央行银保监行政处罚月报(2021年4月)：288张罚单环比增长52%，广发银行获1400万元高额罚单-零壹智库Pro

央行银保监行政处罚月报(2021年4月)：288张罚单环比增长52%，广发银行获1400万元高额罚单

4月监管针对金融机构的罚款总额达1.3亿元，其中银行业金融机构占比85%。

摘要

√ 据零壹智库不完全统计，2021年4月，银保监及央行系统针对银行业及保险业金融机构和其他持牌金融机构共开出罚单288张，环比增长约52.4%，罚款总额约1.3亿元。（添加微信lycj002，可获取更多数据细节）

√ 银行业金融机构罚单186张，占比65%，罚款总额约1.1亿元，占比约85%；保险业金融机构罚单98张，占比34%，罚款总额1808.5万元，占比14%；其他持牌金融机构（证券公司，第三方支付机构）罚单4张，占比1%，罚款总额138.1万元，占比1%。

√ 银行机构罚单172张，罚款总额约1亿元。其中股份行获22张罚单，罚款总额4030.8万元，排名第一；其次为农商行，获最多罚单54张，罚款总额约2915.2万元，罚款总额排名第二；国有行获43张罚单，罚单数量排名第二，罚款总额1405.7万元。

√ 7家信用社被处罚，获9张罚单，罚款总额264.6万元。其中罚单数量及罚款总额最多的为梨树县农村信用合作联社，获3张罚单，被罚54.6万元。

√ 保险业金融机构有55家公司被罚，其中，32家保险公司获72张罚单，其中财险获42张罚单，罚款总额约1111万元；寿险获28张，罚款总额约470.3万元；养老保险和健康险分别获1张罚单，罚款金额分别为10万元、5万元。保险中介获26张罚单，罚款总额212.2万元。

√ 其他持牌金融机构有4家，分别涉及证券、支付公司2类。其中，开源证券获1张罚单，罚款总额71.1万元；支付公司获3张罚单，罚款总额67万元。

出品｜零壹智库

作者｜颜晓妹

4月份银保监及央行行政处罚整体情况

1、罚款总额与上月基本持平，罚单数量增长约52.4%

本报告基于银保监及央行系统公开披露的行政处罚数据进行分析，分析对象仅包括银行、消金等银行业金融机构和保险业金融机构，以及证券、资产管理公司、支付机构等其他持牌金融机构。

据零壹智库不完全统计，2021年4月（处罚公开日期，下同），银保监及央行系统针对银行业及保险业金融机构和其他持牌金融机构共开出罚单288张（此处罚单均指处罚对象为机构的，针对个人的罚单未包含在内，下同），环比增长约52.4%，罚款总额约1.3亿元，与上月基本持平。

数据来源：企业预警通，零壹智库

2、银行业金融机构被罚超亿元，占四月份罚款总额85%

在288张罚单中，银行业金融机构（银行，信用社，信托，财务公司等）罚单186张，占比65%，罚款总额约1.1亿元，占比约85%；保险业金融机构（保险公司，保险销售，保险公估，保险经纪等）罚单98张，占比34%，罚款总额1808.5万元，占比14%；其他持牌金融机构（证券公司，第三方支付机构）罚单4张，罚款总额138.1万元，占比1%。

数据来源：企业预警通，零壹智库

具体内容如下：

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