零壹保险科技周报(3.15日-3.21日):社保“第六险”长护险上热搜,小雨伞保险获数亿元C轮融资

  13页 阅读:29455 唐敏
所属专栏:零壹周报合集
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。
一周速览
 
1、《外资保险公司管理条例实施细则》修改,取消合资寿险公司的外资比例限制
2、社保“第六险”长护险被推上话题“热搜”
3、人身险机构公司治理评级出炉,近三成险企“不理想”
4、银保监会约谈人保健康阳光人寿等五家人身保险公司
5、2020年内地访客赴港买保险新单保费同比下降84.3%
6、德勤总结中国保险服务创新十大趋势
7、众安保险保费同比增长20.66%,推出首个线上日保障型雇主责任险
8、慧择保险公布2020年年报,上市首份年报亏损
9、腾讯微保推出“宠物百万医疗险”
10、小雨伞保险获歌斐资产领投数亿元C轮融资,将持续加强保险科技投入
 
一、监管政策
 
1、《外资保险公司管理条例实施细则》修改,取消合资寿险公司的外资比例限制
 
银保监会近日发布修改《中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则》的决定,自公布之日起施行。修改包括:删去“外国保险公司与中国的公司、企业合资在中国境内设立经营人身保险业务的合资保险公司,其中外资比例不得超过公司总股本的51%。外国保险公司直接或者间接持有的合资寿险公司股份,不得超过前款规定的比例限制。”
 
修改删除了《实施细则》中有关外资股比的限制性规定,主要是巩固对外开放成果,保持制度的一致性。根据《条例》规定,外国保险公司或者外国保险集团公司作为外资保险公司股东,其持股比例不受限制。保险公司和保险集团公司以外的境外金融机构作为股东,以及外资保险公司的中方股东,将适用《保险公司股权管理办法》的相关限制性规定。(来源:综合来自零壹财经、人民网)
 
2、社保“第六险”长护险被推上话题“热搜”,监管对保险公司参与长护险试点服务情况进行书面调研
 
两会期间,被称为社保“第六险”的长期护理保险一度被推上话题“热搜”。近日银保监会对保险公司参与长护险试点服务情况进行书面调研。业内人士认为,要推进长护险试点的建设,还需解决标准化问题、培训和护理人员资质问题,并对“服务给付”这一给付方式进行一定程度的推广。
 
所谓长护险,主要是为被保险人在丧失日常生活能力、年老患病或身故时,侧重于提供护理保障和经济补偿的制度安排。《关于报送参与长期护理保险制度试点服务情况的通知》显示,此次报告的内容包括截至2020年12月31日公司参与长期护理保险制度试点业务开展情况报告,以及填报截至2020年12月31日公司仍在合同期内承保的长期护理保险制度试点项目的相关业务数据统计情况。(来源:北京商报)
 
3、人身险机构公司治理评级出炉,近三成险企“不理想”
 
银保监会近日在行业内通报的人身险公司2020年公司治理监管评估结果显示,86家人身险公司中,27家为B级(较好),36家为C级(合格),10家为D级(较弱),13家为E级(差)。
 
从评估结果来看,人身险机构的公司治理建设和改革取得积极成效,但监管部门在评估过程中仍发现不少问题,比如股东股权行为存在违规,此外,监管中还发现,有的公司风险内控管理仍有待完善,关联交易管理方面也有待加强,而“三会一层”运作亦存在不规范情况。银保监会明确提出,各人身险公司应成立由公司主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案,明确整改措施和时间表,逐项进行整改。同时要结合监管评估中发现的具体问题,明确责任,做好追责问责、薪酬追索扣回等相关工作。(来源:中国证券网)
 
4、商务部:加大出口信用保险精准有效支持促外贸稳中提质
 
据商务部网站消息,为推动高水平对外开放、国内外市场联通互促,近日,商务部与中国出口信用保险公司联合印发《关于进一步发挥出口信用保险作用加快商务高质量发展的通知》。
 
通知要求,各地商务主管部门、中信保公司各营业机构要立足新发展阶段,贯彻新发展理念,构建新发展格局,紧紧围绕新发展格局谋划开展工作。要坚持系统观念,加强“总对总、分对分、数对数”合作,在促进外贸外资稳中提质,提升产业链供应链现代化水平,推进内外贸一体化发展,创新推动服务贸易发展,着力扩大保单融资,提升中小微企业服务质效等方面,结合形势和地方实际出台针对性措施,加大出口信用保险精准有效支持。(来源:人民网)
 
5、财政部修订发布新保险合同准则
 
为进一步完善企业会计准则体系、保持与国际财务报告准则持续趋同,财政部修订发布了《企业会计准则第25号——保险合同》,简称新保险合同准则。新保险合同准则在保险服务收入确认、保险合同负债计量等方面作了较大修改。
 
修订的主要内容包括以下方面:完善保险合同定义和合同合并分拆,引入保险合同组概念,完善保险合同计量模型,调整保险服务收入确认原则,改进合同服务边际计量方式,新增具有直接参与分红特征的保险合同计量方法,规范分出再保险合同的会计处理,优化财务报表列报。(来源:搜狐)
 
二、行业观察
 
1、银保监会约谈人保健康、阳光人寿等五家人身保险公司
 
3月19日,银保监会人身保险监管部关于近期开展产品监管“回头看”工作有关情况的通报显示,自2019年1月产品通报机制运行以来,有个别公司被多次“点名”,反映出对产品合规工作仍然重视不够,管控不严。
 
其中,复星联合健康累计通报次数达到5次;国华人寿、德华安顾、人保健康、阳光人寿累计通报4次。银保监会人身保险监管部对上述5家公司下发了产品监管意见函,责令公司限期整改,并根据整改情况约谈了公司的主要负责人和总精算师,对提升产品开发管理水平提出监管要求。(来源:零壹财经)
 
2、2020年内地访客赴港买保险新单保费同比下降84.3%
 
近日报道,根据中国香港保险业监管局近日公布的数据,香港保险业2020年有效长期业务的保费收入总额为5481亿港元,同比增长4.5%。但由于限制跨境人流的措施,2020年内地访客贡献的新单保费从2019年的434亿港元下降至68亿港元,降幅高达84.3%,内地访客的新单保费占个人业务总额的5.1%。内地访客的新增保单中约98%以期交方式支付,重疾、终身寿险及医疗保险分别占这些保单的份额为48%、36%和8%。
 
统计数据显示,从2011年到2016年,内地访客给香港保险市场贡献的新单保费持续增长。2014年和2015年,内地访客在香港保险市场贡献的新单保费分别为244亿港元和316亿港元,到了2016年,保费飙升至727亿港元,内地访客在香港个人业务总额的占比激增至40.59%。自2017年起,香港保险市场开始降温。(来源:证券日报网)
 
3、2020年宠物诊疗支出增长6.2%
 
据近期发布的《2020中国宠物医疗行业白皮书》指出,2020年全国城镇犬猫数量超过1亿只,较2019年增长1.7%。从宠物消费结构看,各细分品类中,宠物诊疗支出增长6.2%,宠物用品增长0.9%,为消费增速最快的两个品类。(来源:北京青年报)
 
4、德勤总结中国保险服务创新十大趋势
 
3月15日,由中国银行保险报主办的“智创未来,新中有你”2021第五届中国保险服务创新峰会上,嘉宾们对“如何做好保险服务”,“如何做好保险服务创新”话题展开激烈探讨。
 
德勤根据《中国银行保险报》提供的创新案例,总结出中国保险服务创新的十大趋势。分别为客户服务线上化,客户服务智能化、集中化,理赔不断提速,农险定损手段日趋高科技,多元服务打造生态圈,UBI应用可能卷土重来,健康管理APP促进双赢,物联网提升风险预防,医保直通以及切入新媒体。(来源:金融界)
 
三、公司动态
 
1、众安保险保费同比增长20.66%,推出首个线上日保障型雇主责任险
 
3月15日,众安在线财产保险股份有限公司发布保费收入公告显示,公司前两月原保险保费收入总额为30.95亿元。北京商报记者计算获悉,相较去年同期的25.65亿元增长20.66%。
 
并且近日推出首个线上日保障型雇主责任险产品,不同于过去“年保单”的模式,众安保险寄托其科技能力,做到“上班打卡保障责任开始、下班打卡保障责任终止”,保单T+0生效,为灵活就业提供灵活保障。(来源:综合来自北京商报、上证报)
 
2、众安科技携手保德信合资公司推动印尼保险业变革
 
3月18日,众安科技国际有限公司(下称:ZATech)宣布,与保德信金融集团(PrudentialFinancialInc)在印尼营运的合资公司PFIMegaLife(PML)成为合作伙伴,借助ZATech的科技专长共同打造保险产品及数码方案,携手推动当地保险业的数码转型。ZATech是众安在线(06060.HK)的科技子公司,由众安在线与软银愿景基金1期共同出资成立。
 
这次合作起源于ZATech与PFIMegaLife在东南亚推广普惠金融的共同目标,也标志着ZATech持续拓展亚洲业务版图的又一发展里程碑。作为推动保险公司和互联网公司业务数码化的重要力量,ZATech将运用专业的技术知识以及自家研发的保险核心系统Graphene,协助PFIMegaLife为客户和生态圈伙伴打造流畅的数码体验。(来源:证券日报网)
 
3、慧择保险公布2020年年报,上市首份年报亏损
 
近日,号称“全球保险电商第一股”慧择保险发布了2020年年报(未经审计),这也是其上市后交出的第一份成绩单。去年全年,慧择保险实现营收12.2亿元,净利润-0.18亿元。
 
作为保险经纪商,慧择保险平台本身并无流量,对间接销售渠道十分依赖,导致公司营业成本逐年增长。值得注意的是,去年12月,银保监会发布《互联网保险业务监管办法》发布重磅文件,直播、朋友圈等新媒体端卖保险迎来强监管,这也将为慧择保险的发展带来不确定性。(来源:每日财经)
 
4、腾讯微保推出“宠物百万医疗险”
 
近日,腾讯微保推出宠物大病医疗险,用户支付88元可为宠物犬、猫投保最高30万元的全年全病种医疗保障。保障范围覆盖除先天性、遗传性疾病之外的所有犬猫病种以及高空坠落、吞噬异物等意外风险,门诊、住院均可报销。
 
微保宠物医疗险适用于出生满30天至10周岁的宠物犬、猫。理赔方面,该产品不设单次免赔及限额,超过“累计免赔额3000元”的部分便可享受60%的报销比例。(来源:综合来自北京青年报、新浪)
 
四、融资信息
 
1、小雨伞保险获歌斐资产领投数亿元C轮融资,将持续加强保险科技投入
 
近日,小雨伞保险经纪母公司深圳木成林科技有限公司宣布已完成数亿元C轮融资。本轮投资由歌斐资产领投,老股东跟投。此前木成林科技已获得红杉中国、经纬中国、天士力资本、信天创投等多家投资机构的多轮投资。小雨伞保险经纪创始人兼CEO光耀表示,本轮融资将继续用于保险科技等方面的投入。
 
深圳木成林科技成立于2015年,旗下拥有小雨伞保险经纪、派氪思科技、小乐健康等业务单元,其中小雨伞保险经纪持有全国性保险经纪牌照,因其联合多家保险公司定制推出互联网保险产品而备受瞩目。(来源:综合来自36氪、投资界)
 
2、海保科技获心元资本数百万元天使轮融资
 
3月18日,互联网保险平台海保科技宣布获得来自心元资本的数百万元天使轮融资。海保科技创始人&CEO孙达表示:本轮融资将主要应用于系统研发与市场推广,通过海保智能AI机器人不断深化全流程的数字化,完善从客户引流、答疑及后期核保理赔整个链条的服务。
 
海保科技是一个基于人工智能、云计算和大数据技术,帮助保险代理人提高展业效率,做好客户服务的展业平台,致力于推动保险机构及保险从业者向数字化、智能化转型升级。(来源:综合来自创业邦、亿邦动力)
 
3、残疾保险初创公司Asteya获1000万美元融资
 
总部位于迈阿密的残疾保险初创公司Asteya宣布成立,并披露完成1000万美元融资。投资者包括I2BFVentures、CapitalFactory、CapMeridianVentures、NorthstarVentures、Atrum以及天使投资人WhitneyWolfeHerd和GeetaSankappanavar。
 
Asteya共有17名员工,由Bumble的前首席品牌官AlexWilliamson和首席产品官HadiRadwan于2018年创立。Asteya的数字平台提供面向小企业主和零工人群的残疾保险,Asteya称,其所有保险产品均由慕尼黑再保险公司和伦敦劳合社提供,用户可在几分钟之内获得保障。(来源:Coverager)
 
4、印度尼西亚保险科技初创公司PasarPolis融资500万美元
 
印度尼西亚保险科技初创公司PasarPolis宣布已获得国际金融公司(IFC)提供的500万美元股权融资。IFC是世界银行集团的子公司,致力于加速各个发展中国家的金融普惠程度。这是国际金融公司在印度尼西亚保险技术领域进行的第一笔投资。
 
PasarPolis成立于2015年,此前获得了超过5400万美元的B轮融资,投资者包括LeapFrogInvestments、SBIInvestment、AlphaJWC、IntudoVentures和小米,老股东Go-Ventures也参与了融资。(来源:Insurtech Insights)
 
5、旧金山网络保险和安全公司Coalition获1.75亿美元融资
 
总部位于旧金山的网络保险和安全公司Coalition获得1.75亿美元D轮融资,总融资额达到3.15亿美元,估值达17.5亿美元。本轮融资由IndexVentures领投、GeneralAtlantic和该公司的老股东跟投。
 
Coalition是一家美国网络安全服务商,致力于帮助企业管理和缓解网络风险。Coalition为世界各地具有前瞻性的公司提供免费的网络安全工具和高达1000万美元的保险。(来源:综合来自Coverager,亿邦动力)
 
6、阿联酋医疗保险平台Klaim完成100万美元的种子轮
 
据报道,总部位于阿联酋的Klaim筹集了100万美元的种子投资,以支持其扩大市场占有率。通过股权注入,Klaim希望在2021年上半年末扩大在阿联酋的业务,并扩展到沙特阿拉伯。
 
Klaim旨在帮助人们提高医疗质量,为医疗保险提供者提供了一个简化理赔管理,是加快付款速度并实现利润最大化的平台。(来源:FinTech Global)
 
7、保险科技初创公司Ouch!融资36.46万美元
 
马来西亚的保险科技公司Ouch!,最近完成融资36.46万美元,由VynnCapital,Temokin等投资。该笔资金将用于增加产品开发力度,Ouch!计划改善平台和服务,并构建新功能。
 
Ouch!是一个在线保险平台,使消费者能够获得适合他们的生命,健康,家庭,汽车和旅行保险,它的保险合作伙伴包括安盛保险,安联保险和成功宝。(来源:FinTech Global)
 
五、海外资讯
 
1、瑞士再保险集团公布2050年脱碳计划细节
 
在瑞士再保险(SwissRe)承诺在2050年之前将其净排放量减少至零的两年后,本周二,瑞士再保险就计划如何实现其目标提供了更多细节。
 
这家全球第二大再保险公司表示,计划在本十年中期,即到2025年,将其公司债券和股票投资组合的碳强度从2018年的水平降低35%;计划在2030年之前逐步向经济合作与发展组织成员国提供煤炭保险;并在2040年之前逐步向世界其他地区提供煤炭保险。此外,瑞士再保险还宣布了100美元的内部碳税。(来源:电缆网)
 
2、BSC期权保险平台Helmet联合DODO发布看涨期权保单,并推出流动性挖矿
 
基于币安智能链的期权保险平台Helmet宣布联合去中心化交易平台DODO发行总价值30万美元的DODO看涨期权保单,为期30天,并推出为期21天的DODO和HELMET双代币奖励的流动性挖矿活动。流动性挖矿将于3月20日开启,4月8日结束,在DODO为hDODO-Helmet提供流动性,并在Helmet质押DLP代币,即可参与流动性挖矿,奖励总价值为8万美元。(来源:链闻)
 
3、亚马逊开始为其他企业提供虚拟医疗和药房服务
 
亚马逊在一份新闻稿中表示,将从周三开始将其虚拟医疗服务扩展到华盛顿州的其他企业,并在今年夏天为全美范围的员工提供服务。
 
2019年9月,亚马逊在西雅图总部开展了AmazonCare试点,员工可以与医生视频交流,并进行诊断和转诊。AmazonCare还促进了大西雅图地区的出诊和药物配送等非虚拟服务,亚马逊表示将在未来几个月内,在大华盛顿特区和巴尔的摩提供类似服务。
 
据报道,作为美国第二大私营雇主,亚马逊进一步进军医疗保健行业,这是继零售、企业技术和好莱坞之后,亚马逊想要颠覆的一个新行业。(来源:Insurance Journal)
 
4、NextInsurance与AmazonBusinessPrime合作提供小企业保险
 
总部位于帕洛阿尔托的数字商业保险公司NextInsurance已与AmazonBusiness达成合作,为符合条件的会员提供定制的小企业保险。通过合作,BusinessPrime会员可获得NextInsurance的产品报价,并购买一般责任、专业责任、工人赔偿、商用汽车以及工具和设备保险。
 
据NextInsurance称,小企业主可在不到10分钟的时间内,获得关于其业务的定制化报价,报价可根据个人情况进行调整,用户还能获得数字化保险证书。针对购买一般责任险和专业责任险的AmazonBusinessPrime客户,NextInsurance将提供10%的折扣。(来源:Coverager)
 
5、芝加哥专业保险经纪公司RyanSpecialtyGroup申请IPO
 
总部位于芝加哥的专业经纪公司RyanSpecialtyGroup已向SEC提交了S-1表格的注册声明草案,拟进行A类普通股的首次公开募股。
 
目前,该公司尚未确定要发行的A类普通股的数量和建议的发行价格。RyanSpecialtyGroup期望在完成SEC审查程序并满足根据市场和其他条件后,开始进行首次公开募股。
 
RyanSpecialtyGroup由怡安的创始人、前董事长兼首席执行官PatrickG.Ryan于2010年成立。RyanSpecialtyGroup拥有约3300名员工,业务遍及北美、英国和欧洲。(来源:Coverager)
 
END.
 
在数字金融快速发展的当下,零壹财经·零壹智库将于2021年4月召开“数字金融创新与风控——2021零壹财经·零壹智库春季峰会。本次峰会以数字金融为核心,探讨数字金融的创新实践与风险防范等焦点话题,助推数字金融发展。

点击图片,查看“零壹周报专栏

剩余 50% 未读,点击登录,阅读全文

零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

报告需求或合作请联系: 132-6199-0570 marketing@01caijing.com 报告购买与咨询请微信扫码:


热门报告

TOP1
免 费
中国数字经济白皮书(2023 年)

中国数字经济白皮书(2023 年)

TOP2
免 费
中国数字经济指数(2023 年)

中国数字经济指数(2023 年)


相关推荐

2024Q1手机银行数字竞争力排行榜TOP 100 (总第10期)
免 费

2024Q1手机银行数字竞争力排行榜TOP 100 (总第10期)

互联网的疆场上,到处跳动着字节的战火
免 费

互联网的疆场上,到处跳动着字节的战火

拼多多怎么还不放贷?
免 费

拼多多怎么还不放贷?

六大国有银行数据治理进阶: 合规、赋能与金融产品创新
付 费

六大国有银行数据治理进阶: 合规、赋能与金融产品创新


耗时 135ms