监管科技案例 | 区块链监管科技准独角兽企业——金丘科技

吴铠汐
所属专栏:数字金融“看门人”——监管科技
金丘科技产品矩阵:海星链底层平台、区块链数据协同平台、监管数据管理系统、监管科技。

 

前言

大数据、人工智能、区块链等技术极大地促进了金融行业的发展和变革,也给金融监管部门持续带来新的挑战,传统监管手段已经不合时宜,监管科技应运而生。数字金融“看门人”——监管科技专题(点击专题标题,阅读完整专题)关注监管科技,聚焦身份识别、交易监测、合规数据报送、风险数据分析等应用场景,专注于税务管理、合规管理、反洗钱、反欺诈、区块链监控等细分领域的案例研究和专题研究。每1-2周更新一篇,每年不少于30份报告。



出品|零壹智库
作者|吴铠汐 编审 | 赵金龙

摘要


√ 金丘科技是一家区块链监管科技准独角兽企业,以区块链及数据智能为特色,专注在交易合规、账户合规、运营合规、政务监管方面提供基于监管科技解决方案。公司自主研发了安全可控自主的区块链底层技术平台海星链,基于其上推出了商用级区块链数据协同平台ChainDB、新一代监管数据管理系统RDMS、开放联盟链平台等金融科技、监管科技解决方案。


√金丘科技成立于2013年,核心团队拥有十余年银行金融支付清算、税务、信贷、监管科技领域的系统建设经验,参与了商业银行现代化支付CNAPS系统、跨境人民币支付系统、、监管报送系统等业务系统建设。2016年,公司于新三板挂牌上市(OC:837901);2017年,公司提交终止挂牌申请。


√ 金丘科技以区块链技术为核心,为各大金融机构、监管机构提供监管科技相关解决方案,包含交易合规、账户合规、运营合规、政务监管四大方面,其主要提供的产品有四类:海星链底层平台、区块链数据协同平台、监管数据管理系统、监管科技,为提供和完善解决方案奠定了基础。


√ 截至目前,金丘科技已获4轮融资。2016年12月,公司获得1.4亿元资金,用于金融/监管科技领域产品开发、运营、投资以及补充流动资金等;2017年3月,公司获投1亿元;时隔4年,金丘科技于2021年4月再次获得中南集团的投资。


一、公司概况  

金丘科技是一家区块链监管科技准独角兽企业,以区块链及数据智能为特色,专注在交易合规、账户合规、运营合规、政务监管方面提供基于监管科技解决方案。公司自主研发了安全可控自主的区块链底层技术平台海星链,基于其上推出了商用级区块链数据协同平台ChainDB、新一代监管数据管理系统RDMS、开放联盟链平台等金融科技、监管科技解决方案。 

(一)发展历程 

金丘科技成立于2013年,核心团队拥有十余年银行金融支付清算、税务、信贷、监管科技领域的系统建设经验,参与了商业银行现代化支付CNAPS系统、跨境人民币支付系统、、监管报送系统等业务系统建设。 

2015年,公司完成pre-A轮融资的同时,建立了金丘区块链研究中心,其银行跨境支付交易合规产品CIPS实施市场占有率达70%。 

2016年,金丘科技成为工信部区块链国家标准制定理事单位,其财税合规GVAT产品打入60家金融机构,公司随后发布了区块链底层平台海星链,并在新三板挂牌。据公开信息透露,公司2014年至2016年净利润扭亏为盈,各年分别为-22.4万元、149.3万元、66.0万元。 

2017年,海星链2.0获得上海市经信委区块链平台专项基金;同年7月,公司提交终止挂牌申请。 

2018年,监管科技数据系统RDMS发布。2019年,区块链数据协同工具ChainDB发布,海星链3.0获得上海市科委区块链专项基金,随后其新产品RDMS中标5家银行银监会EAST监管项目。至2020年7月,金丘科技EAST监管数据标准化报送系统已达4.0版本,并将与东亚银行继续系统建设的深度合作,不断提供监管数据报送以及数据质量治理方面的帮助。 

(二)股权结构 

金丘科技法人代表为左鹏,但实际控制人为陈锦石,持股27.8%,陈锦石同时为中南控股集团有限公司的法人代表及实际控制人,而中南控股集团全资控股金丘科技的大股东——上海中南茂创投资有限公司(持股50%)。此外,作为法人代表的左鹏还是上海丘海信息科技合伙企业实际控制人。 

图1:金丘科技股权结构

资料来源:企查查,零壹智库 

二、产品与业务   

金丘科技以区块链技术为核心,为各大金融机构、监管机构提供监管科技相关解决方案,包含交易合规、账户合规、运营合规、政务监管四大方面,其主要提供的产品有四类:海星链底层平台、区块链数据协同平台、监管数据管理系统、监管科技,为提供和完善解决方案奠定了基础。 

图2:金丘科技产品矩阵

资料来源:金丘科技,零壹智库 

(一)监管科技“中央厨房”RDMS系统 

监管科技数据系统RDMS是在海星链、数据协同平台基础上建立的,融入了区块链、云架构、人工智能、大数据技术模块支持,为监管报送、经营报表、风控业务、合规业务等高频多变的监管合规需求提供支持,满足监管部门要求,为金融机构提供一站式监管数据合规业务支撑,提高金融机构内部分析决策能力。 

在区块链底层技术的支持下,该系统能自动化采集数据,并使数据可追溯、可审计,能轻松对接监管要求、降低内部运营、内控、审计成本,大幅提升效率。 

在灵活性方面,系统支持工作流客户自定义,以满足分级审核要求;还提供可配置的校验方案,可实现线上用户身份认证、电子合同签署、数字材料线上存证等服务;通过大数据整合,可为客户构建风险模型,充分挖掘数据潜在价值。 

目前,该产品已被超过80家银行、保险、券商、基金公司采用,提供了涉及2500多个监管点的监管数据服务。 

(二)交易、账户、运营三大合规解决方案+政务监管服务 

图3:交易合规模块解决方案

资料来源:金丘科技,零壹智库 


· 交易合规


金融机构在作为市场活动中介的同时,承担着对市场交易行为(反洗钱、反欺诈、监管报送等)的监管义务,机构通过利用RDMS系统,可以精准分析挖掘交易规律和风险变化,做到事前预警、事中检测、事后追踪的全方位风险防控。 

其应用案例包括:1)银保监会监管相关的EAST现场检查分析系统;2)人民银行监管相关的反洗钱现场检查系统、企业/个人征信查询及报送系统、跨境人民币收付报送系统等;3)外汇管理局相关的国际收支交易报送系统、货物贸易外汇监测系统等。 


· 账户合规


RDMS系统能根据账户数据变化以实施采取最佳策略、更好地识别用户身份、做好异常账户防范。 

账户合规应用案例包括:KYC系统、黑名单管理系统、客户风险管理系统、账户风险查控系统(电信诈骗风险查控系统、高院网络查控反馈系统等)。 


· 运营合规


运营合规作用于金融机构业务运营、风险控制、内部管理全流程,拥有识别、管控、监测、补救和报告一站式合规风险管理框架,其智能税务、智能支付的功能很大程度上对合规运营方案给予了支持。 

应用场景主要包括两方面:1)运营:客户投诉管理系统、支付信息统计报送系统、银行自身资本项目报送系统等;2)财税:发票核验系统、电子发票管理系统、人民币支付接入系统、人民币跨境支付系统、超级网银接入系统等。 


· 政务监管


在RDMS系统支持下,公司提供政务监管解决方案,在部门间形成数据信任和数据共享,以此建立高效协作、联通的政务体系,优化政务流程、促进政务公开以及公证和认证,提高监管部门效率。 

主要运用在政务数据共享、司法存证、政策公信、融资征信四个场景。 

(三)电子发票、跨境支付、征信上报热门系统 


· 增值税电子发票系统GVAT


该系统主要进行集合销项管理、进项管理、发票管理、纳税申报等,以满足各方面税务管理要求,达到监管、合规目的。 


· 人民币跨境支付系统GIPS2.0


主要为银行服务,提供便捷、安全的跨境支付体验,公司已为多家大型银行建设CNAPS、CIPS等重要业务系统。 


· 征信二代上报系统


该系统可进行一代历史数据一键迁移,全称零开发,部署即可使用。 

(四)相关竞品 

虽然在监管科技或金融科技领域运用区块链技术的公司不在少数,但专注于区块链+监管科技的公司不多,金丘科技是为数不多专注这两方面的公司。该公司以区块链技术起家,随后发展壮大专注于监管科技方面,提供了各种监管合规的解决方案。 

表1:部分监管科技公司及其简介

数据来源:零壹智库 融资情况   

截至目前,金丘科技已获4轮融资,2016年12月,公司获得1.4亿元资金,用于金融/监管科技领域产品开发、运营、投资以及补充流动资金等。2017年3月,公司再获1亿元大额资金。 

时隔4年,金丘科技于2021年4月再次获得中南集团的投资,此次变更前,金丘科技由上海金根投资管理中心持股25%、左鹏持股33.4%、上海丘陆咨询管理中心持股39.2%、徐宁持股2.5%。此次变更后,原投资者持股比例下降,新增上海中南茂创投资有限公司持股高达50%。 

表2:金丘科技融资情况

数据来源:零壹智库

END.


剩余 50% 未读,点击登录,阅读全文

零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

报告需求或合作请联系: 132-6199-0570 marketing@01caijing.com 智库Pro报告购买与咨询: 请加客服小壹微信:lycj002


热门报告

TOP1
免 费
券商及其三类子公司大全(2021)

券商及其三类子公司大全(2021)

TOP2
免 费
金融科技案例 | 金融IT软通动力五次冲击上市,助力大公司数字业务

金融科技案例 | 金融IT软通动力五次冲击上市,助力大公司数字业务

TOP3
免 费
零壹租赁周报(6.28日-7.4日):江苏、北京等地7.1开始实施地方金融监管条例;江苏租赁获批公开发行不超50亿元A股可转债

零壹租赁周报(6.28日-7.4日):江苏、北京等地7.1开始实施地方金融监管条例;江苏租赁获批公开发行不超50亿元A股可转债

TOP4
免 费
零壹租赁周报(7.12日-7.18日):渤海租赁预计上半年亏损6亿-12亿元;远东宏信成功发行国内首笔融资租赁行业熊猫债券

零壹租赁周报(7.12日-7.18日):渤海租赁预计上半年亏损6亿-12亿元;远东宏信成功发行国内首笔融资租赁行业熊猫债券


相关推荐

中国本土“快餐之王”:华莱士商业模式起底
免 费

中国本土“快餐之王”:华莱士商业模式起底

隐私计算:2021年中七大技术趋势展望
免 费

隐私计算:2021年中七大技术趋势展望

6月数字人才景气指数报告:链家数量最多,精灵云薪酬高达360万元
免 费

6月数字人才景气指数报告:链家数量最多,精灵云薪酬高达360万元

海外创新案例 | Ethos:基于预测技术简化流程的数字寿险平台
免 费

海外创新案例 | Ethos:基于预测技术简化流程的数字寿险平台


耗时 136ms