深圳市金融办：P2P网贷机构自查应于10月12日前完成

互联网+ AZn 零壹财经 2018-09-13 阅读：6579

关键词：深圳金融办 P2P网贷机构自查 深圳网贷合规检查

9月13日，深圳市金融办发布《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》。

9月13日，深圳市人民政府金融发展服务办公室发布《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》（下文简称“通知”）。

《通知》要求P2P网贷机构对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等规章制度及监管规则，进一步开展自查。

根据通知内容，本次合规检查分为机构自查，自律检查,，和行政核查三部分，机构自查原则上应于2018年10月12日之前完成，自律检查于2018年11月12日之前完成，行政核查于2018年12月31日前完成。

通知表示，在行政核查阶段，监管方如发现平台存在内容不真实、故意瞒报、漏报弄虛作假等情况，将严肃通报，追责问责，并对网贷机构实行“一票否决制”。

本次合规检查重点关注以下十个方面：

1、是否严格定位为信息中介，有无从事信用中介业务；

2、是否有资金池，有无为客户垫付资金；

3、是否为自身或变相为自身融资；

4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；

5.、是否对出借人实行了刚性兑付；

6.、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；

7.、是否向出借人充分披露借款人的风险信息；

8.、是否坚持了小额分散的网络借贷原则；

9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品)；

10、否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。