零售金融周报(6.28日-7.4日):饿了么与中原消金合作上线借款产品“饿用金”;全球数字银行仅有不足5%实现盈利

曾卓
所属专栏:零壹周报合集
零售金融一周监管动态、要闻汇总。


一周速览
 
1、银保监会:对符合贷款条件的脱贫群众“应贷尽贷”;
2、市场监管总局:大数据杀熟最高可处上一年度销售总额5‰罚款;
3、江苏银保监局成立监管科技研发中心,以科技力量赋能金融监管;
4、中国农业银行金融科技创新中心成立;
5、“零售后进生”浙商银行求变:高管大换血,谋求补足零售短板;
6、全球数字银行仅有不足5%实现盈利,微众银行等4家中国机构榜上有名;
7、平安消费金融更换首席风控官;
8、饿了么与中原消金合作上线借款产品“饿用金”,最高年利率或达35.5%;
9、中信建投与腾讯签订战略合作协议,推进金融科技领域深度合作;
10、京东物流:与京东科技订立共享服务框架协议。
 
监管与政策动态
 
银保监会:对符合贷款条件的脱贫群众“应贷尽贷”
 
6月30日,农业农村部、银保监会、国家乡村振兴局联合召开全国脱贫人口小额信贷工作电视电话会议。会议强调,各地要认真落实银保监会、财政部、人民银行、国家乡村振兴局联合印发的《关于深入扎实做好过渡期脱贫人口小额信贷工作的通知》要求,对符合贷款条件的脱贫群众“应贷尽贷”,推动脱贫人口小额信贷工作提档升级,为巩固拓展脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴做出新的贡献。(银保监会官微)
 
市场监管总局:大数据杀熟最高可处上一年度销售总额5‰罚款
 
7月2日,市场监管总局对《价格违法行为行政处罚规定(修订征求意见稿)》公开征求意见。经营者违反价格法相关规定,为排挤竞争对手或者独占市场,低价倾销,扰乱经营秩序的,责令改正,没收违法所得,可并处违法所得5倍以下罚款。电子商务平台经营者利用大数据分析、算法等技术手段,根据消费者或者其他经营者的偏好、交易习惯等特征,基于成本或正当营销策略之外的因素,对同一商品或服务在同等交易条件下设置不同价格的,给予警告,可以并处上一年度销售总额1‰以上5‰以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;情节严重的,责令停业整顿,或者吊销营业执照。(澎湃新闻)
 
江苏银保监局成立监管科技研发中心,以科技力量赋能金融监管
 
6月28日,江苏银保监局“监管科技研发中心”正式挂牌成立。监管科技研发中心致力于围绕银行业和保险业监管中心工作,运用科技手段解决监管痛点、难点,打造一系列实用高效的智慧监管信息系统,全面提升监管效能。江苏银保监局还将组建监管科技小组和金融科技专家委员会,与监管科技研发中心形成三位一体的智慧监管体系,挖掘现有监管资源价值,加强内外部监管联动,发挥科技赋能突出作用。(江苏金融湃)
 
银保监会周亮:稳妥处置重点领域和重点机构风险
 
6月30日,银保监会副主席周亮在中国银保监会机关庆祝中国共产党成立100周年新党员入党宣誓仪式上表示,要努力做好金融支持科技创新、绿色发展、乡村振兴等工作,实现金融与实体经济良性循环。要统筹好发展和安全两件大事,稳妥处置重点领域和重点机构风险,牢牢守住不发生系统性金融风险底线。要深入推进金融体制改革,健全金融机构公司治理,完善现代金融监管体系。(证券时报)
 
银保监会郭树清:平衡好稳增长和防风险关系,坚决守住不发生系统性金融风险底线
 
7月1日下午,银保监会党委召开理论学习中心组(扩大)会议。银保监会党委书记、主席郭树清强调,要抓好存量风险化解和增量风险防范,平衡好稳增长和防风险的关系,坚决守住不发生系统性金融风险底线。要持续深化改革扩大开放,不断提升金融体系的适应性、竞争力和普惠性。要加快完善现代金融监管体系,提高监管透明度和法治化水平,补齐制度短板,强化监管执法,提高金融违法违规成本。(证券时报)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
中国农业银行金融科技创新中心成立
 
6月28日,中国农业银行在雄安举行金融科技创新中心揭牌仪式。据农业银行相关负责人介绍,金融科技创新中心在金融科技应用方面,有五大亮点:一是前瞻运用5G切片技术,率先在市民服务中心落地新区首家也是目前唯一一家5G智慧银行;二是创新运用区块链技术,研发上线新区建设项目资金管理区块链信息系统;三是大力在雄安新区开展数字人民币试点和创新工作;四是积极服务新区征迁工作;五是发挥“三农”服务优势,做好新区乡村、农户以及农村改革金融服务。(证券日报)
 
违法发放贷款、以贷谋私,建设银行多件职务违法犯罪案件被查处
 
6月29日,在党史学习教育中,中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组开展信贷领域专项监督,将“管住钱”与“盯住人”相结合、内防与外控相结合,严防信贷资金违规流入房地产领域。派驻改革以来,驻建行纪检监察组主动查处的职务违法犯罪案件中,涉及信贷领域案件占比超过70%,包括违法发放贷款、以贷谋私、收受贿赂等多种情形。(财联社)
 
工商银行位居榜首!144家中资银行入围全球银行1000强
 
6月28日,英国《银行家》杂志公布了“2021年全球银行1000强”榜单。该榜单基于一级资本等衡量银行实力的关键指标,对全球银行进行排名,从而反映全球银行业实力的变化。本次排名中,共有144家中资银行上榜,一级资本总规模达到2.96万亿美元。值得一提的是,中资银行在榜单前20强中夺下9个席位,其中,工商银行、建设银行、农业银行和中国银行连续4年位居前四名。(金融时报)
 
“零售后进生”浙商银行求变:高管大换血,谋求补足零售短板
 
6月30日,浙商银行召开2020年股东大会,新任行长张荣森首次公开亮相并强调,浙商银行将补足零售业务的短板,向行业内头部的零售银行学习,深度挖掘立足于浙江辐射全国的零售业务。据披露,新管理层将重点聚焦大零售、大资管、大公司、大投行、大跨境业务“五大板块”。(WEMONEY研究室)
 
广发银行遭罚75万元,因贷款资金被挪用等违规行为
 
6月29日,中国银保监会金华监管分局发布公告,广发银行义乌分行因违规发放借名贷款;信贷管理不审慎,贷款资金被挪用于购买股票、私募基金;信贷管理不审慎,流动资金贷款被挪用于政府项目建设等违规行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,金华监管分局对其作出罚款人民币75万元的行政处罚决定。(消金界)
 
齐齐哈尔农商行因7项违法行为被罚逾140万元
 
7月2日,据央行哈尔滨中心支行网站消息,央行齐齐哈尔市中心支行披露行政处罚信息公示表,齐齐哈尔农商行因虚报、瞒报统计资料等7项违法行为,被警告并合计罚款逾140万元。(消金界)
 
乌鲁木齐银行因两项违规遭罚100万元
 
6月28日,银保监会官网更新的处罚信息显示,乌鲁木齐银行被罚款100万元。具体案由为,未按规定进行关联交易审批,对关联方授信超比例;未有效开展同业业务风险管理。(消金界)
 
全球数字银行仅有不足5%实现盈利,微众银行等4家中国机构榜上有名
 
波士顿咨询公司(BCG)近期发布了一篇新兴数字银行专题报告。报告指出,全球目前共有249家数字银行,其中亚太地区50家。在所有这些数字银行中,只有13家实现盈利,其中10家来自亚太地区。而这10家机构中,4家来自中国(微众银行、网商银行新网银行百信银行),4家来自日本(乐天银行、索尼银行、Jibun Bank、PayPay Bank),1家来自印度(Paytm),1家来自韩国(Kaokao Bank)。除此之外,马来西亚、印尼、菲律宾、越南、泰国等东南亚市场因其年轻的人口结构、高比率的数字服务覆盖率等优势,有望在未来数字银行领域取得长足发展。(译者:高旭;来源:未央网)
 
【头部消费金融公司动态】  
 
平安消费金融更换首席风控官
 
6月28日,上海银保监局发布公告,平安消费金融有限责任公司史进首席风控官任职资格获批。史进将接替朱智伟成为平安消金第二任首席风控官,目前从公开渠道未查到史进的相关背景资料。平安消金公关在接受蓝鲸财经采访时拒绝透露史进的此前任职情况,并拒绝透露其他信息。知情人士透露史进在平安普惠任职多年,曾为平安普惠副总裁倪荣庆(现平安消金总经理)分管。(互联网金融电讯)
 
饿了么与中原消金合作上线借款产品“饿用金”,最高年利率或达35.5%
 
7月1日,外卖平台“饿了么”上线了一款借钱产品——饿用金。根据页面显示,该产品合作金融机构为中原消金,最高额度10万元,年利率10.8%起。据开甲财经分析,中原消金涉嫌以年利率10.8%起吸引网友借款,同时推出首笔借款7天内免息结清,但对于坚持借款的用户,中原消金还是毫不犹豫的按35.55%计息。(开甲财经)
 
盛银消费金融总经理马驰任职资格获批
 
7月1日,银保监会官网披露,辽宁银保监局核准了马驰担任盛银消费金融有限公司(简称“盛银消费金融”)总经理的任职资格。马驰来自盛京银行体系,拥有16年金融行业从业经验,历任盛京银行总行零售银行部副总经理兼零售信贷部总经理、盛京银行小企业金融服务中心副总经理,在零售信贷领域深耕多年,拥有丰富的行业经验。盛银消费金融成立于2016年,由盛京银行作为主要出资人发起,是东北地区首家,辽宁地区唯一持牌消费金融机构。(财经网)
 
小米消费金融上线自营产品,累计放贷已超50亿,服务用户超30万
 
小米消费金融上线了自营现金贷产品“星享贷”,支持随借随还,最长期限36个月,年利率最低为7.2%。该产品为线上信用贷产品,目前仅对特邀用户开放。数据显示,截至今年五月份,小米消费金融放款总数突破50亿,服务用户超30万。此外,共取得34家银行授信,累计授信额度超过100亿。(消费金融频道)
 
美信金融、沃钱包等90款移动金融App通过备案
 
6月29日,中国互联网金融协会发布第十一批移动金融App备案名单,此次名单共包括90款App,其中包括60款银行App、10款第三方支付App。截至目前,共有1162款移动金融App通过备案。(消金界)
 
马上消费金融5亿ABS上市流通
 
中国货币网发布公告,马上消费金融股份有限公司发行的2021年度第二期金融债券于6月30日起上市流通。本期ABS发行总金额为5亿元,为1年期固定利率债券,票面利率为5.29%,最小认购金额为人民币1000万元,兑付日为2022年6月29日。华泰证券股份有限公司为牵头主承销商,招商银行股份有限公司、天津银行股份有限公司及平安证券股份有限公司等为联席主承销商。(蓝鲸财经)
 
【头部金融科技公司动态】 
 
中信建投与腾讯签订战略合作协议,推进金融科技领域深度合作
 
中信建投公告,与腾讯公司于2021年6月29日以远程方式签订金融科技战略合作协议,确立双方之间的战略合作关系,积极推进在金融科技领域的深度合作,合作内容覆盖平台建设、技术创新、渠道运营、资本运作、品牌塑造等方面。(格隆汇
 
京东物流:与京东科技订立共享服务框架协议
 
7月2日,京东物流在港交所公告,公司与京东科技订立京东科技共享服务框架协议,京东科技将向公司提供若干技术支持相关服务,包括但不限于IDC相关服务、云计算服务、云存储服务、智能客服、电子签约云平台、信息技术支持服务以及商事服务。(36氪
 
被实施网络安全审查,滴滴出行APP遭下架
 
国家网信网7月2日消息,为防范国家数据安全风险,维护国家安全,保障公共利益,依据《中华人民共和国国家安全法》《中华人民共和国网络安全法》,网络安全审查办公室按照《网络安全审查办法》,对"滴滴出行"实施网络安全审查。为配合网络安全审查工作,防范风险扩大,审查期间"滴滴出行"停止新用户注册。对此,滴滴回应称,滴滴将积极配合网络安全审查。审查期间,我们将在相关部门的监督指导下,全面梳理和排查网络安全风险,持续完善网络安全体系和技术能力。(上海证券报)
 
字节跳动在合肥成立智服科技公司,注册资本100万人民币
 
近日,合肥皖音智服科技有限公司成立,法定代表人为李彤,注册资本100万人民币,经营范围包括技术开发;劳务服务;信息咨询服务等。股权穿透图显示,该公司由北京吉云互动科技有限公司100%持股,后者为北京字节跳动科技有限公司全资子公司。(金融界)
 
印度金融科技公司“Slice”获2000万美元融资
 
6月30日,据外媒TechCrunch报道,近期,印度金融科技公司“Slice”完成2000万美元的新一轮融资,参与者包括现有投资者Gunosy,Blume Ventures以及一批新进投资人。据官方介绍,Slice致力于为印度千禧一代打造“超级信用卡”,并计划使用新一轮资金为其产品添加新功能。(创业邦)
 
END.

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