数字化“组合拳”相继出击,业绩频频下滑——华安保险路在何方?

阅读:49482 零壹财经
所属专栏:保险数字化转型研究
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数字化的推进并未带来业绩的持续增长,后续有待观察。


前言


中国保险业快速发展的同时,行业马太效应也在加剧,头部公司包揽了大部分利润,众多中小险企在夹缝中生存。中国平安中国人寿、中国太保、新华保险等头部机构早已开启数字化转型并取得了积极的效果,众安保险泰康在线等互联网保险机构快速发展,中小险企数字化转型更是迫在眉睫。
 
《保险数字化转型研究》专题以持牌保险公司为研究对象,包括上市险企、专业互联网保险公司、头部及腰部保险、保险中介公司,梳理和分析其数字化转型实践,探讨其转型的关键节点,洞察其转型背后的深层原因,最后形成一份综合性研究报告。每1-2周更新1次,每年不少于30份报告。
 
摘要
 
√  2017年,华安保险董事长李光荣进一步提高了互联网保险的战略地位,并亲自驱动公司互联网保险战略的实施。然而除2019年的其他年份,由于车险综改、商车费改、新冠疫情的冲击等因素,华安保险利润呈下滑态势。2020公司净利润1263.64万元,同比下降约92%。【报告上新,可享限时(10天)8折优惠,5月8日15:00恢复原价45元。如有疑问,请添加零壹客服微信lycj002。】
 
√  前端,华安保险推出了“掌上宝”、“全民保代”、“华安保险”等app,实现了销售和管理的线上化,打通线上线下业务流程。其中,通过个代移动销售管理平台2.0(“全民保代”APP),公司在2019年实现个人代理渠道保费同比增长75%,移动端移动端个代保费实现11亿元,同比增长120%。
 
√  中后端,华安保险积极打造“智能+”系列系统,包括智能回访系统、智能监控预警系统、智能风控系统等,从业务、风险控制两方面突破科技壁垒;自助研发容器云2.0“天枢平台”凭借容器云、微服务等尖端技术,天枢平台能够实现应用系统端到端流水线的自动交付,截至到20年底,该平台承载了20多套核心业务应用,业务应用容器化比例>30%。
 
√  华安保险积极与科技公司展开合作,与中保车服阿里云共同打造的保险灾备云平台正式上线,容灾核心指标 RPO(复原位置目标)、RTO(复原时间目标)缩短到了分钟级。
 
研究机构:零壹智库
作者:毛研    编审:赵金龙

 
华安保险1996年10月在深圳成立,注册资本21亿元。2020年华安保险的保费收入为150.6亿元,位列全国产险市场第12位,同比增长3.34%,为近10年最低增长幅度。华安保险2020年其他核指标也不尽如人意:净利润1263.64万元,同比下降约92%;车险保费收入约106.32亿元,同比仅增长约0.21%;年末综合偿付能力充足率同比下降18.86%。
 
2017年李光荣董事长提出“不忘初心,拥抱未来”的期待,进一步提高互联网保险的战略地位,并亲自驱动该战略的实施。2019年公司密集落地了一批数字化项目,同年实现约1.6亿元净利润,扭降为升。然而随着数字化转型的继续推进,公司的利润并没有呈现出继续上扬的势态,保费收入的增长也乏善可陈。


一、华安保险数字化旅程
 
早在2015年,华安保险就联合远传技术为CCMS-呼叫中心运营管理系统扩容,实现所有数据互联互通。2017、2018年,华安保险先后引入智能语音分析系统和智能回访系统,自主研发电子签章平台系统,通过智能+人工的模式提升运营效率。
 
2019年,华安保险以“线上化、数据化、自动化、智能化”为主导方向,开始密集对系统、业务进行数字化升级:上线为代理人量身定做的“全民保代”app,投产智能监控预警体系“天眼平台”,运行自动理算系统等。
2020年,华安保险数字化转型如火如荼:上线“天枢平台”、“慧客平台”和“锐眼系统”,与阿里云合作打造云上灾备中心,进一步深化应用科技化机制。
 
2021年,“华安保险”app姗姗来迟。公司研发了“非车险询报价系统”及“非车险智能风控系统”,同时积极与科技公司合作,全面布局智能交互产品。
 
(未完)

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