零壹保险科技双周报(4.25日-5.8日):上市险企一季度资产负债双重承压;信镁相互人寿加速“全面数字化”战略

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所属专栏:保险科技行业观察
上两周保险科技政策、融资、行业动态回顾。

一周速览
 
1、银保监会通报中邮人寿等保险机构违规情况
2、天津银保监局:引导辖内出口信用保险公司助力外贸企业
3、上市险企一季报:险企资产负债双重承压
4、中再产险发布《关于我国知识产权保险发展的若干思考》
5、众安保险发布互联网保险服务趋势报告
6、阳光人寿全智能化服务体系已经初步构建完成
7、信镁相互人寿加速“全面数字化”战略
8、水滴保首推“点滴赔”模式
9、众安保险以保险科技创新赋能“灵活工作保”
10、Turtlemint完成1.2亿美元E轮融资,估值9亿美元
 
一、监管政策
 
(一)银保监会通报中邮人寿等保险机构违规情况
 
4月29日消息,银保监会消费者权益保护局发布2022年第7号通报《关于部分银行保险机构违反<银行业保险业消费投诉处理管理办法>的情况通报》。中邮人寿未按《投诉办法》统计、报告和披露投诉数据,违反《中华人民共和国保险法》关于保险公司向保险监督管理机构报送有关报告必须如实记录保险业务事项的规定。(来源:银保监会)
 
(二)天津银保监局:引导辖内出口信用保险公司助力外贸企业
 
4月26日消息,天津银保监局将出口信用保险作为金融支持稳外贸的一项重要抓手,推动中国出口信用保险公司天津分公司创新支持跨境电商和海外仓发展,持续推广完善其首创的“跨境电商+外综服平台+海外仓”业务模式,提升服务质效。推动辖内出口信用保险公司将小微企业作为保险扩面的工作重点,积极服务“专精特新”小微企业,加大对“雏鹰”“瞪羚”等成长型小微企业的重点支持.引导辖内出口信用保险公司找准天津市外贸发展的实际需求,采取有效措施精准支持,助力外贸企业稳预期、保订单,稳定国际市场份额。(来源:天津银保监会)
 
二、行业观察
 
(一)上市险企一季报:险企资产负债双重承压
 
截至4月末,中国人保中国人寿中国平安、中国太保、新华保险等5家A股上市险企的2022年一季度业绩全部披露完毕。今年以来,A股市场出现较大幅度下跌,市场利率维持低位震荡。受此影响,各上市险企投资端承压明显,进而导致净利润大幅下滑。叠加疫情影响,在负债端,寿险改革艰难前行,新单保费、新业务价值的表现依旧承压。此外,《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》正式实施,各公司的核心偿付能力充足率普遍下滑。(来源:中国银行保险报)
 
(二)中再产险发布《关于我国知识产权保险发展的若干思考》
 
4月26日是第22个世界知识产权日。作为服务知识产权强国战略的新生力量,知识产权保险近年来受到社会各界广泛关注,中再产险发布《关于我国知识产权保险发展的若干思考》,中再产险跟据知识产权创造、运用、保护和服务内容,通常将知识产权保险划分为确权、运营、保护、其他等四个环节并匹配相应的保险产品,并认为,在需求侧方面,主要有知识产权保护力度不足、知识产权维权底气不足、知识产权保险认知不足三方面。对以上问题,中再产险建议,可以通过进一步完善知识产权保险生态体系、加大知识产权保险政策力度、丰富知识产权保险产品种类、强化知识产权保险保障能力等方式,助力我国知识产权保险发展。(来源:中再产险)
 
(三)众安保险发布互联网保险服务趋势报告
 
5月4日,众安保险发布《Z世代的“底气”—2022年新青年互联网保险服务体验趋势洞察》(下称《报告》),依托CBNData消费调研数据,对互联网保险行业现状、Z世代人群购保趋势以及年轻人群的购保需求升级方向进行调研。《报告》显示,超六成年轻人拥有两份及以上保单,且更愿意为有科技感的“悦己式”保险服务买单。此外,年轻人丰富的生活场景也在倒逼互联网保险挖掘用户最核心的需求,不断推出更完善的场景保险。随着年轻人成长为职场和家庭的中坚力量,他们的风险意识随着身份转变发生变化,涌现出更多元的保障诉求。这也助推互联网保险服务随之升级。《报告》指出,互联网保险服务呈现出三大趋势:产品即服务、体验即服务、数智化服务,“速度与温度”并存的保险服务体系将成为未来发展方向。(来源:众安保险)
 
三、保险业数字化转型数字保险
 
(一)阳光人寿全智能化服务体系已经初步构建完成
 
截至4月30日,阳光人寿“保险+科技+服务”的全智能化服务体系已经初步构建完成,2021年阳光人寿全平台线上化理赔案件占比已超过99%。阳光人寿打造了两款全智能化业务APP,面向广大客户的移动业务办理平台“我家阳光”和面向代理人的线上工具“全能宝”,以全面提升理赔时效及客户理赔体验。依托“我家阳光”APP,客户可以全流程线上办理各项保险业务,特别是理赔环节,依托“全能宝”平台,保险服务专员可以协助客户办理医疗险理赔,并为客户提供1000元内小额案件免收资料的理赔服务。2021年该服务再次升级,理赔免资料额度上调至5000元。(来源:阳光人寿)
 
(二)信镁相互人寿加速“全面数字化”战略
 
4月25日,信镁相互人寿发布2021年年报。报告显示,2021年公司加速“全面数字化”战略,上线了“经营驾驶舱”和“数据指标字典”;依托云上核心系统架构、数字化中台建设,通过全域数据及标准化的指标体系建设,建立起高效、全面、准确的数据生产体系,实现了业务、运营、管理全方位的降本增效。在差异化、“双翼”策略、产销分离和数字化等策略下,信镁相互人寿取得了不错的业绩:原保费收入65.25亿元,同比增长93%;净利润2.14亿元,连续两年盈利。(来源:信镁相互人寿)
 
四、保险科技公司动态
 
(一)水滴保首推“点滴赔”模式 
 
4月27日,为了切实提高百万医疗险赔付水平,水滴保与华农保险联合推出了一款“不设免赔额”的百万医疗险——水滴百万医疗险(优享版)。水滴百万医疗险(优享版)最主要的创新点是首推“点滴赔”模式,取消了常规版产品中1万元的免赔额,改为分段赔付。根据该产品的保险条款,经社保结算后,在保障范围内的医疗费用,按照分级累进规则进行赔付。(来源:水滴保)
 
(二)众安保险以保险科技创新赋能“灵活工作保”
 
4月28日,面对灵活就业人员的快速增多以及就业保障、健康需求的不断提升,众安保险,上线了“灵活工作保”,最高保障额度50万元,为灵活就业人员解除后顾之忧,帮助减少企业负担。“灵活工作保”能够对被保人不幸意外伤残或身故给予赔偿,报销意外造成的门诊住院等医疗费用,助力灵活就业群体应对工作中的突发风险。不仅如此,“灵活工作保”还以保险科技赋能“灵活用工”场景,根据为餐饮服务、市场传媒、教育培训、IT互联网等不同行业的特点进行专属方案定制,如家政从业者的保障方案包括了第三者责任险,可赔付财物损坏或人员受伤。(来源:财讯网)
 
五、融资信息
 
(一)Turtlemint完成1.2亿美元E轮融资,估值9亿美元
 
4月29日,孟买保险科技公司Turtlemint完成1.2亿美元E轮融资,投资者包括……、Vitruvian Partners、Marshall Wace及现有投资者,融资将用于……。该轮融资使得公司成立以来的融资总额达到1.9亿美元,估值也增长到9亿美元,距离独角兽只有一步之遥。(来源:inc42)
 
(二)Getlife 在一轮种子融资中筹集了630万美元
 
5月6日消息,保险科技初创公司Getlife在一轮种子融资中筹集了630万美元,由法国风投公司Singular领投。Gokul Dhringa和Chris Adelsbach等天使投资人也参与了投资。该公司此前曾在种子期融资100万欧元。Getlife表示,这轮融资将有助于实现其雄心勃勃的目标,包括让每个人都能享受保险,成为欧洲人寿保险行业的领军企业,并在新的国家开展业务,此外还能招募新人才。(来源:FinTech Global)
 
(三)BeSafe集团完成120万欧元的融资
 
5月3日消息,致力于将保险技术与旅游业结合的意大利初创企业BeSafe集团刚刚完成120万欧元融资,投资者包括CDP Venture Capital Sgr和Prana Ventures SICAF,资金将用于研发新的旅游产品BeSafe Rate与BeSafe Pay。BeSafe Rate是一种包含旅游保险的预付费率,与所有主要的酒店预订软件完全集成在一起的综合类产品;BeSafe Pay是一个符合psd2标准的酒店支付网关,该产品可以实现酒店预订的自动化管理。(来源:insurtechnews)
 
(四)MotionsCloud融资200万美元
 
5月4日消息,德国科技公司MotionsCloud在最近一轮融资中筹集了200万美元,投资者包括Sovs、Net、初创企业Incubator、partlex、Artesian、Excon Services和Global Insurance Accelerator。MotionsCloud成立于2016年,总部位于慕尼黑,开发了一种基于人工智能的事故检测过程自动化软件。近年来MotionsCloud在增长和发展方面取得了相当大的进展,这笔资金将使网络保险公司有机会通过更及时地提供服务来进一步改进其数字提案。(来源:insurzine)
 
六、海外资讯
 
(一)enable与Relativity6建立合作伙伴关系
 
4月26日消息,保险科技初创公司enable和数据分类公司Relativity6签署了合作协议,允许保险经纪人利用Relativity6革命性的搜索和分类技术,从enable中识别准确的客户行业分类。相对于查看过时的、静态的公司数据库,Relativity6让用户能够通过机器学习技术获得关于客户的最佳信息,并为他们提供量身定制的保险建议。使用enabldata平台的保险经纪人现在可以无缝地利用Relativity6来增强他们对所有客户和潜在客户的了解。通过这次合作,ennabl成为保险业快速增长的数据和增长解决方案提供商之一。(来源:insurtechnews)
 
(二)Battleface和TripActions合作提供定制旅行保险
 
4月29日消息,全球旅游保险公司battleface与TripActions建立合作,提供是一种集旅游、企业和费用管理于一体的旅行保险方案,TripActions利用实时数据帮助公司安全出行,减少支出,提高生产力。这一新的合作关系将把它引入TripActions合作伙伴市场,以提供更人性化的旅行保护体验。用户现在可以通过战场发现产品覆盖范围和独家增加的租车损坏保护限额,获得高度定制化的旅行保险解决方案。通过合作伙伴关系,TripActions旅行者还可以获得更高水平的客户服务和支持。(来源:FinTech Global)
 
(三)Coverzen和Net合作推出中小企业保险产品
 
5月5日消息,Coverzen和Net合作推出中小企业保险产品。Coverzen是一家在全国范围内运营的数字经纪人,拥有400多家中介机构的网络。在两家公司达成协议后,与Coverzen合作的中介机构现在可以就主要风险(火灾、盗窃和抢劫、租赁风险、RCT、RCO、法律保护、财产责任)向工匠和中小企业提供“独特的、完全数字化的经验”保险解决方案。这一举措“回应了市场的需求,即在最近的全球事件之后,三分之一的企业更愿意购买保单。”(来源:insurzine)

END.
 
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