马上金融拍了拍你：远离地下钱庄，坚定反洗钱！

商业资讯零壹财经零壹财经 2020-07-09 阅读：1242

关键词：马上金融 反洗钱 地下钱庄

因严重扰乱金融管理秩序，地下钱庄一直是人民银行、公安部门的打击重点。

说到洗钱，很多人会觉得离我们很远，但我们生活中金钱流通，看似平常的交易，却很可能存在“洗钱”风险。深藏暗处的地下钱庄会通过各种渠道帮助贪腐、走私、逃税等多种违法犯罪活动清洗赃款，我们的资金可能被这些犯罪分子利用，所以马上消费金融（下称“”）提醒大家，提高警惕，远离地下钱庄，坚决反洗钱，维护自己的资金安全。

什么是地下钱庄？

地下钱庄主要包含两种类型：支付结算型、非法买卖外汇型。

1．支付结算型

不法分子利用其控制的大量空壳公司账户和个人账户，采用网银转账等方式协助他人将资金从对公账户转到对私账户、套取现金等，从而实现偷逃税款，非法套现等不法目的。

2. 非法买卖外汇型

非法买卖外汇型地下钱庄有以下两种交易方式：

“对敲型”外汇交易：不法分子在境内收取“客户”人民币后按照汇率计算好对应外币，然后通知境外合伙人将对应外币扣除佣金后划转到“客户”指定的境外账户，反之亦然。通过这种方式，实现非法资金的跨境转移。

“换汇黄牛”：不法分子在国内外汇黑市低买高卖，从中赚取汇率差价，俗称“换汇黄牛”。这种交易规模不大，现金交易较多。

如何抵制地下钱庄，维护财产安全？

因严重扰乱金融管理秩序，地下钱庄一直是人民银行、公安部门的打击重点。无论是企业还是个人，一旦被查出与地下钱庄发生交易，将受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚（处违法金额30%以下的罚款）。因此，广大用户要高度警惕。

1.不出租、出借身份证件；
2.不出租、出借、出售自己的账户、银行卡或收款二维码；
3.不用自己的账户为他人收款或提现；
4.选择正规可靠的金融机构办理业务；
5.充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。

马上金融作为中国银保监会批准设立的持有消费金融牌照的全国性金融机构，将坚决做好以下几点，坚决反洗钱！

1、加强宣传，提升消费者对地下钱庄危害的重视程度，引导消费者通过正规金融渠道获得金融服务支持，并积极举报地下钱庄线索；
2、加强客户身份识别，加强可疑交易监测与上报管理。
3、全面进行科技创新，为消费者提供有品质的金融服务。坚持合规经营，重视风控，为消费者创造便捷、安全的金融体验。

马上金融与消费者在一起，坚决抵制洗钱活动，打击洗钱等犯罪行为，维护金融市场的稳定、和谐！

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