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央行一天重罚四家支付机构:国付宝被罚4646万元,支付宝被罚412万元

监管 零壹财经 零壹财经 2018-08-06

关键词:国付宝支付宝央行支付机构罚单

8月6日,央行一日之内作出4项行政处罚决定,受处罚的四家支付机构分别是国付宝、联动优势、银盛支付、支付宝。
8月6日,央行一日之内作出4项行政处罚决定,受处罚的四家支付机构分别是国付宝、联动优势、银盛支付支付宝。其中,除了支付宝被罚金额为412万元,其他三家支付机构被罚金额均在千万以上,这是继7月31日卡友支付付临门支付被罚后,央行再开出的巨额罚单。

1、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,国付宝被罚4646万元,联动优势被罚2600万元

根据公告,国付宝公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被没收违法所得22176051.47元,并被罚款22296051.47元,总处罚金额达44472102.94元。此外,国付宝还因违反多项反洗钱条例被罚款199万元,同时相关责任人也被罚19万元,合计罚没人民币46,462,102.94元。

人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币12,079,185.64元,并处罚款人民币14,319,713.64元,合计罚没人民币26,398,899.28元。


据了解,为落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求,中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势电子商务有限公司开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定;联动优势公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》等有关规定。国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。

2、为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付,银盛支付被罚没人民币2247万元

8月6日,中国人民银行深圳中心支行发布行政处罚公告,对银盛支付服务股份有限公司(以下简称银盛支付公司)罚没人民币2247.7万元。

公告称,根据近期群众投诉、举报线索,人民银行深圳市中心支行对银盛支付公司网络支付业务开展了执法检查。

经查实,银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务;未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,银盛支付公司还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。

银盛支付公司上述行为违反了《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定,引起大量投诉,社会影响恶劣。

综合考虑银盛支付公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度,人民银行深圳市中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法律法规,对银盛支付公司给予警告,没收违法所得人民币9,341,395.79元,并处罚款人民币13,136,057.80元,合计罚没人民币22,477,453.59元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。

3、违反支付业务规定,支付宝被罚412万元

中国人民银行上海分行行政处罚信息公示表显示,支付宝因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行行政处罚412万元。


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