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保险科技周报(12.13日-12.19日):数字保险研究中心在沪成立;众安保险自主研发IFRS17系统完成上线验证
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- 所属专栏:保险科技行业观察
一周速览
1、保险业协会发布《新能源汽车商业保险专属条款(试行)》
2、中国银保监会发布《关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知》
3、保险业协会发布行业多元化纠纷解决机制报告
4、银保监会:允许外资保险集团、经纪公司在华设立专业中介
5、保险业协会发布《一年期意外险示范条款》等三个条款征求意见
6、险企年内“涉房”投资近5000亿元 甩卖地产股买入不动产
7、数字保险研究中心在沪成立,赋能保险产业升级
8、5大上市险企前11月保费2.3万亿微降0.6%
9、广东车险综改一周年成绩单,车均保费同比降19.1%
10、区块链技术加持,平安人寿推出“省心赔”服务
一、监管政策
1、 保险业协会发布《新能源汽车商业保险专属条款(试行)》
12月14日,中国保险行业协会(以下简称保险业协会)正式发布《新能源汽车商业保险专属条款(试行)》以下简称(《条款》)。《条款》的制定,可为新能源汽车消费者提供更加有效和有针对性的保险保障。在保险责任上,既为“三电”系统提供保障,又全面涵盖新能源汽车行驶、停放、充电及作业的使用场景。在条款开发上,既考虑当前的主流技术路线,又对新能源汽车产业的新业态留有创新空间。(来源:蓝鲸保险)
2、 中国银保监会发布《关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知》
为进一步激发市场主体活力,提升保险资金服务实体经济质效,有效防范相关领域风险,中国银保监会对部分规范性文件进行了集中修订,于近日发布了《关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知》(以下简称《通知》)。《通知》的发布,有利于增强市场主体的投资自主权,为多层次资本市场提供长期资金来源,同时引导保险资金加大标准化产品投资,防范投资风险。(来源:中国银保监会)
3、 保险业协会发布行业多元化纠纷解决机制报告
12月13日,保险业协会发布《保险行业多元化纠纷解决机制研究报告》,为近年来发布的首例保险行业多元化纠纷解决机制研究报告,其中客观反映当前保险行业多元化纠纷解决现状,结合国内外实践案例形成多元化纠纷解决机制先进经验借鉴,分析了当前模式中存在的主要不足与挑战,从立法、司法、监管及保险机构等层面提出了有针对性的完善建议。(来源:金融界)
4、 银保监会:允许外资保险集团、经纪公司在华设立专业中介
12月17日,银保监会《发布关于明确保险中介市场对外开放有关措施的通知》。允许有实际业务经验并符合银保监会相关规定的境外保险经纪公司在华投资设立的保险经纪公司经营保险经纪业务;允许外国保险集团公司、境内外资保险集团公司在华投资设立的保险专业中介机构经营相关保险中介业务;外资保险专业中介机构在经营相关保险中介业务前,应依法依规备案或取得对应的业务许可,业务范围和市场准入标准适用银保监会关于保险专业中介机构的相关规定。(来源:中国银保监会)
5、 保险业协会发布《一年期意外险示范条款》等三个条款征求意见
12月17日,为进一步提高产品条款的可读性、科学性和合规性,减少共性保险条款不必要的差异化表述,降低保险条款的复杂度。保险业协会在官网发布《定期寿险示范条款(公开征求意见稿)》、《终身寿险示范条款(公开征求意见稿)》、《一年期意外伤害保险示范条款(公开征求意见稿)》。(来源:中国保险行业协会)
二、行业观察
1、 险企年内“涉房”投资近5000亿元 甩卖地产股买入不动产
2021年以来险资“涉房”投资(地产股、债券、不动产等)出现重大变化:一方面,持续减持上市房企股权;另一方面,加大对不动产、物业等直接投资力度。据申万宏源证券测算,A股五大上市险企“涉房”投资规模达4552亿元;若加上非上市险企对上市房企的持股市值(438亿元),投资规模则近5000亿元。(来源:证券日报)
2、 数字保险研究中心在沪成立,赋能保险产业升级
12月15日,由上海市大数据股份有限公司牵头,美国再保险RGAX、卫宁沄钥科技(上海)有限公司、深圳小步奔跑科技有限公司多方共建的“数字保险研究中心”在沪正式成立。该研究中心研究内容覆盖医疗、健康、保险、药品等领域,旨在推动保险产品创新、风险控制、运营提效等方面的数字化进程,赋能保险产业升级。(来源:金融界)
3、 5大上市险企前11月保费2.3万亿微降0.6%
截至12月15日,A股五大上市险企最新保费数据已悉数出炉。统计发现,2021年前11月,中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险累计实现原保险保费收入23126.81亿元,同比微降0.62%。数据显示,前11个月,中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险实现原保险保费收入分别为5934亿元、5311.89亿元、6916.20亿元、3413.59亿元和1551.13亿元,同比增幅分别为1.23%、2.17%、-5.22%、0.81%和1.67%。(来源:券商中国)
4、 广东车险综改一周年成绩单,车均保费同比降19.1%
12月13日,广东保险官微消息,自车险综改以来,共为超1600万辆车提供风险保障,同比增长8.5%;承保新车近165万辆,同比增长18%,商业车险车均保费2488元,同比降19.1%,2021年前9月向社会让利89.8亿元。(来源:广东保险)
三、保险业数字化转型
1、 区块链技术加持,平安人寿推出“省心赔”服务
12月15日,为进一步解决时效长、手续繁琐等客户理赔痛点,平安人寿保险股份有限公司从客户需求出发,依托数字化能力提升,创新推出“免申请·省心赔”理赔服务,并率先于宁波进行试点。该服务借助区块链技术,联通医院与公司,让客户出险时,可以免报案、免材料、免跑腿实现理赔,真正让客户享受便捷、高效、极致的理赔服务和保险的创新与温度。(来源:国际金融报)
2、 平安、国泰联合蚂蚁保推出互联网产品险“孕妈保”
12月14日,由平安健康保险、国泰产险推出的妊娠期女性专属医疗保险“孕妈保”开售。该产品是互联网专属保险,保费最低90元起,覆盖妊娠期糖尿病、妊娠期重度贫血、羊水栓塞、子痫症等24种常见并发症,适合20-45周岁且孕24周内的准妈妈们。准爸妈可在支付宝搜索“孕妈保”,进入蚂蚁保保险代理平台一键投保。(来源:国际金融报)
3、 众安保险自主研发IFRS17系统完成上线验证
12月17日,众安保险对外宣布,全面上线自主研发的IFRS17计量子账系统,并通过内部保险业务验证,系国内率先自主研发及验证的保险机构,提前1年完成新保险会计准则实施准备工作。这既是众安保险在核心技术领域的再次突破,同时标志着保险科技进入深水区后,逐渐向财务管理、产品精算和监管合规等企业经营关键环节全面落地。(来源:中国证券报)
四、融资信息
1、 中华人寿增资8亿元
银保监会发布行政许可信息,批准中华人寿注册资本从18亿元增加至26亿元。增资后,公司原有股东及出资比例保持不变,中华保险集团和中华财险分别持股80%和20%。同时中华人寿三季度偿付能力报告显示,今年前三季度,中华人寿实现保险业务收入44.35亿元,净利润844.6万元。截至三季度末,中华人寿核心偿付能力充足率为127.2%,综合偿付能力充足率为169.01%。(来源:和讯网)
近日,圆和医疗完成新一轮募资。太平人寿进一步增资成为圆和医疗的第二大股东。据悉,通过本轮增资,圆和医疗将在上海形成更为完整的综合医院服务体系,并以上海为中心辐射长三角。太平人寿也将以此为契机,集中优势医疗资源,进一步为客户打造更全面、完善、先进的医康养战略体系。(来源:金融界)
3、 印度线上保险经纪公司Probus Insurance获得670万美元A轮融资
Probus Insurance在BlueOrchard Impact Investment Managers领投的A轮融资中筹集了670万美元资金。Probus于2002年由Rakesh Goyal创立,最初是一家保险经纪公司。该公司转型为一个技术平台,并获得了印度保险监管和发展局(IRDA)的许可,在印度提供人寿和普通保险。该公司表示将利用新的一笔融资进行技术投资,并在许多地区扩大业务。(来源:保观)
4、 乐橙云服完成丹麓资本领投Pre-A轮融资
近日,深圳小步奔跑科技有限公司(以下简称:乐橙云服)宣布完成由丹麓资本领投Pre-A轮融资,知名产业投资人个人跟投。乐橙云服是互联网保险按钮平台,凭借“定制+精选”的产品策略和高科技的保险销售工具,构建保险供应链上的智能中枢,赋能保险公司及保险销售机构。据悉,本轮融资资金将用于加速公司团队建设、加码科研投入,推进乐橙云服数字模型的开发落地,打造更具竞争力的医药健商险融合型保障产品和服务,持续助力行业高质量发展。(来源:动脉网)
5、 印尼保险科技公司Fuse获2500万美元融资
近日,印尼保险科技公司Fuse获2500万美元融资。公开资料显示,Fuse成立于2017年,是一家提供即时结算和快速索赔处理的保险科技平台,其覆盖B2A、B2C、B2B2C等多种经营模式。据介绍,目前Fuse拥有460多名员工,在印尼、越南、中国均设有分支机构。(来源:慧保天下)
6、 数字保险基础设施供应商Herald完成800万美元融资
Herald是一种通过单一API将软件开发商与商业保险公司连接起来的数字基础设施,12月16日宣布筹集了800万美元的新资金。该轮融资由Lightspeed Venture Partners领投,Underscore、Afore Capital等跟投。凭借这笔新资金,Herald将扩大其产品和工程团队以及对其他业务线的支持,并加速与其运营商合作伙伴的整合。(来源:FinTech Global)
五、海外资讯
1、 安联通过Cytora加强商业保险业务
Allianz SE宣布与总部位于伦敦的保险科技公司Cytora达成协议,通过基于人工智能的数字风险处理解决方案来提升安联的商业保险业务。该合作伙伴关系将通过更好的风险选择和对风险的更深入了解来提高利润,从而使安联受益。与 Cytora Limited的协议推进了安联建立可扩展、数字化和数据驱动的商业保险业务模式的使命。对基于人工智能的数字风险处理的投资提高了承保的效率和有效性,从而实现更好的客户服务。(来源:保观)
2、 宝马与Trygg-Hansa合作提供保险产品
瑞典保险公司、RSA的子公司Trygg-Hansa成为宝马集团瑞典的新汽车保险合作伙伴。该协议于2022年1月1日生效,包括品牌保险、车损保证、停车场保险以及BMW、MINI和BMW Motorrad的延长保修,这将是Trygg-Hansa的第一个汽车品牌保险。(来源:FinTech Global)
3、 物联网保险科技公司LeakBot将通过SPAC交易上市
总部位于伦敦的防泄漏解决方案供应商LeakBot已宣布计划通过与特殊目的收购公司Spinnaker Acquisitions 的反向收购来上市。新公司名为Ondo Insurtech Plc,将在英国的主要市场推出。LeakBot是一家物联网公司,利用其获得专利的Thermi-Q技术检测建筑物中的漏水情况。在新的形式下,它将专注于为全球房主提供保险科技解决方案。(来源:保观)
4、 瑞再推出全新数字化健康核保系统
近期,瑞士再保险宣布,正式推出数字化健康核保系统(Swiss Re Digital Health Underwriting System, 简称DHU),助力瑞再客户基于电子体检报告和医疗记录进行智能化分析,并得出最终的核保结论。据了解,该系统可以为保险公司提供一站式、多应用场景的数字化核保方案。(来源:慧保天下)
END.
零壹智库研究报告
2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。
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