11月27日P2P风险舆情：草根投资新增冻结资金7000余万元长沙打非办查处5家风险企业

网贷零壹财经零壹财经 2018-11-27

关键词：p2p风险舆情 草根投资冻结资金 长沙打非办

草根投资新增冻结资金7000余万元；网易关联的4家互金平台阵亡；长沙打非办查处5家风险企业。

最新案件进展：

1、牛板金债权人委员会11月25日发布公告：杭州江干区经侦大队11月22日对“牛板金”案受害人再次表示，上海奉贤警方仍然拒绝杭州警方提审王戎。也就是说，案发近5个月，王戎诈骗的12亿依旧下落不明。而根据王戎控制的另一个杭州平台——石头理财维权组11月22日的通知，“余杭区经侦大队马队接待并反馈，王戎韩越已提审，即将进行第三次提审”。另外，关于上周向司法部门提交线索资料的进展，江干经侦的回复是，孙启良的资产由于某些原因无法被查封。

2、深圳市公安局龙华分局通报了P2P平台“”案情进展。通报称，警方已于2018年10月30日对“迷你贷”以涉嫌集资诈骗案立案侦查。目前，警方已对涉案公司股东，董事，监事等高管及相关工作人员展开调查，并对资金流向及平台标的真伪性展开调查。同时警方公布了网上登记和邮寄报案材料等两种投资人登记报案方式。

3、草根投资：11月27日，杭州市公安局余杭局发布关于草根投资涉嫌非法吸收公众存款案的通报。该通报中称，金忠栲等22名嫌疑人已被依法批准逮捕，新增冻结银行账户79个，涉及资金7000余万元，房产6处，新增冻结股票1.45亿股。

4、11月24日消息，深圳南山公安在其微信公众号发布了关于“零钱罐”、“中融投”、“利民网”及“投之家”平台案件最新通报：利民网共追回1亿900万元；投之家3名嫌疑人在境外被抓获；中融投1人被批准逮捕；零钱罐新增回款70万元。

5、P2P网贷平台惠人贷已被列入公安部非法集资案件投资人信息登记平台，投资人可在2019年5月4日前申报投资信息。此前，惠人贷商务顾问(北京)有限公司(“惠人贷”平台)涉嫌非法吸收公众存款案被警方立案。资料显示，2015年6月，惠人贷宣称获得资本、金石投资、凯兴资本等3家机构千万美元的A轮融资。目前，广州网易计算机系统有限公司持有惠人贷股权20.98%。

风险提示：

6、网易关联的4家互金平台阵亡。网易理财将于2018年12月1日下线网易理财所有产品。据了解，相关理财产品下线后将不再支持资产查询及赎回等操作。

7、温商贷于11月7日推出债权置换股权的具体方案，近日，平台对方案部分规则进行调整和补充说明。

8、据深圳P2P平台世纪金服投资人爆料，世纪金服11月7日完全停止发标，平台一直不出兑付方案，官网上没到期的标全部显示已还完，投资人确信平台的标都是假的，官方群里频繁发布公告，改来改去都没有实质性的内容，目前没有人出面解决，截至11月27日，警方也还未立案。

监管动向：

9、互金协会李东荣：互金风险专项整治进入攻坚阶段，形势依然错综复杂。2018年11月15日，互金协会在天津后台基地互联网金融监测中心召开第一届常务理事会2018年第二次会议。李东荣会长在总结讲话中指出，当前互联网金融风险专项整治进入攻坚阶段，互联网金融风险形势依然错综复杂，从业机构必须充分认识到互联网金融风险挑战的严峻性、复杂性和长期性，切实落实国家金融管理部门关于互联网金融风险专项整治的要求，加快培育合规文化，开展合规审慎经营。

10、11月12日—16日，长沙市芙蓉区打非办部署在定王台街道和五里牌街道辖区组织开展了非法集资风险专项清理整治行动，一口气查处了5家确定风险企业。目前，4家已经开展业务的企业均已停止业务，下一步将按要求整改；另1家尚未正式开展业务的公司，也被现场告诫不得非法吸收公众资金。据了解，这些风险企业大多瞄准的是老年人群体，以高额回报为诱饵吸收资金。

11、浙江互金联合会：网贷平台禁止触碰“十三条红线” 不担保出借人本息。日前，浙江互联网金融联合会、浙江互联网金融联盟为让投资者掌握市场投资知识，提高风险意识，增强防范风险和承受风险的能力，就网贷平台“十三条红线”、存管银行、本息担保、辨别问题平台，投资踩雷怎么办等共计16条投资者关心的问题进行了整理。网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事下列活动：

（1）为自身或变相为自身融资；

（2）直接或间接接受、归集出借人的资金；

（3）直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息；

（4）自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目；

（5）发放贷款，但法律法规另有规定的除外；

（6）将融资项目的期限进行拆分；

（7）自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；

（8）开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；

（9）除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；

（10）虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；

（11）向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；

（12）从事股权众筹等业务；

（13）法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。

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