零壹保险科技周报(5.10日-5.16日):安联预测未来全球三成保费或来自中国,元保获近10亿元C轮融

唐敏
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。



一周速览
 

1、2020保险业风险综合评级出炉:100家被评为A类,CD类各有3家
2、银保监会:推动出台保险公司发行新型资本补充工具相关政策
3、专属商业养老保险试点将开展,养老产业迎来长期发展机会
4、全球保险科技4月融资额井喷7倍,两家公司跻身独角兽
5、银保监会:一季度末保险公司总资产24.3万亿元,较年初增长4.1%
6、安联集团:全球保险业将开启黄金十年,未来全球三成保费增长或来自中国
7、美国最大的燃油管道运营商遭受网络勒索攻击,引发保险业对网络安全保险的关注
8、中国平安发布首个康养社区产品系列
9、国华人寿持续优化业务结构,实现互联网业务价值转型
10、泰康人寿“爱家之约”保险计划升级上市


一、监管政策

 

1、2020保险业风险综合评级出炉:100家被评为A类,CD类各有3家

 

据近日银保监会公布数据显示,2020年第四季度末,纳入统计范围的保险公司平均综合偿付能力充足率为246.3%,平均核心偿付能力充足率为234.3%;100家保险公司风险综合评级被评为A类,71家保险公司被评为B类,3家保险公司被评为C类,3家保险公司被评为D类。(来源:综合来自奥一网、新浪、新闻晨报)

 

2、银保监会:推动出台保险公司发行新型资本补充工具相关政策

 

5月12日,银保监会通报2020年保险业偿付能力监管工作情况。2021年重点工作包括:发布《保险公司偿付能力管理规定》和偿二代二期工程各项监管规则,做好实施准备工作。积极推动出台保险公司发行无固定期限资本补充债券等新型资本补充工具相关政策。继续加强重点公司和重点领域风险监测和防范,加强监管措施的针对性等。(来源:e公司)

 

3、专属商业养老保险试点将开展,养老产业迎来长期发展机会

 

近日,银保监会印发《中国银保监会办公厅关于开展专属商业养老保险试点的通知》。自2021年6月1日起,由6家人身险公司在浙江省(含宁波市)和重庆市开展专属商业养老保险试点,试点期限暂定一年。

 

《通知》对专属商业养老保险产品交费方式、积累期和领取期设计、保险责任、退保规则、信息披露、产品管理等作出规范,并明确了在权益类资产配置比例、最低资本要求等方面的监管支持政策。(来源:综合来自财联社、同花顺金融研究中心)

 

4、银保监会出台银行保险机构许可证管理办法

 

据近日报道,为规范统一银行业保险业许可证管理规则,银保监会制定出台了银行保险机构许可证管理办法。办法将银保监会向银行保险机构颁发的许可证整合为金融许可证、保险许可证和保险中介许可证三类,并明确了各类许可证的适用对象。

 

办法统一了许可证记载内容,包括机构名称、业务范围、批准日期、机构住所、颁发许可证日期、发证机关等。同时优化统一了银行保险机构新领、换领、缴回许可证相关管理规定及时限要求。(来源:中国产业经济信息网)

 

二、行业观察

 

1、全球保险科技4月融资额井喷7倍,两家公司跻身独角兽

 

近日,零壹智库发布《4月全球保险科技投融资简报》。报告显示,4月全球保险科技股权融资数量为18笔,环比下降30.8%,同比上升66.7%;公开披露的融资总额约74.9亿元,环比下降2.4%,同比增长751.1%。4月份亿元及其以上融资数量多达10笔,占到整体的55.6%,其中,数十亿元融资有4笔,创下近9个月新高,对应的融资总额为56.8亿元。4月,美国保险比价平台The Zebra(€14亿)、法国数字健康保险平台Alan(超过$10亿)成为新晋保险科技独角兽。(来源:零壹智库)

 

2、银保监会:一季度末保险公司总资产24.3万亿元,较年初增长4.1%

 

据银保监会近日发布数据,2021年一季度末,保险公司总资产24.3万亿元,较年初增加9600亿元,较年初增长4.1%。其中,产险公司总资产2.5万亿元,较年初增长5.9%;人身险公司总资产20.7万亿元,较年初增长3.8%;再保险公司总资产5414亿元,较年初增长9.2%;保险资产管理公司总资产784亿元,较年初增长3.1%。(来源:中国网)

 

3、安联集团:全球保险业将开启黄金十年,未来全球三成保费增长或来自中国

 

据近日报道,安联集团发布的《2021年安联全球保险业发展报告》显示,2021年全球保险市场将强劲复苏,预计保费收入增长可达5.1%。中国保险业将再次引领全球保险业增长,预计将实现13.4%的强劲增长。

 

报告显示,在疫情影响下,2020年全球保费收入达到3.73万亿欧元,同比下降2.1%。2020年,中国实现保费收入4630亿欧元,较2019年增长4.2%,成为全球少数实现保费收入正增长的市场之一。2021年,中国有望再次成为全球保费增长引擎之一,保险市场预计将出现13.4%的强劲增长。其中寿险保费有望增长14.3%,财险保费有望增长11.8%。

 

“安联报告显示,未来十年全球保费增长的三分之一将来自于中国,安联集团坚持对中国市场的坚定信心和长期承诺。”安联中国保险控股总经理索玛斯阿尔汀(Solmaz Altin)说。(来源:上证报)

 

4、美国最大的燃油管道运营商遭受网络勒索攻击,引发保险业对网络安全保险的关注

 

近日,美国最大的燃油管道运营商ColonialPipeline遭受网络勒索攻击,导致部分IT系统停机,管道运营中断。黑客对全球能源巨头的攻击引发保险业对网络安全保险的关注。

 

全国政协经济委员会委员、保监会原副主席周延礼此前表示,网络安全保险是分散网络风险的有效工具。保险公司通过承保其他的风险管理的手段无法处置的风险为企业提供风险管理服务。同时,网络安全保险能够帮助这些企业解决事故责任,提高风险防范水平。网络安全风险是相对的,可以通过保险的方式转移不确定的风险。(来源:证券日报网)

 

三、保险业数字化转型

 

1、中国平安发布首个康养社区产品系列

 

近日,平安发布"平安臻颐年"康养品牌及首个产品线 "颐年城",通过"金融+医疗+康养"结合的创新发展模式,整合公司金融、医疗与科技领域的优势资源,布局康养产业。

 

据悉,平安臻颐年客户通过康养社区入住权益和保单相结合的方式,投保平安臻颐年体系产品,即可享受按照"臻标准"服务体系打造的涵括臻稀地段、臻致服务、臻品产品、臻享权益、臻心保障的康养生活体验。(来源:中国保险网)

 

2、国华人寿持续优化业务结构,实现互联网业务价值转型

 

国华人寿控股股东天茂集团近日发布2021年一季报,整体来看,国华人寿近年来在保持适度规模的同时,大力推进长期价值和风险保障型业务发展,从“拉长负债久期,优化缴费结构,降低负债成本,增加保障内容”四个方面持续优化业务结构。

 

最新数据显示,公司实现新业务价值增长294.52%。另一方面,互联网渠道进一步深化与头部互联网渠道合作,推进定制化旗舰产品迭代和创新,其长期储蓄类及风险保障类业务增长254.80%,提升了渠道业务价值,实现了互联网业务价值转型。(来源: 和讯保险)

 

3、泰康人寿“爱家之约”保险计划升级上市

 

5月15日,泰康人寿宣布推出第二届“520爱家节”,其“爱家之约”保险计划升级上市。同时,泰康人寿方面介绍称,泰康的家庭保单占比呈不断上升趋势,约70%的客户已为家人购买保险。2002年至今,爱家之约累计销售件数超230万件,累计服务客户超500万,累计服务家庭超180万。

 

据悉,此次“爱家之约”升级推出4大爱家保险计划――全能版、健康版、财富版、定制版,针对不同的客群需求所设计,主被保险人按需配置主险,次被保险人按需配置不同附加险,一起提交完成投保。(来源:北京商报)

 

4、中国人寿加强数字化保险科技创新

 

在最近举办的第四届数字中国建设成果展览会上,中国人寿围绕“数字国寿 责任担当”主题,通过“数字战疫”“数字服务”“数字生态”“数字创新”四个板块,集中展示了该公司近年来所取得的一系列数字化保险科技创新成果。

 

中国人寿相关人士介绍,在展示形式上,该公司着重突出科技国寿特色,以视频传播和互动体验相结合的方式,促进公众对中国人寿品牌、服务及科技实力的认知。未来,中国人寿将持续加大科技创新力度,推进数字化成果应用,切实提升公司服务能力与水平,致力于更好地为人民美好生活保驾护航。(来源:河北经济日报)

 

5、阳光保险发布数字化转型工作方案,启动“数智”转型

 

2021年5月11日,以“数智转型 赢得未来”为主题的阳光保险第三届科技峰会在通州阳光金融城召开。阳光保险集团总裁李科参会并表示,数字化转型是面向未来建立竞争优势的关键,要立足于生产力提升与客户价值创造,不是单纯的科技创新与应用,而是全方位的组织变革。

 

会上,阳光保险集团科技中心负责人张亚南发布了阳光保险集团数字化转型工作方案,围绕数字化客户洞察、数字化营销、数字化产品创新、数字化风控、数字化运营五大能力进行了重点部署。阳光保险还与普华永道联合发布了题为《五大能力为先,创新引领保险企业数字化转型》的白皮书,对保险行业的数字化转型发展趋势进行解读。(来源:财经网)

 

四、保险科技公司动态

 

1、众安保险获反欺诈贡献奖,保险科技打造风控“护甲”

 

近日,互联网及金融反诈联盟召开会议,对2020年金融反欺诈工作进行回顾与总结。众安保险作为加入联盟的首家保险公司,在自身反欺诈技术升级、警企联动打击保险欺诈以及联动联盟成员共同应对电信网络诈骗等方面不断加强完善,得到联盟的肯定,获“2020年度反欺诈贡献奖”。

 

过去一年内,众安保险通过欺诈风险识别前置的方式,实时阻断欺诈风险申请6万余笔,成功拦截电信诈骗案件4000余件,直接避免欺诈损失近亿元。(来源:搜狐)

 

2、众安一季度收入跻身财险前十,领先保险科技助力降本增效

 

2021年一季度保险公司收入榜出炉,众安在线保险业务收入同比增长28%,达到45亿元,是前十大财险公司中增速最快的,也是上市险企中唯一两位数增长的公司。

 

作为互联网保险公司,从销售端看,智能营销平台支撑了众安业务的快速增长。众安智能营销平台将线上营销所需要的活动管理、营销触达、用户洞察、数据分析等运营环节串联起来,形成闭环,根据用户的实际行为数据进行精准营销,大大提升了营销的效率和转化率。(来源:智通财经)

 

3、预告18日发布Q1财报,慧择股价低位反弹涨9%

 

慧择于11日美股开盘前发布预告,将于18日发布2021年第一季度财报。受消息影响,慧择股价在开盘触及年内低点后迅速反弹,最终以6.66美元报收,涨逾9%。

 

慧择股价在今年初曾迎来一波翻倍涨势,其3月公布的2020年财报显示,公司保费、营收均创新高,其中总保费30.2亿元(人民币,下同),同比增长 49.9%;总营收12.2亿元,同比增长22.8%。(来源:金融界)

 

4、i云保将召开五周年战略发布会

 

保险科技服务平台i云保将于本月18号在上海召开名为“向Xin而生”的五周年战略发布会。发布会将邀请原社科院副院长张兆安,i云保创始人李哲,国富人寿总裁助理、总精算师郭潇等业内专家学者,聚焦新消费时代下的国民消费新趋势,探讨未来保险产品的创新与发展。

 

发布会将详细展示i云保未来发展战略,也将首次向外公开i云保联合众多保险公司打造的产品ip系列。(来源:财讯界)

 

五、融资信息

 

1、互联网保险科技平台元保获近10亿元C轮融资

 

互联网保险科技平台元保完成10亿人民币C轮融资,投资方为源码资本(领投)、凯辉基金、山行资本、北极光创投、启明创投、SIG海纳亚洲、元启资本(财务顾问)。

 

“元保”公司定位互联网线上保险中介,通过平台产生保费后,从保险公司收取佣金是公司的主要收入。此赛道过去几年爆发了一批初创公司,跑在头部的水滴于上周刚IPO。而“元保”是由前网易高管方锐创立,于2020年正式运营。公司发展迅速,1年融资4轮,月保费规模增长超100倍。(来源:综合来自36氪、亿邦动力)

 

2、小米战略投资移动保险服务平台大鱼科技

 

企查查App显示,5月11日,杭州大鱼网络科技有限公司发生工商变更,新增股东小米科技有限责任公司。大鱼科技是一个一站式移动保险服务平台,企业业务包含“海保”和“晶算师”,前者专注于为车主用户提供车险报价等多种服务,后者为保险创客服务平台。(来源:TechWeb)

 

3、房屋保险初创企业Kin获6390万美元C轮融资

 

近日,Kin宣布获得6390万美元C轮融资。本次融资由Senator Investment Group和Hudson Structured Capital Management领投,芝加哥大学Startup Investment Program、Allegis NL Capital和Alpha Edison参投。

 

Kin是一家房屋保险初创企业,瞄准易受灾地区的房屋,通过强大的技术应用能力,借助大量的第三方独立数据,为房主提供经济高效的房屋保险保障,同时致力于帮助受气候变化影响最大的房主群体解决风险保障缺口问题。(来源:投资咨询网)

 

4、Artivatic获KFin Technologies融资

 

据报道,为保险公司提供的人工智能SaaS解决方案Artivatic已从注册商和贸易机构KFin Technologies获得了一笔投资。根据印度联合新闻社的报道,这笔交易将帮助KFin进入InsurTech领域,以帮助其多元化服务。这轮融资将被Artivatic用来扩大其产品组合,探索新的潜在业务线并扩大其在印度以及其他全球市场的影响力。(来源:FinTech Global)

 

5、人寿保险初创公司Ethos获2.02亿美元融资

 

据近日报道,人寿保险中介机构Ethos完成了由General Catalyst领投的2.02亿美元D轮融资,Accel、GV和红杉资本参与该轮融资。本轮融资之后,公司融资总额达到3.08亿美元。

 

Ethos成立于2016年,有150多名员工,提供定期寿险和终身寿险产品,通过直销和与代理商合作的方式销售产品。(来源:FinTech Global)

 

6、Kin Insurance获得6390万美元C轮融资

 

专注于为受灾地区提供房屋保险的美国保险科技公司Kin Insurance,近日筹集了6390万美元C轮融资,由Senator Investment Group和Hudson Structured Capital Management领投,芝加哥大学的Startup Investment Program、Allegis NL Capital和Alpha Edison等其他投资者参与投资。

 

去年夏天,Kin筹集了2300万美元B轮融资,得到了August August Capital和Commerce Ventures等投资者的支持。C轮过后,Kin的融资总额超过1.16亿美元。(来源:FinTech Global)

 

六、海外资讯

 

1、抵押贷款保险公司Enact冲刺美股:拟募资5亿美元

 

美国私人抵押贷款保险公司Enact Holdings近日向美国SEC更新招股书,准备本周在美国纳斯达克上市。Enact此次发行2257.6万股,发行区间为20美元到24美元,最高募资5.4亿美元,预计市值超过30亿美元。

 

Enact成立于1981年,是从Genworth Financial分拆出来的美国私人抵押贷款保险公司。招股书显示,Enact在2018年、2019年、2020年营收分别为8.41亿美元、9.79亿美元、11亿美元;主要收入来自Premiums,其2020年来自Premiums的收入达到9.71亿美元。(来源:雷帝触网)

 

2、SCOR与保险科技公司Snapsheet合作开发数字理赔管理解决方案

 

全球再保险公司SCOR宣布了一项新的战略合作伙伴关系,将为客户提供端到端理赔管理平台、数字支付平台、汽车虚拟评估产品以及第三方集成套餐。

 

SCOR解决方案由数字理赔管理软件专家Snapsheet提供。Snapsheet帮助促进全美国快速的数字汽车保险理赔流程,因而赢得了声誉。作为值得信赖的创新合作伙伴,Snapsheet与许多最大的保险公司、第三方管理平台、MGA、保险技术和共享经济颠覆者合作。(来源:保观)

 

3、Flipkart为其卖家承担Covid-19保险的全部保费

 

据近日报道,Flipkart将向在该平台上进行交易的所有卖方承担Covid-19保险的全部保费,其中包括50,000印度卢比(685美元)至300,000印度卢比(4095美元)之间的任何住院和咨询费。

 

沃尔玛旗下的Flipkart希望免除卖家在其市场上的仓储和取消费用,并为他们提供保险,以寻求通过Covid-19在印度引起的持续挑战来支持MSME。这些新的努力包括经济利益,健康和安全利益。(来源:FinTech Global)
 

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