零壹保险科技周报(6.21日-6.27日):富卫保险赴美股IPO;绿色转型进展将纳入对银保机构的日常监管评价

  17页 阅读:22345 唐敏
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。


一周速览

1、银保监会下发《保险高管规定》:引导保险公司完善用人标准、提高治理水平
2、保险业合力破解养老难题,险企发力第三支柱、养老社区
3、银保监会发布管理办法,银行保险机构关联交易将迎强监管
4、银保监会周亮:将绿色转型进展纳入对银行保险机构的日常监管评价
5、波士顿报告:互联网企业与保险公司伙伴关系将打开东南亚100亿美元保费新机遇
6、前瞻产业研究院发布报告称数字化升级将成为保险业务新增长点
7、线上保险经代保费速增,线下保险经代公司降温
8、5月份保险资管产品登记(注册)规模超千亿元
9、中国平安位列BrandZ™全球品牌第49位
10、太平财险在三亚推出旅游消费纠纷救助责任保险
 
一、监管政策
 
1、银保监会下发《保险高管规定》:引导保险公司完善用人标准、提高治理水平
 
近日,银保监会印发《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》(以下简称《保险高管规定》),为规范保险业高管人员管理,调整优化审批范围和任职条件,引导保险公司完善用人标准、提高公司治理水平,同时适应监管形势需求,进一步落实简政放权要求,提高监管质效。
 
据了解,《保险高管规定》对任职资格审批范围作出了修改,首先,将部分职位由任职资格审批改为报告管理。省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理及总经理助理,支公司、营业部经理不再作为“高级管理人员”进行任职资格审批。其次,已取得任职资格核准的高管人员,在任职中断时间未满1年的情况下,如果拟兼任、转任、调任职务对经济及金融从业年限的要求、对任职经历的要求以及对专业资格的要求均不高于原职务,可在全国范围内同类保险公司担任同级或下级机构职务,不再需要重新核准,只需按规定报告。(来源:蓝鲸财经)
 
2、保险业合力破解养老难题,险企发力第三支柱、养老社区
 
6月25日,由人民日报健康客户端、大家保险联合主办的首届中国保险养老融合与发展论坛在京举行。会上,中国保险行业协会党委书记、会长邢炜指出,"在保险与养老融合的过程中,商业养老保险要找好定位。"
 
邢炜进一步解读表示,首先,是明确养老在商业保险中的定位,明确消费者需求重点,根据需求匹配供给。其次,要找准商业养老保险在整个养老保险体系中的定位,做基本养老保险"第一支柱"范围之外的增量,同时做好与企业年金、职业年金"第二支柱"等相关业务的对接。此外,寻求保险机构在养老金融中的机会和定位,发挥保险的账户管理优势、精算优势和销售优势,打造保险行业的养老健康平台。(来源:中证网)
 
3、银保监会发布管理办法,银行保险机构关联交易将迎强监管
 
继银行保险机构大股东行为立规后,关联交易也将迎来强监管。6月21日,银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),向社会公开征求意见。
 
《办法》对关联方、关联交易、关联交易的内部管理等做出明确规定,要求银行保险机构应当维护公司经营的独立性,提高市场竞争力,控制关联交易的数量和规模,重点防范向股东及其关联方进行利益输送风险,避免多层嵌套等复杂安排。在分析人士看来,此前金融机构关联交易方面监管整治起到了较好的效果,但从长效机制角度看,还是要加快补齐监管制度和法律短板,同时,针对业务结构复杂化与违规关联交易的隐蔽性,也需要进行专项整治。(来源:北京商报)
 
4、银保监会周亮:将绿色转型进展纳入对银行保险机构的日常监管评价
 
银保监会副主席周亮日前在“聚焦碳达峰碳中和目标 加快发展绿色金融”推进会上表示,要正确认识碳达峰碳中和给银行业保险业带来的机遇挑战。碳达峰碳中和是一场广泛而深刻的经济社会系统性变革,发展方式转变和经济结构、产业结构、能源结构调整,都离不开金融的强有力支持。对金融系统自身的绿色转型来说,也是一场硬仗、一次大考,在此过程中,机遇与挑战并存,机遇大于挑战。
 
周亮表示,“十四五”是实现碳达峰的关键期、窗口期,银行业保险业要坚定不移贯彻新发展理念,提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力,加快发展绿色金融,为经济社会绿色低碳转型提供全方位的金融服务。(来源:上证报)
 
二、行业观察
 
1、波士顿报告:互联网企业与保险公司伙伴关系将打开东南亚100亿美元保费新机遇
 
近日,波士顿咨询与众安科技国际联合发布报告称,随着东南亚地区数字保险渗透率的提高,区域内保险公司与互联网企业通过建立数字合作伙伴关系,将在未来五到十年内迎来超过100亿美元保费的新市场机遇。
 
该报告预计,到2030年东南亚地区财产保险和寿险的总保费将分别增长到1400亿美元和600亿美元。而东南亚互联网企业对保险行业机会的兴趣与日俱增,双方在销售、用户体验、产品开发定价上协作创新,正形成一股崛起的新兴势力。(来源:综合来自财富动力网、格隆汇
 
2、前瞻产业研究院发布报告称数字化升级将成为保险业务新增长点
 
近几年银保监会发布多项监管政策及指导意见,在鼓励和规范保险数字化转型进程的同时对行业数字化水平提出了更高的要求。目前保险行业处于全域数字化发展初期,保险业务线上化渗透率只维持在6~9%左右。
 
2019年保险数字化升级服务市场仅占保险IT解决方案总体市场的27.26%,随着保险业务线上化持续渗透而带来的数字化升级服务市场需求爆发,数字化升级将成为保险业务新增长点,2024年保险数字化升级服务市场占比有望达到43.3%。(来源:前瞻产业研究院)
 
3、线上保险经代保费速增,线下保险经代公司降温
 
据近日报道,受新冠疫情等因素的叠加影响,前5个月保险业增速降至冰点。在保险业苦寻增长“拐点”的背后,资本对成立线下保险经代公司的热情开始降温。企查查数据显示,1月1日-6月21日,注册新成立的线下保险经代公司为2560家,同比大幅下降40%。
 
目前保险经代机构的业务线上化还看不到天花板。中国保险行业协会披露的数据显示,2020年互联网人身险公司保费收入2111亿元、互联网财产险公司达798亿元,互联网总保费收入2909亿元,互联网保险渗透率仅为6.4%,人身险、财产险互联网渗透率分别为6.3%、6.7%,依然有很大的成长空间。(来源:证券日报)
 
4、5月份保险资管产品登记(注册)规模超千亿元
 
据近日报道,5月份,资管协会共登记(注册)债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金41只,同比增长115.79%;登记(注册)规模1032.70亿元,同比增长58.94%。
 
整体来看,今年前5个月,资管协会共登记(注册)债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金177只,同比增长48.74%;登记(注册)规模3620.27亿元,同比增长42.39%。其中,债权投资计划171只,规模3414.55亿元,数量、规模同比分别增长51.33%、66.37%;股权投资计划3只,规模40.70亿元,2020年同期未有注册;保险私募基金3只,规模165.02亿元,数量、规模同比分别减少50.00%、66.32%。(来源:金融时报)
 
三、保险业数字化转型
 
1、中国平安位列BrandZ™全球品牌第49位
 
6月22日,凯度华通明略发布“2021年BrandZ™最具价值全球品牌100强”榜单,中国平安品牌价值达380.54亿美元,同比增长13%,位列全球排名49位,首次位列全球银行保险机构第一位,六度蝉联全球保险业第一品牌;在上榜的中国品牌中,中国平安排名第7位。
 
榜单显示,上榜的100强品牌总价值较一年前增长了42%,涨幅超过了过去15年平均增幅的四倍。其中,上榜的中国品牌达到了18个,这也使中国继续成为上榜品牌数量第二多的国家,仅次于美国,并进一步拉开了与欧洲品牌的领先优势。报告指出,全球最有价值的100个品牌在过年一年里实现了创纪录的价值增长,总价值达到了7.1万亿美元,相当于法国和德国的GDP总和。品牌价值的上升来源于疫苗上市带来的信心恢复、各国的经济刺激政策以及不断改善的经济前景。(来源:综合来自水母网、中国平安)
 
2、太平财险在三亚推出旅游消费纠纷救助责任保险
 
近日,在三亚市政府主办、三亚市科技投资集团承办的“三亚放心游”公众号全新上线仪式上,三亚科技投资集团与太平财产保险有限公司海南分公司签订战略协议,三亚市委常委、市政府副市长谭萍,副市长花兴见证签约,三亚旅游消费纠纷救助责任保险正式上线启动。
 
三亚作为中国知名的热带旅游度假胜地,与太平财险合作,在海南银保监局的大力支持和指导下,探索保险机制与政府社会管理机制的有机融合,以“互联网+数字+保险”赋能,建立起旅游投诉先行赔付机制,通过三亚有关政府部门与太平财险公司联动,游客在三亚市政府授信商户发生纠纷时,通过平台投诉理赔板块,在线实名提交投诉证据后,可实现客服3分钟内受理,30分钟内完成先行赔付。(来源:发现网)
 
3、“保险+时尚”跨界组CP在厦试水
 
据近日报道,险企中国太平洋财产保险股份有限公司厦门分公司携手轻时尚品牌BASTO百思图,尝试在厦门组成“保险+时尚”跨界CP,打造“美好生活,太保相伴”主题快闪店,26日在厦门SM新生活广场正式启幕。
 
中国太保产险厦门分公司负责人在接受记者采访时称,此举旨在让厦门公众感受耳目一新的保险形象,让消费者以另外一种视角去认识和了解中国太保。(来源:中国新闻网福建站)
 
四、保险科技公司动态
 
1、保险+科技”双轮驱动 ,众安保险前五月保费收入同比增长44%
 
近日,众安保险公布今年前5月的保费收入为77.25亿元,延续了年初以来的强劲态势,同比增幅达到44.4%。其中,5月保费收入达到18亿元,同比大幅增长66%。
 
“众安保险的增长得益于公司多元化的业务和分销渠道布局。”摩根大通在发布的研报中称,众安保险作为最大的互联网财险公司,表现出较高的增长质量,不仅获客成本在改善,获客质量也不断提高,客诉率远低于行业水平。(来源:中国金融新闻网)
 
2、慧择发布《买保险的中年男性画像》,意外险购买比例超80%
 
父亲节来临之际,互联网保险平台慧择发布《买保险的中年男性画像》(下称“《画像》”)。《画像》选取了2018年5月至2021年4月在慧择投保的257万位中年男性投保样本,通过数据分析和用户访谈等方式,了解这一群体的保险认知,以及他们对个人和家庭的保障计划。
 
《画像》将257万位中年男性样本分成30岁-34岁、35岁-39岁、40岁-49岁、50岁-59岁四个年龄层(30岁-34岁以及35岁-39岁的占比超过60%,即逾60%样本是“80后”)。
 
具体看,在医疗险、重疾险、意外险、寿险四大险种中,四个年龄段中年男性购买最多的是意外险,比例在82%-97%之间不等,且购买比例随着年龄增长而增长,50岁-59岁男性购买意外险的比例高达97%。此外,医疗险及寿险在中年男性的购买中比例相当,但随着年龄增长,可以清晰看到,40岁-49岁、50岁-59岁男性购买医疗险比例超过寿险,且年龄越大购买医疗险比例越高。(来源:中证网)
 
3、小雨伞保险经纪上线超级玛丽5号重疾险
 
据近日报道,小雨伞超级玛丽5号重疾险即将在小雨伞互联网保险经纪平台上线。不仅赔付力度上延续了以往产品的水平,而且还创造了重疾复原责任,为重疾险的保障又新增了一个领域,同时,其保费仍然维持着一个相对较低的水平。
 
随着移动互联网的发展,互联网+迅速火爆,小雨伞基于此背景下诞生的平台。与互联网平台型公司一样,小雨伞在保险服务具有便捷、智能、闪赔快等优点。(来源:新浪)
 
4、轻松集团战略签约全球保险公司安盛保险集团
 
6月25日,由轻松集团主办的“以家人之名”守护计划启动仪式暨轻松集团×安盛保险战略合作发布会在北京三里屯洲际酒店举行。原卫生部副部长、中国医院协会名誉会长曹荣桂,原国家食品药品监督管理局副局长、中国执业药师协会会长张文周,轻松集团创始人、董事长兼CEO杨胤,轻松集团联合创始人于亮,安盛天平首席执行官朱亚明,泛生子高级副总裁雷丽等嘉宾莅临现场,共同探讨家庭健康保障在新时代的重要意义。
 
在会上,轻松集团与全球最大保险企业安盛保险集团达成战略合作,双方强强联合,共同聚焦家庭保障,在保险教育、保险创新、健康服务等方面深入探索,共同守护4.9亿户中国家庭健康。(来源:金融界)
 
5、富卫保险赴美股IPO
 
近日,香港前首富李嘉诚次子李泽楷旗下的富卫保险(FWD)宣布,已向美国证交会递交美股首次公开募股(IPO)的上市申请。如果IPO按计划进行,富卫保险的上市将是自2003年12月中国人寿在纽约证券交易所融资35亿美元以来,总部设在中国内地和香港保险公司最大的IPO,估值将超过150亿美元。
 
李泽楷曾表示,目标是打造富卫保险成为世界级营运平台。不过,实现这一目标,富卫保险尚有一定的距离。据悉,富卫保险过去5年未录盈利,合计亏损9.76亿美元。(来源:和讯)
 
五、融资信息
 
1、印度保险科技公司BimaPe 完成 54.5万 美元的种子轮融资
 
据报道,印度保险科技公司 BimaPe 在其种子轮完成54.5万 美元融资,轮融资由 Lightspeed India Partners、Titan Capital、iSeed 和 Gemba Capital 领投。该笔投资将帮助这家 BimaPe改进其产品、壮大其团队。
 
该公司成立于 2020 年,旨在简化印度人民的保险购买和管理流程,该平台不销售保险。帮助用户通过他们的保险找到福利,例如通过银行卡获得免费保险,并为他们提供信息以做出明智的决定。(来源:FinTech Global)
 
2、保险科技公司Hoggo获得1100 万美元的 A 轮融资
 
健康和风险保险公司 Hoggo 从风险投资公司 Partech 领投的 A 轮融资中筹集了 1100 万美元。
 
Hoggo 成立于 2018 年,专注于为中小企业解决团体健康和风险保险,一个在法国估值超过 340 亿欧元的市场。该公司主要营销一个平台,允许公司通过平台优化和简化其健康和风险合同的管理。(来源:FinTech Global)
 
3、Insurama获得600万美元种子轮融资
 
总部位于马德里的Insurama完成了600万美元种子轮融资。该团队成立于2018年,由25人组成,提供了一个数字产品中心,旨在以数字化方式分销保险。
 
Insurama 的业务范围包括 TuBroker,通过数字销售渠道直接向最终客户提供产品,并管理在线营销策略,以及 Muvin,允许保险行业的任何公司以与 Insurama 通过其 TuBroker 服务相同的方式对其保险解决方案进行数字营销。Insurama 声称该平台涵盖了整个保险生命周期,并缩短了上市时间。(来源:FinTech Global)
 
4、健康保险初创公司Bright Health在IPO中筹集了9.243亿美元资金
 
健康保险初创公司 Bright Health Group 在IPO中发行了5130万股股票,募集了9.243亿美元资金。Bright Health的投资者包括Tiger Global,公司股票定价为每股18美元,但发布的目标价格范围为 20-23美元。
 
据路透社报道,此次IPO之后,Bright Health的估值为112.3亿美元。作为此次发行的一部分,Bright Health授予其承销商30天的选择权,除去承销折扣和佣金,允许承保商以IPO价格再购买最多6,162,000股普通股。Bright Health拟将所得款项用于偿还其信贷协议下的所有未偿还借款。(来源:保观)
 
六、海外资讯
 
1、苏黎世香港获保监局授予本地人寿保险牌照
 
近日,苏黎世香港宣布,苏黎世人寿获保监局授予本地人寿保险牌照。苏黎世人寿就新牌照推出两大全新计划,包括投资相连寿险(投连险)产品及瑞安心定期保障计划。全新投连险产品加入传承功能,容许更改保单持有人及受保人;「瑞安心」则让客户以相宜的保费享有人寿保障,而保障年期内的保费保证维持不变。
 
官网资料显示,苏黎世保险集团是一家多险种保险公司,公司成立于1872年,集团总部位于瑞士苏黎世。苏黎世保险集团(ZURN)在瑞士证券交易所(SIX SWISS EXCHANGE)上市,具有OTCQX场外交易的一级美国存托凭证计划(ZURVY)。(来源:资本邦)
 
2、韩国主要保险公司将停止承保新煤电项目
 
据外媒报道,韩国三大非寿险保险公司表示,未来将不再为新建煤电项目提供承保服务,包括煤电项目建设和运营。
 
DB保险公司、现代海上火灾保险公司以及Hana保险公司均表示将停止承保煤电项目。DB保险公司表示,未来会逐步缩减现有保险范围,并撤出在运营煤电厂,而另外两家保险公司表示将维持现有承保项目。此前,这些保险公司曾受到民间团体的压力,呼吁韩国到2030年实现完全淘汰煤炭。(来源:煤炭网)
 
3、SCA与 Ever Given的船东以及船舶保险公司达成协议
 
据近日报道,苏伊士运河管理局(SCA)、今年3月封堵苏伊士运河的20388TEU Ever Given的船东以及船舶保险公司已经达成了原则性协议。
 
英国P&I俱乐部(UK P&I Club)在一份声明中表示:“经过与苏伊士运河管理局(Suez Canal Authority)谈判委员会过去几周的广泛讨论,双方已达成一项原则协议。”Shoei Kisen的保险公司英国保利俱乐部(UK P&I Club)表示,所有相关各方都在继续努力,以便尽快敲定一份已签署的和解协议。该俱乐部指出,“一旦手续处理完毕,将作出释放船只的安排。”(来源:物流巴巴)
 
4、因风险太高,保险公司不愿为贝佐斯2021太空游投保
 
据国外媒体报道,本月早些时候,亚马逊创始人杰夫·贝佐斯(Jeff Bezos)宣布,他将在今年7月20日乘坐旗下太空公司蓝色起源的“新谢泼德”号火箭进入太空。
 
蓝色起源的“新谢泼德”号火箭一次可搭载6人,能够将游客送到地球与太空的交界处,进行一次长达10分钟的太空旅行。
 
不过,有一个问题是,贝佐斯和其他五名乘客都不太可能为此次旅行购买任何旅游保险。因为对于保险公司来说,将地球上最富有的人之一以及他的太空同行们送入轨道的风险太高,以至于他们不愿为其投保。(来源:TechWeb)
 
END.

剩余 50% 未读,点击登录,阅读全文

零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

报告需求或合作请联系: 132-6199-0570 marketing@01caijing.com 报告购买与咨询请微信扫码:


热门报告

TOP1
免 费
金融•科技周报:国家数据局内设机构亮相; 阿里云全线降价20%; TikTok更换信任与安全部门主管

金融•科技周报:国家数据局内设机构亮相; 阿里云全线降价20%; TikTok更换信任与安全部门主管

TOP2
免 费
母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)

TOP3
免 费
金融•科技周报:53家企业正式确认参展第三届数贸会; 零壹智库发布金融3.15报告; 阿里升级员工激励政策

金融•科技周报:53家企业正式确认参展第三届数贸会; 零壹智库发布金融3.15报告; 阿里升级员工激励政策

TOP4
免 费
金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)


相关推荐

上市农商行首份年报来了,常熟银行 数字化转型行至何处?
付 费

上市农商行首份年报来了,常熟银行 数字化转型行至何处?

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)
免 费

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

手机银行数字竞争力排行榜TOP 100(2024年第1期 总第9期)
免 费

手机银行数字竞争力排行榜TOP 100(2024年第1期 总第9期)

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)
免 费

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)


耗时 133ms