广州互金协会推出首席风控官制度，需具备律师和注会资格

监管何国胜零壹财经 2018-03-08 阅读：9210

关键词：互金协会 广州 风控 互联网金融 借贷

广州互联网金融协会要求互联网金融企业从3月7日起，试行首席风险官制度，有效期三年。

2018年3月8日，广州互联网金融协会官网发布一份《首席风控官制度》的函（下称“函”），该函内容显示，广州互联网金融协会要求互联网金融企业从3月7日起，试行首席风险官制度，有效期三年。

根据制度内容，首席风险官岗位是按照借贷余额标准来分级设立风险控制部门和首席风险官。具体为：借贷余额小于1亿元，设立风险控制部门及负责人；借贷余额大于1亿元，则设立首席风险官。

根据制度规定，首席风险官要履行包括负责搭建、维护并运行公司风险体系；对业务部门工作合规性的检查与管理，监控各类业务风险，制定防范措施；组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；对平台整个运营风险进行把控等在内的企业经营管理职责和包括参加协会“首席风险官会议”、配合对申请入会单位和会员单位进行风险摸查和配合协会行业自律管理等在内的行业自律责任。

在任职资格方面，担任首席风险官的人，应参加有关风险管理等培训，并取得律师资格、注册会计师资格、首席风险官资格等有助于风控工作的相关资格。同时，首席风险官制度规定，有以下情形之一的人不得担任首席风险官：

（1）违反《公司法》第一百四十六条规定情形之一；

（2）从事金融、法律、会计和审计相关工作不足5年；

（3）被纳入协会首席风险官黑名单

（4）其他不适合担任首席风险官的情形。

首席风险官任期3年，可以连任。

此外，首席风险官由董事会聘用，对董事会负责，未设立董事会的企业，首席风险官由股东会聘用，并对其负责。首席风险官需负责对公司运行过程的风险控制及对合法合规性进行审议、督查和检查。按制度规定，首席风险官属于公司高级管理人员，可参加公司高管会议，列席董事会。为履行职责，首席风险官有权了解公司的财务和经营情况，调阅公司相关档案。

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