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监管要叫停金交所向个人投资者募集资金?业内人士:这是误读!

监管 壮壮桑 · 金融魅丽 2018-06-12

关键词:金交所个人投资者监管募集资金64号文

金交所不能面向个人投资者募集资金,这是否意味着监管再度出现“一刀切”。
今天傍晚,一则重磅消息传来:据21世纪经济报道记者独家获悉,一些金交所接到监管口头通知,金交所不能面向个人投资者募集资金。

这是否意味着监管再度出现“一刀切”,就算是合格投资者也不能在金交所上发售的产品了?如果监管发出了“一刀切”的信号,则意味着金交所将面临大洗牌。

不过,有业内人士直言,这或许是误读。

“如果是全部叫停,那么不会只是个别机构得到口头通知。”金交所业内人士指出,监管通知的意思很有可能是不允许金交所平台自己发行产品,向个人投资者发行,而非“一刀切”金交所上所有的产品。

据了解,目前金交所的模式却并非是自己制作理财产品发行,更多的是以金交所为平台,由发行人发行产品,并面向金交所注册的合格会员募集。也就是说,金交所只是一个信息中介,“这样的产品并不是监管叫停个人投资者购买的范围。”

开鑫金服总经理周治翰也表示,在看到消息后第一时间跟当地监管部门询问,目前没有这个要求和这方面的消息。该信息源的原标题是《个别金交所接口头通知不能面向个人投资者募集资金!》,强调了“个别”和“口头通知”,不排除是个别地方在整治过程中,针对平台采取的临时性措施。

实际上,对于金交所的监管主要在于地方,每个地方对于金交所的监管都或多或少地有些不同。

不过,总体来讲,去年7月《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》(即俗称的“64号文”)中对于金交所有明确规定,主要是禁止金交所的相关产品,通过互联网金融平台的通道,卖给非合格投资者。

自64号文之后,已经有不少地方根据国务院38号文、37号文规定以及《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》(简称“64号文”)的文件精神,出台了关于金交所的监管政策,其中对合规自然人投资者做了明确界定:

自然人投资者名下金融资产不低于50万元人民币,且具有2年以上金融产品投资经历或者2年以上金融行业及相关工作经历。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

也就是说,此前监管并未叫停个人合格投资者在金交所上的投资。

业内人士分析认为,此次监管口头通知个别平台,或许就是因为目前行业内仍存不合规现象。

值得注意的是,近日南宁金交所被爆出违规风波。根据媒体报道,南宁金交所通过自设投资者门槛的方式将非标融资债券资产变相销售给公众,并以1000元低门槛起价,在200人限购的条款下募集发行规模高达1000万的产品,打破了监管对合格投资者投资门槛。

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