中国金融科技子公司大全(2021)

陈艺楠,颜晓妹
所属专栏:最全分类!金融与科技机构大全
据不完全统计,目前央行及持牌金融机构共成立科技子公司45家。

摘要


本文主要分析央行以及银行、保险和证券业持牌金融机构设立的金融科技子公司,同时对部分行业巨头旗下的金融科技子公司做简单介绍。


√ 据零壹智库不完全统计,截至2021年4月9日,央行及持牌金融机构共成立科技子公司45家。


√ 央行已成立金融科技子公司4家,筹备中金融科技子公司1家,已成立金融科技测评中心、认证中心各1家,待开业金融科技认证中心1家,从所在地来看,这些公司已覆盖北京、深圳、重庆、苏州等地。


√ 商业银行已成立金融科技子公司12家,筹备中金融科技子公司2家,商业银行的金融科技子公司短期大多以服务母公司银行业务为主,长期大多以输出同业IT解决方案为主要营收来源。


√ 证券业成立金融科技子公司2家,分别为山证科技和金腾科技注册地均在广东。保险业已成立金融科技子公司共27家,其中已上市公司2家,筹备中金融科技子公司2家。


√ 移动通信、电子商务、互联网等行业巨头也积极布局金融科技领域,本文简要统计了20家此类金融科技子公司的相关信息。

 

出品|零壹智库
作者|陈艺楠 颜晓妹


一、概述

 

2020年10月29日,中共十九届五中全会审议通过《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》,建议提出要提升金融科技水平,坚定不移建设数字中国、建成现代化经济体系。2021年1月29日,央行金融科技委员会会议强调,2021年要出台新阶段金融科技发展规划,加快推动金融数字化转型,发挥“技术+数据”双轮驱动作用,助力构建适应数字经济发展的现代金融体系。

 

后疫情时代,世界经济数字化转型是大势所趋,在“金融+科技”浪潮的冲击下,金融科技是已成为推动金融转型升级的新引擎,大部分金融机构都已将发展金融科技业务提升到战略高度,尝试开发新的管理模式、业务形态与协作平台,以满足客户的差异化需求,并持续为其金融主业赋能,以提升业务能力、降本增效。

 

具体来看,金融机构大多通过成立或拓展自有科技团队、设立科技子公司对内外赋能、与第三方科技服务商合作等方式来推动数字化转型。本文主要分析央行以及银行、保险和证券业持牌金融机构设立的金融科技子公司,同时对部分行业巨头旗下的金融科技子公司做简单介绍。

 

图1:央行及持牌金融机构已成立金融科技子公司区域分布

数据来源:零壹智库、公开信息、企查查(截至2021-04-09)

 

据零壹智库不完全统计,截至2021年4月9日,央行及持牌金融机构共成立科技子公司45家,其中央行金融科技子公司4家,商业银行金融科技子公司12家,证券业金融科技子公司2家,保险业金融科技子公司27家;从区域分布来看,广东注册公司最多,有14家,其次是北京9家,上海8家,3个区域合计占比68.89%。

 

二、央行金融科技子公司

 

为实现金融与科技深度融合、协调发展,近年来,央行不断整合自身科技机构相关资源,通过成立金融科技子公司、推进金融市场交易报告库数据交换管理平台建设等具体措施,从规范引领、应用试点、创新监管、研究交流等方面支持金融科技应用发展。截至2021年4月初,央行已成立金融科技子公司4家,筹备中金融科技子公司1家,已成立金融科技测评中心、认证中心各1家,待开业金融科技认证中心1家,目前央行的金融科技版图已覆盖北京、深圳、重庆、苏州等地。

 

2018年8月28日,南京市人民政府、南京大学、江苏银行、中国人民银行南京分行、中国人民银行数字货币研究所五方合作共建“南京金融科技研究创新中心”正式揭牌成立,该研究中心重点研发数字货币加密算法和区块链底层核心技术,完成央行数字货币研究所布置的数字货币关键技术研究,广泛开展金融科技课题研究、人员培训、场景应用试点,争取打造成为国内乃至全球金融科技研发及应用推广平台。

 

表1:8家央行金融科技子公司/认证中心/测评中心

数据来源:零壹智库、公开信息、企查查(截至2021-04-09)

 

2020年央行新成立金融科技子公司2家,其中成方金融科技有限公司注册资本高达20.08亿元,经营范围涉及软件开发、技术开发、数据处理等,定位更具综合性,未来可能在金融电子化、征信、清算等方面发挥更多作用。此外,央行在重庆和广东先后成立了国家金融科技认证中心与测评中心,致力于提供专业、权威的金融科技检测认证及标准化综合服务,为金融科技健康发展提供重要支撑。

 

三、商业银行金融科技子公司

 

为推动银行数字化转型进程,各大银行在金融科技领域的布局不断加码,股份制银行已成为设立金融科技子公司的银行主力。商业银行的金融科技子公司短期大多以服务母公司银行业务为主,旨在推动母行集团科技发展与数字化转型,而长期大多以输出同业IT解决方案为主要营收来源,同时补齐母行集团综合经营中的科技板块。截至2021年4月初,商业银行已成立金融科技子公司12家,筹备中金融科技子公司2家。

 

表2:14家商业银行金融科技子公司

数据来源:零壹智库、公开信息、企查查(截至2021-04-09)
 

2015年兴业银行集团成立首家商业银行金融科技子公司——兴业数字金融服务(上海)股份有限公司(简称“兴业数金”),对内全面负责兴业银行集团科技研发和数字化创新工作,对外为商业银行数字化转型提供解决方案、输出科技产品与服务。

 

从注册资本来看,最高的是建设银行旗下的建信金融科技有限责任公司,其注册资本金高达16亿元,最低的是2020年11月廊坊银行新成立的廊坊易达科技有限公司,其注册资本金仅为200万元,远低于其余11家商业银行金融科技子公司。

 

四、证券业金融科技子公司

 

2020年8月21日,中国证券业协会发布《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》,报告提出要鼓励行业加强信息技术领域的外部合作,支持不同类型的证券公司通过独立研发、合作开发、与第三方科研机构或科技公司协议开发等多种模式,以提升行业数字化适应水平和自主可控能力,支持符合条件的证券公司成立或收购金融科技子公司,以推动行业自主创新。

 

随着互联网金融高速发展,金融科技逐渐成为券商核心竞争力之一,多家券商在智能化、数字化方面均有实践,加大IT投入、积极布局以提升金融科技能力。截至2021年4月初,中国共有证券业金融科技子公司2家,注册地均在广东。

 

· 山证科技(深圳)有限公司

 

2020年3月13日,山西证券成立全资金融科技子公司山证科技(深圳)有限公司(简称“山证科技”),注册资本金2亿元,注册地位于广东深圳。山证科技是国内首家由监管机构批准的、国内证券公司独资的金融科技子公司,公司经营范围包括计算机软件、信息系统软件开发、信息技术咨询、数据管理等,以服务山西证券母公司为主。

 

山证科技基于近年来山西证券在金融科技方面的突破进展,将证券行业领先的大数据、云计算和人工智能技术与金融业务深度融合,依托母公司的投资优势和业务发展需求,充分发挥本地券商的优势,壮大金融科技队伍,为公司打造核心竞争力提供强有力的支撑,为母公司提供全方位的信息技术服务,为证券行业的金融科技发展贡献力量。

 

· 金腾科技信息(深圳)有限公司

 

2020年6月24日,中金公司与腾讯数码合资成立金融科技子公司金腾科技信息(深圳)有限公司(简称“金腾科技”),注册资本金5亿元,其中中金公司持股51%,腾讯数码持股49%,注册地位于广东深圳。金腾科技是证券业首家合资金融科技子公司,重点合作方向包括精准营销、大数据分析等,公司经营范围包括软件开发、信息系统集成服务、互联网数据服务等,金腾科技的成立也标志着互联网巨头和券商的联手进入新阶段。

 

金腾科技通过提供技术平台开发及数字化运营支持,助力中金公司财富管理、零售经纪等业务提供更加便利化、智能化、差异化的财富管理解决方案,提升投顾服务效率,优化精准营销,强化合规风控,以数字化金融科技能力推动中金财富管理业务加快转型、实现规模化发展,未来在可行情况下,金腾科技可向其他金融机构开放技术服务。

 

五、保险业金融科技子公司

 

2021年2月1日起,中国银保监会发布的《互联网保险业务监管办法》正式实施,该办法在规范经营、防范风险、划清红线的基础上,鼓励保险与互联网、大数据、区块链等新技术相融合,支持互联网保险在更高水平服务实体经济和社会民生,数字化战略转型、科技赋能保险已成为行业发展趋势。

 

表3:29家保险业金融科技子公司


数据来源:零壹智库、公开信息、企查查(截至2021-04-09)

 

据零壹智库不完全统计,截至2021年4月初,保险业已成立金融科技子公司27家,筹备中金融科技子公司2家。在已成立的27家公司中,广东注册公司最多,有9家,其次是上海4家,2个区域合计占比48.15%;已上市公司有2家,分别是中国平安旗下的上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司(LU.NASDAQ)、中国人寿战略投资入主的万达信息股份有限公司(300168.SZ)。

 

六、其他金融科技子公司

 

除银行、保险、证券业持牌机构外,移动通信、电子商务、互联网等行业巨头也积极布局金融科技领域,成立金融科技子公司整合内外部资源以降低成本、挖掘资源,从而助力集团实现利益的最大化。本文简要统计了20家此类其他金融科技子公司的相关信息。

 

表4:20家其他金融科技子公司(部分)


数据来源:零壹智库、公开信息、企查查

 

2006年8月25日,互联网领域巨头腾讯成立了财付通支付科技有限公司,注册资本金10亿元人民币,财付通以微信和QQ两大平台为基础,构建金融开放生态,为用户提供移动支付、财富管理、证券投资、企业金融、民生产品等服务。

 

2018年9月28日,移动通讯领域巨头中国移动正式成立全资子公司中移动金融科技有限公司,注册资本金10亿元人民币,主要业务涵盖融合支付、特色电商、金融科技三大板块,致力于做一流的“通信+消费+金融”综合服务商。



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