保险科技周报(1.10日-1.16日):保险业四项云计算相关标准出台;数字保险平台Accelerant融资超1.9 亿美元

阅读:33194 彭咏春
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。


一周速览

1、众安金融科技研究院:数字技术赋能绿色保险创新发展
2、零壹智库发布“2021保险数字化应用TOP 20榜单”
3、在售网销人身险遭遇“大缩表”,29家险企已暂停业务
4、“惠民保”发展模式研究报告:业务可持续发展面临三大挑战
5、银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》
6、中国人寿寿险公司“国寿混合云” ,成效凸显
7、太平人寿“太平保宝”项目荣获“2020年上海金融创新奖”
8、泰康人寿荣获“全球保险科技企业奖”
9、水滴保年报:“智能理赔系统”成效显著
10、慧择公布年度保险理赔数据:最大单笔理赔款200万元 最快2分钟赔付
 
一、监管政策
 
1、银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》
 
1月14日,银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》,自2022年3月1日起施行。办法提到,银行保险机构应当维护公司经营独立性,控制关联交易的数量和规模;对通过复杂交易结构或借助通道业务向关联方进行利益输送、规避监管等违规行为,设置禁止性规定;公司治理监管评估结果为E级的银行保险机构,不得开展授信类、资金运用类、以资金为基础的关联交易。(来源:中国银保监会)保险业协会发布《保险行业反保险欺诈组织工作指引(试行)》
 
2、保险业协会发布保险行业四项云计算相关标准
 
1月13日,中国保险行业协会《保险行业基于容器的云计算平台架构》、《面向保险行业的微服务架构技术能力要求》、《保险行业基于容器的云计算平台成熟度模型》、《保险行业应用开发的微服务架构成熟度模型》四项保险行业云计算相关标准(以下简称四项标准)。四项标准由中国信息通信研究院和太保集团牵头,人保财险、国寿寿险、中再集团华为、腾讯等十余家公司共同参与编制。四项标准的制定是基于保险行业云计算、容器、微服务的实际落地需求,更好的推动保险行业与云计算的跨界融合,引导科技支撑保险业务发展。(来源:中国保险行业协会)
 
3、保险业协会发布《2020中国保险业社会责任报告》
 
1月14日,保险业协会正式发布《2020中国保险业社会责任报告》,从服务国家战略、保障民生安康、践行双碳目标、强化风险防控、推进改革创新等角度切入展现2020年保险业履行社会责任的实践成就。在强化科技赋能方面,保险业协会对保险科技发展予以梳理规划,对使用大数据、人工智能、区块链等技术,探索互联网保险业务创新和服务创新等方面进行了明确规划并制定了2025年的目标。到2020年底,保险行业实现了行业承保自动化率55.7%,平均理赔自动化率21.48%,平均线上化客户占比41.88%,平均线上化产品占比36.18%。(来源:中国保险行业协会)
 
二、行业观察
 
1、众安金融科技研究院:数字技术赋能绿色保险创新发展
 
1月14日,众安金融科技研究院与新华社快看联合发布《保险碳中和系列报告之二:低碳时代的绿色保险产品》报告。报告认为,科技将是“双碳”目标加速实现和绿色保险加快发展的破局点。传感器、5G、人工智能等数字通信技术正在改变社会经济中能源的使用与消耗方式。同时,相关产业实践积累及基础设施的互联互通,为商业保险研发创新绿色保险产品或服务奠定了基础。(来源:上海证券报)
 
2、零壹智库发布“2021保险数字化应用TOP 20榜单”
 
1月13日,零壹财经·零壹智库联合中国零售金融智库、《陆家嘴》杂志、《价值线》杂志发布“2021保险数字化应用TOP 20榜单”。 复深蓝软件、慧择、i云保暖哇科技新致软件中科软、白鸽在线、保险极客保准牛、车车保险、车晓科技力码科技南燕信息小雨伞保险栈略数据等20家保险科技服务商入榜。 此外,中国平安京东安联荣获“2021年度数字化保险机构专项奖” (来源:零壹智库)
 
3、在售网销人身险遭遇“大缩表”,29家险企已暂停业务
 
近日,根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知》,至少有29家险企发布公告暂停了互联网人身险业务。同时,不少险企大幅压缩在售互联网人身险产品数量。整体来看,新规后在售的互联网人身险产品数量较去年出现大幅下滑,呈“大缩表”之势。(来源:中证网)
 
4、“惠民保”发展模式研究报告:业务可持续发展面临三大挑战
 
1月12日,中国卫生信息与健康保险工作委员会等机构发布《“惠民保”发展模式研究报告》。《报告》指出, “惠民保”是商业健康保险的一次产品创新和模式变革,经过近两年的快速发展,“惠民保”业务呈现出积极向上的发展态势,截至2021年三季度,总参保人数已超过7000万。而从发展与运营现状看,“惠民保”业务的可持续发展面临如下三大挑战:参保率与死亡螺旋、普惠性与赔付率、公信力与信任危机。(来源:和讯网)
 
三、保险业数字化转型
 
1、中国人寿寿险公司“国寿混合云” ,成效凸显
 
中国人寿寿险公司基于云计算与数字化技术,构建 “国寿混合云”,将京沪两地三中心以多活方式构成私有云,无缝对接公有云资源,大幅提升数据安全性和计算能力,为数字化平台提供强大算力支撑。“科技国寿”转型也正在全面赋能公司销售、服务、运营等各环节,以客户为中心加速创新线上服务内容和方式,使数字化处理能力得到快速提升。(来源:中证网)
 
2、太平人寿“太平保宝”项目荣获“2020年上海金融创新奖”
 
近日,在上海地方金融监督管理局组织的金融创新评奖中,太平人寿“太平保宝”项目凭借多年科技沉淀及创新业务赋能成果,荣获“2020年上海金融创新奖”。该项目作为太平人寿独具特色的核心网上门户,是该公司探索创造的科技成果,通过多年积累,已构建起销售和服务的“全场景”与“全流程”覆盖,实现以科技力量为业务和服务提质增效。(来源:中国金融新闻网)
 
3、泰康人寿荣获“全球保险科技企业奖”
 
近日,在2021第二届全球保险科技大会暨“燕梳奖”年度评选上,泰康人寿荣获“全球保险科技企业奖”荣誉奖项。泰康人寿从移动化向数字化、智能化、平台化突破,从队伍、客户、渠道、运营、经营决策、平台能力六大板块全面推动科技创新。自2020年起泰康人寿全面推进中台体系建设,移动、数据、业务、AI四大中台联动,夯实技术底座,铸就科技能力护城河。(来源:证券之星)
 
4、水滴保年报:“智能理赔系统”成效显著
 
日前,水滴保发布2021年理赔服务年报,理赔时效提升显著。水滴保通过“智能理赔系统”,以OCR+NLP技术快速识别资料信息。而此前,水滴保还进行了理赔系统升级:申请赔款金额在1万元以内、材料齐全且事故责任明确的理赔案件,将自动进入“极速理赔”服务通道。水滴保还新增了智能预测结案时间的功能,让用户能够随时掌握理赔预计耗时和进展,最大程度降低其等待过程中的焦虑感。(来源:和讯网)
 
四、保险科技公司动态
 
1、慧择公布年度保险理赔数据:最大单笔理赔款200万元 最快2分钟赔付
 
作为保险业内重要的数据报告,“小马理赔”年报显示:2021年累计协助理赔案件数达4.3万件,协助理赔结案金额达5.7亿元,其中最大单笔理赔款200万元,最快理赔时效实现2分钟赔付。(来源:慧择)
 
2、水滴保:2021年累计保障用户数超1亿人,80、90后成购险主力
 
1月13日,水滴公司旗下互联网保险经纪平台水滴保对外披露,累计保险用户数超过1亿人,80、90后成购险主力,占比超过33%。此外,70%以上用户来自三线及以下城市,有623万用户选择为家人投保。(来源: 保观)
 
五、融资信息
 
1、数据驱动的保险平台 Accelerant 宣布融资超过 1.9 亿美元
 
1月12日,英国中小企业保险科技服务商Accelerant宣布完成由 Eldridge 领投的超过1.9亿美元融资,Deer Park、Marshall Wace、MS&AD Ventures 以及现有投资者 Altamont Capital Partners 跟投。Accelerant 将利用资金继续重建承销商分担和交换风险的方式,以改善项目经理、主要发行承运人和最终风险承担者的收益。(来源:FinTech Global)
 
2、去中心化保险协议Neptune Mutual完成300万美元融资
 
1 月 12 日, Neptune Mutual 宣布完成 300 万美元战略轮融资,由 Animoca Brands 领投,Pacific Century Group、Genesis Block Ventures、Fundamental Labs、GSR、Cambium Grove Capital 等参投。Neptune Mutual是一家英国去中心化保险协议服务商,致力于为用户提供基于稳定币的保险池以进行准确的风险管理。(来源:腾讯网)
 
3、The Helper Bees宣布完成1280万美元的B轮融资
 
1月12日,The Helper Bees宣布完成1280万美元B轮融资,领投者为Trust Ventures,Silverton Partners,Northwestern Mutual Future Ventures,Impact Engine,Congress Avenue Ventures参投。The Helper Bees旨在帮助老年人和他们的家人找到解决老龄化的方法,通过先进的数据分析和技术支持的服务来简化保险索赔流程和体验。(来源:零壹智库)
 
4、AI保险服务提供商Seel获得1700万美元A轮融资
 
1月13日,Seel完成1700万美元A轮融资,由美国光速资本(Lightspeed Venture Partners)领投。Seel是一家美国AI保险服务提供商,主要为北美市场提供基于线上场景订制的新品类保险,公司自主研发的智能保险引擎可以通过深度学习精算+API分发模式,为不同行业订制独特的、基于大数据的保险产品。(来源:投资界)
 
5、InsurePay宣布完成B轮融资
 
1月11日,InsurePay宣布完成B轮融资,具体金额未透露。由Aquiline Technology Growth领投,FINTOP Capital等参投。InsurePay是一个面向保险机构的工伤保险管理和保险费计费平台,能根据实际的工资数据来计算工人的赔偿金,这使得每个工资周期的保费支付更加准确。该平台还简化了保单持有人、工资和保费数据的交付,其现收现付的工伤赔偿平台与许多顶级保险公司连接,为运营商、代理商、薪资提供商和保单持有人提供服务。(来源:零壹智库)
 
六、海外资讯
 
1、Duck Creek 与 Precisely 合作实现更智能的承保
 
1月12日,Duck Creek Technologies扩大与大数据软件公司Precisely的合作伙伴关系,以增强更智能的承保能力。Duck Creek Policy 使 P&C 承运人能够在以客户为中心的快速创新和增长时代大规模交付保险产品。
 
Precisely 的数据集成、数据质量、数据治理、位置智能和数据丰富产品为更好的业务决策提供支持,从而创造更好的结果。Precisely 产品管理高级副总裁 Clarence Hempfield 表示:“领先的保险公司必须能够从广泛的位置数据和其他数据源中获取信息,从而推动他们的承保决策。“(来源:FinTech Global)
 
2、Tractable 与Mapfre合作,将 AI 解决方案应用于汽车理赔
 
1月10日,保险科技公司 Tractable 与跨国保险集团Mapfre合作,将 AI 解决方案应用于汽车理赔。Mapfre 和 Tractable 部署了一种独特的 AI 模型,该模型使用客户手机上拍摄的照片,对低价值损失的汽车索赔进行端到端的自动评估,该解决方案将首先应用于 Mapfre 在巴西的业务,旨在加快事故发生后将车辆返还给客户的速度。(来源:FinTech Global)

END.
 
零壹财经·零壹智库策划并推出了“保险数字化”与“保险科技”系列专题报告,以案例和数据为基础探究数字经济时代保险业的发展与创新,欢迎读者朋友们查阅并与我们交流。(零壹客服微信lycj002)
 

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2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

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