部分代理商的费用仍未结清。(镭射财经)
 
北银消费金融2021年业绩出炉,总资产为98.18亿元,净利润为0.58亿元
 
据5月6日消息,北京银行在发布2021年年度报告及2022年第一季度报告中,披露了北银消费金融的最新业绩情况。截至2021年12月31日,北银消费金融注册资本8.5亿元,北京银行出资比例为35.29%。北银消费金融的总资产为98.18亿元,净利润为0.58亿元。据此计算,2021年下半年,北银消费金融的总资产增长了1.24亿元,期内实现净利润0.34亿元。(消金界)
 
长银五八消费金融2021年业绩出炉,总资产为177.12亿元,净利润为3.63亿元
 
据5月6日消息,长沙银行公布2021年年度报告,旗下消费金融公司湖南长银五八消费金融股份有限公司(下称“长银五八消费金融”)2021年财报也随之公布。截至报告期末,长银五八消费金融2021年资产总额为177.12亿元,净资产16.33亿元。报告期内,长银五八消费金融实现营业收入15.44亿元,相比2020年营收13.68亿元,增长14.44%,2021净利润3.63亿元,相比2020年净利润2.81亿元,增长29.18%。(WEMONEY研究室)
 
【头部金融科技公司动态】
 
支付宝上线“数字人民币”小程序
 
据5月6日消息,“支付宝”微信公众号,支付宝APP已上线“数字人民币”小程序,帮助新用户更方便地开通数字人民币钱包,并支持一站式使用数字人民币收付款、转账和银行卡管理等功能。有行业人士点评称,各个科技金融公司正在加快布局数字人民币。(PANews)
 
疫情下中小微商户数字化需求大,拉卡拉支付收入同比快增达18.69%
 
据5月7日消息,拉卡拉、移卡等基于支付的商户数字化经营服务商已进入中小微商家数字化的收获期。拉卡拉支付业务服务于商户侧,为商户提供全币种的收款服务,是首批两家可以受理银联、MasterCard、VISA等各类银行卡、微信支付宝钱包扫码支付、数字人民币支付的支付机构之一,支持超过100个国家的跨境支付。报告期内,拉卡拉境内境外银行卡交易金额4.13万亿元,同比增长16%,银行卡收单规模位居行业第二。年报显示,2021年,拉卡拉实现营业收入65.96亿元,同比增长18.69%;归属上市公司股东的净利润10.83亿元,同比增长16%。(经济观察报)
 
百度入局聚合支付
 
据5月6日消息,百度旗下第三方支付机构北京度小满支付科技有限公司(简称“度小满支付”)发布“小满商招募计划”,正式步入聚合支付市场竞争当中。据度小满的宣传内容,其聚合支付招商计划有交易佣金100%全额返、新商户奖励、信贷推广奖励、硬件补贴等优势。(移动支付网)
 
宇信科技持续助力金融信创发展落地,推动行业转型升级
 
据5月6日消息,宇信科技在产品兼容性互认证上再迎新进展,公司与全球领先的综合通信信息解决方案提供商中兴通讯开展了产品互认证工作。经过双方共同严格测试,宇信科技10款产品与中兴通讯金融级交易型分布式数据库GoldenDB完全兼容。截至目前,宇信科技已完成了超100项信创产品适配认证,形成了从芯片、处理器、操作系统到应用的全国产化支撑能力。(金融界)

END.
 
2022年1月,零壹财经·零壹智库正式对外发布了《消费金融行业发展报告(2021)》《中国数字化小微金融创新实践报告(2021)》。欢迎各家机构交流沟通,如有合作意向,请您扫描下方二维码沟通交流,添加时请备注机构+姓名。
 

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零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

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