零售金融周报(1.17日-1.23日):蚂蚁集团减持众安在线至10.37%;16家A股银行2021业绩快报:近八成净利增逾20%

  10页 阅读:68574 陈风
所属专栏:零壹周报合集
零售金融一周监管动态、要闻汇总。

一周速览

1、央行1月LPR:1年期降至3.7%,5年期以上降至4.6%;
2、央行谈数字人民币试点:开立个人钱包2.6亿个,交易额超875亿;
3、九部门联合发文:严格规范平台企业投资入股金融机构和地方金融组织 ;
4、16家A股银行发布2021年全年业绩快报:近八成净利增逾20%;
5、工商银行推出“兴农通”APP;
6、河南:推动中原银行郑州银行设立银行理财子公司;
7、2022年A股银行第一股:兰州银行上市首日股价涨43.98%,总市值293亿;
8、蒙商消费金融2021年实现7800万元净利润;
9、中原消费金融:2021年上半年新增客户数达241.39万;
10、蚂蚁集团减持众安在线至10.37%。
 
监管与政策动态
 
银保监会:2025年银行业保险业数字化转型要取得明显成效
 
1月23日,银保监会向各银保监局、保险公司、保险资管公司、养老金管理公司下发《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》。意见提出,到2025年,银行业保险业数字化转型取得明显成效。数字化金融产品和服务方式广泛普及,基于数据资产和数字化技术的金融创新有序实践,个性化、差异化、定制化产品和服务开发能力明显增强,金融服务质量和效率显著提高。数字化经营管理体系基本建成,数据治理更加健全,科技能力大幅提升,网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。(零壹财经)
 
银保监会:消费者要警惕贷款营销“套路”
 
1月20日,中国银保监会消费者权益保护局发布2022年首期风险提示,提醒消费者注意防范侵害金融消费者知情权、自主选择权、公平交易权、财产安全权的“套路”行为,风险提示提到了以下四类“套路”行为:一、片面信息披露、隐藏产品风险等“套路”侵害消费者知情权;二、互联网界面设置暗藏“套路”侵害消费者自主选择权 ;三、互联网贷款营销不当诱导“套路”侵害消费者公平交易权;四、套路贷、非法集资、诈骗等违法犯罪“套路”侵害消费者财产安全权。中国银保监会消费者权益保护局作出以下提示:一、警惕隐瞒风险、模糊费用等虚假宣传套路,根据自身风险承受能力和需求购买金融产品;二、警惕过度负债风险,合理合规使用个人消费信用贷款;三、警惕非法“代理维权”侵害,谨慎对待签字、授权等重要环节,选择合理合法途径维权;四、警惕“债事服务”等名义的诈骗侵害,正确看待、依法解决债务问题。(消金界)
 
银保监会发布《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》
 
1月21日,为进一步加强银行保险机构信息科技外包风险监管,促进银行保险机构提升信息技外包风险管控能力,推动银行保险机构稳健开展数字化转型工作,中国银保监会发布《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》(以下简称《办法》)。《办法》起草工作坚决贯彻落实中央精神,注重把握以下原则:一是坚持风险为本,在深入分析银行保险机构信息科技外包风险发展态势的基础上,提出针对性的监管要求;二是强化监管力度,在总结银行保险业信息科技监管实践经验的基础上,制定体系化的监管措施;三是对接国际标准,《办法》起草工作吸收借鉴了近年来国际组织、国外监管机构相关外包监管原则和良好实践。(财经网)
 
央行1月LPR:1年期降至3.7%,5年期以上降至4.6% 
 
1月20日,中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布,2022年1月20日贷款市场报价利率(LPR)为:1年期LPR为3.7%,5年期以上LPR为4.6%。这是5年期以上LPR时隔21个月后首次下调。(央广网)
 
央行:数字人民币试点以来开立个人钱包2.6亿个,交易额超875亿
 
1月18日,国务院新闻办举行了2021年金融统计数据新闻发布会。中国人民银行金融市场司司长邹澜在介绍数字人民币试点情况时表示,目前人民银行已经在深圳、苏州、雄安、成都、上海、海南、长沙、西安、青岛、大连等地方和2022年北京冬奥会场景开展数字人民币试点,基本涵盖了“长三角”、“珠三角”、“京津冀”、中部、西部、东北、西北等不同地区。截至2021年12月31日,数字人民币试点场景已超过808.51万个,累计开立个人钱包2.61亿个,交易金额875.65亿元。下一步人民银行将深化在零售交易、生活缴费、政务服务等场景试点使用数字人民币。(澎湃新闻)
 
九部门联合发文:严格规范平台企业投资入股金融机构和地方金融组织 
 
1月20日,国家发改委、央行等九部门联合印发《关于推动平台经济规范健康持续发展的若干意见》,其中提到加强金融领域监管:强化支付领域监管,断开支付工具与其他金融产品的不当连接,依法治理支付过程中的排他或“二选一”行为,对滥用非银行支付服务相关市场支配地位的行为加强监管,研究出台非银行支付机构条例。规范平台数据使用,从严监管征信业务,确保依法持牌合规经营。落实金融控股公司监管制度,严格审查股东资质,加强穿透式监管,强化全面风险管理和关联交易管理。严格规范平台企业投资入股金融机构和地方金融组织,督促平台企业及其控股、参股金融机构严格落实资本金和杠杆率要求。(WEMONEY研究室) 
 
央行:支付机构备付金交存首破2万亿
 
1月23日,央行近期公布的最新货币当局资产负债表数据显示,截至2021年12月,非金融机构存款(即“支付机构备付金”)为20929.64亿元,较11月上升1413.85亿元。值得一提的是,这也是支付机构开始交存备付金以来,交存金额首次突破2万亿元,再次突破历史最高点,前值高点为2021年9月的19867.45亿元。(北京商报)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
16家A股银行发布2021年全年业绩快报:近八成净利增逾20%
 
1月23日,据统计,A股42家上市银行中,已有16家银行公布业绩快报,提前预告2021年全年业绩。从已披露的数据来看,16家银行均实现了营收正增长、净利润增幅超过10%。在业绩向好的同时,资产质量也持续改善,多家银行的不良率已降至1%以下。(北京商报)
 
工商银行推出“兴农通”APP
 
1月20日,中国工商银行围绕“一点接入,无界兴农”的服务理念,推出工银“兴农通”App,通过移动金融服务,将现代化金融服务更精准、更广泛地下沉至更多县域乡村,提升金融支持乡村振兴的服务能力。在民生服务方面,工银“兴农通”App面向乡村居民、回乡养老人员等客群,提供办卡、查询、缴费、数字人民币、学农技、地方特色场景等民生服务。在普惠服务方面,工银“兴农通”App面向新型农业经营主体、农村个体户等客群,结合兴农撮合等活动,提供“兴农贷”普惠融资、供应链金融、商贸信息、交易撮合、产品销售等服务。在村务服务方面,工银“兴农通”App面向村委会、农村集体经济组织成员、村民等客群,依托“数字乡村”综合服务平台,提供基层党建、移动办公、信息公开、乡风积分、民主投票等服务。在服务点服务方面,工银“兴农通”App为客户提供业务办理、金融知识宣传、产品转介、网点预约等服务。(腾讯网)
 
交银理财、三湘银行成为银行业理财登记托管中心首批客户
 
1月18日,银行业理财登记托管中心(下称“理财登记中心”)上线了理财产品中央数据交换平台,首批客户包括交银理财、三湘银行,另有多家理财子公司和中小银行正推动系统开发和测试工作。据理财登记中心介绍,中央数据交换平台是银行理财市场机构之间实现业务数据标准化、保密化、自动化传输的集中统一平台,由理财登记中心在监管部门和中央结算公司指导下自主设计研发。(东方财富网)
 
银行发行同业存单:年内16家银行计划发行额度均超千亿元
 
截至1月23日,据通联数据DataYes不完全统计数据显示,已有超200家银行发布2022年度同业存单发行计划与发行公告,其中城商行、农商行等中小银行是同业存单发行主力。另外,2022年以来已有近140家银行陆续发行了总计超9200亿元的同业存单。业内普遍认为,同业存单是银行主动负债管理的重要工具之一,发行同业存单有助于拓展银行机构的融资渠道,提升银行主动负债管理能力。(证券日报)
 
兴业银行上海分行完成首笔“技术流”评价体系下贷款审批
 
1月19日,兴业银行上海分行运用“技术流”评价体系对上海天阳科技股份有限公司(化名)整体经营情况进行评估,决定给予客户续作扩盘授信至1500万元,较上轮扩盘700万元,切实承担起服务实体经济金融责任,帮助新经济企业突破融资瓶颈。据了解,该笔授信是兴业银行上海分行运用“技术流”评价体系完成的首笔贷款审批。(中国网)
 
新年A股银行第一股:兰州银行上市首日股价涨43.98%,总市值293亿
 
2022年1月17日,西北地区规模最大的城商行——兰州银行正式登陆深圳证券交易所主板,成为2022年A股银行第一股,也是甘肃省首家A股上市银行。从2021年9月9日首发过会,到12月3日正式领取证监会批文,到2022年1月5日成功完成申购,再到17日A股首发,兰州银行加入A股上市银行梯队的目标顺利达成,成为A股第42家上市银行。上市首日,兰州银行早盘顶格涨停,被临时停牌,之后打开涨停。截至收盘,兰州银行股价报5.14元/股,涨幅达43.98%,总市值292.76亿元。(WEMONEY研究室)
 
河南:推动中原银行、郑州银行设立银行理财子公司 
 
1月18日,河南省人民政府办公厅发布《河南省建设高标准市场体系实施方案》。《方案》提出,推动中原银行、郑州银行、中原农险等地方金融机构发起设立银行理财子公司和保险资产管理公司,鼓励银行及银行理财子公司依法依规与符合条件的证券基金经营机构和创业投资基金、政府出资产业投资基金合作。(澎湃新闻)
 
苏州银行拟发力消费金融业务
 
1月21日,苏州银行发布了投资者关系活动记录表,在被问到“全年整体信贷投放有何规划”时,苏州银行提到,在2022年将会“灵活调整零售贷款投放策略,在保障客户刚性住房投资需求、实现按揭投放的同时,积极迎合消费市场,努力增加消费金融贷款投放”。(每日经济新闻)
 
宁波银行总资产突破2万亿
 
2022年1月18日,宁波银行发布2021年业绩快报:总资产突破2万亿元,全年营业收入527亿元,实现净利润195亿元。2021年,宁波银行在董事会的领导下,积极应对经营环境变化,各项业务顺利推进,可持续发展能力不断增强,各项存款超过1.05万亿元,各项贷款超过8600亿元。与此同时,宁波银行资产质量和资本利用效率继续保持优异。截至2021年末,全行不良贷款率降至0.77%,拨备覆盖率升至522.01%。(证券日报)
 
贵州银行连收4张罚单:贷款资金被挪用,授信审批不审慎
 
1月19日,贵州银保监局披露的罚单显示,贵州银行、贵州银行遵义分行、黔西南分行以及相关责任人收到罚单。具体来看,贵州银行因备用信用证业务不审慎、授信审批不审慎两项违法违规事实被罚款100万元。沈波、金丽、柴柏林分别作为贵州银行授信审批不审慎问题的直接责任人、备用信用证业务不审慎问题的直接责任人、授信审批不审慎问题负领导责任的直接责任人,分别给予罚款5万元、警告并罚款10万元、警告的行政处罚。此外,贵州银行黔西南分行因为贷款“三查”不尽职,贷款资金被挪用被罚款30万元。(澎湃新闻)
 
金城银行回应裁员:360入股后推进全面数字化转型,缩减线下对公业务线人员 
 
据1月17日消息,天津金城银行在年前开启了大裁员,裁员幅度约三分之二,涉及银行内各个部门的员工。对此,金城银行回应称,为了匹配全新的数字化战略转型升级,金城银行对全行组织架构进行了整体规划设计,缩减了线下对公业务相关条线人员规模,加大了数字科技相关岗位比重。(WEMONEY研究室)
 
【头部消费金融公司动态】
 
蒙商消费金融2021年实现7800万元净利润
 
据1月18日消息,蒙商消费金融在五周年司庆活动中披露部分业绩数据,截止到2021年末,蒙商消费金融连续12月持续盈利,实现7800万元的净利润,这个业绩也是蒙商消费金融取得的历史最好成绩。业绩数据显示,蒙商消费金融2021年累计注册客户达1856万人,放款客户485万人,累计贷款金额435亿元。(零壹财经)
 
华融消费金融更换总经理
 
据1月20日消息,继宁波银行摘得华融消费金融控制权后,华融消费金融的高管出现变动。企查查显示,华融消费金融近期发生工商变更,沈庆国从董事升至董事、总经理一职。沈庆国此前为华融消费金融副总经理。2020年5月,中国银保监会安徽监管局核准了华融消费金融公司副总经理沈庆国的任职资格。在沈庆国任职资格获批前后,市场消息传出刘辉出任华融消费金融新任总经理,刘辉目前是华融消费金融董事长。(消费金融频道)
 
苏银凯基消费金融获控股母公司江苏银行88亿元授信
 
据1月18日消息,江苏银行发布决议公告,2022年1月17日,公司第五届董事会第十六次会议审议通过了《关于公司对苏银凯基消费金融有限公司关联方授信方案的议案》,同意对关联方苏银凯基消费金融有限公司授信88亿元,其中68亿元已纳入该行2021年度日常关联交易预计额度。(金融虎)
 
中原消费金融:2021年上半年新增客户数达241.39万
 
1月18日,据中原消费金融介绍,从客户规模来看,过去五年,中原消费金融累计服务客户数增长近10倍,其中,2021年上半年新增客户数达241.39万;而以信贷规模计算,中原消费金融公司的在贷余额从2017年的31亿元增长至去年底的193亿元,连续三年同比增速保持在两位数以上。中原消费金融表示,其数据智能建设从内外两个维度进行,对内部建设智能SAAS BI指标体系,对外部建设AI中台。(零壹财经)
 
【头部金融科技公司动态】
 
蚂蚁集团减持众安在线至10.37%
 
1月18日,香港联交所股权披露显示,众安在线单一第一大股东蚂蚁科技集团股份有限公司减持约4653.71万股众安在线股票,持股比例从13.54%下降至10.37%。众安在线“三马”股东中的另外两家——腾讯和中国平安的持股比例不变,均为10.2054%。众安在线方面表示,本次减持系股东正常的投资决策,公司业务发展一切正常。(澎湃新闻)
 
广州公示第三批金融科技创新应用名单
 
据1月16日消息,央行广州分行于1月14日公示第三批金融科技创新应用名单,并指出以“供应链金融”为主题,直面中小微企业融资难题。具体来看,广州本次披露的2项创新应用类型均为“金融服务”,分别是由工商银行广东省分行推出的“基于数字技术的供应链金融服务”,民生银行广州分行推出的“基于区块链和远程视频的供应链金融服务”。包括本次披露的2项应用在内,广州累计公示了11项应用。(北京商报)
 
信也关键链路监控平台成功上线
 
1月19日,由信也科技集团(FINV.US)自主研发的关键链路监控平台成功上线。信也关键链路监控平台从全局角度出发,通过监控网络流量、服务器负载、和应用服务状态等数据,以网络拓扑、自动巡检、告警分析等功能来实现响应时间的减少、业务稳定性的提高,进而全面释放运维能力。(和讯网)
 
电科数字:公司成功申请成为人民银行金融信创生态实验室授权实验室,开展金融科技应用试点
 
1月23日,电科数字(600850.SH)在投资者互动平台表示:1、公司将聚焦金融科技、道路运输、工业互联网等重点行业数字化转型,构建以数据中心为基础的云网融合数字底座,提供安全可信的“云-边-端”一体化行业数字化整体解决方案;全力开展数字新基建,建设自有数据中心,打造数据中心运营服务和云管理服务;坚持发挥数字引领作用,利用数据智能服务新业态,推动企业降本提质增效、服务社会管理和改善民生。2、公司积极推进金融行业信息技术应用创新,成功申请成为人民银行金融信创生态实验室授权实验室,开展金融科技应用试点,与众多金融机构建立了信创业务合作。(每日经济新闻)

END.

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