深圳启动P2P平台自律检查弄虚作假等情况一票否决

监管 AZn 零壹财经 2018-11-22 阅读：11321

关键词：网贷自律检查 深圳互金协会 P2P平台自律检查

11月22日，深圳互金协会正式对外发布《关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》。

11月22日，深圳市互联网金融协会正式对外发布《关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》，根据通知要求，深圳互金协会正式启动对深圳市P2P网贷机构开展自律检查工作，检查时间为通知发布之日起，于2018年12月20日结束。

本次协会开展自查的对象为已按照深圳互金专项整治办要求提交自查报告且向协会提出自律检查申请的P2P平台，未提交自律检查申请或经核实申请材料不符合要求的平台不纳入自律检查范围。

检查内容仍为P2P网贷合规自律检查的十项重点：1.是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；2.是否有资金池，有没有为客户垫付资金；3.是否为自身或变相为自身融资；4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；5.是否对出借人实行了刚性兑付；6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9.是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

根据通知要求，平台须提交的申请材料包括：自律检查申请书（附件1）、自查报告（不含附件及佐证材料）、存管银行通过测评的证明、全部业务上线银行存管的证明（附件2）、近两年纳税证明和员工社保材料、实缴注册资本证明材料，上述材料应为PDF电子扫描文件，并加盖机构公章和法定代表人签字。

通知称，如协会在自律检查过程中发现平台存在不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，将向市、区金融办反馈相关情况，并对被检查平台实行“一票否决”。

通知要求，平台自律检查期间，杜绝一切形式借用自律检查名义擅自进行不实宣传或变相推广行为。