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央行出台金融机构最严反洗钱新规,义务主体新增网络小贷、银行理财子等

快讯 零壹财经 零壹财经 2021-04-23 阅读:1945

关键词:金融机构融资监管反洗钱反恐怖管理办法


零壹财经4月23日讯,近日,中国人民银行发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监管管理办法》(下文简称“办法”),自2021年8月1日起试行。关于该《办法》,零壹研究院院长在接受《证券日报》的采访中表示,与此前反洗钱相关政策相比,此次《办法》出台可以说是目前金融机构最严反洗钱新规。《办法》首先囊括了所有金融机构,明确将非银行支付机构纳入适用范围,增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体;其次,要求金融机构开展建立内控制度和风险管理政策,开展风险自评估和报送;第三,监管方将对金融机构反洗钱和反恐怖融资制度的建立健全情况和执行情况进行评价。
于百程认为,可以看出,监管更希望金融机构能提前侦测识别风险,而非通过不断增加控制手段来规避风险。相比而言,新规对金融机构的要求与期望更高。
“可以说,反洗钱监管正在升级。从处罚数据来看,金融机构反洗钱方面存在的较大的不足与改进空间。”于百程坦言,从非银支付机构角度来看,部分洗钱诈骗等行为通过第三方支付渠道实现资金转移,显示出第三方支付机构在反洗钱管理上存在重大漏洞。未来,第三方支付机构应当按照《办法》中的要求做出相应安排,特别是在特约客户准入审核,交易风险监测、商户分类巡检等方面强化反洗钱风险监测。

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