首页 > 监管

北京市七项举措整治互联网金融 10月底前完成整改

监管 周假 零壹财经 2016-10-19

关键词:互联网金融 北京市专项整治

方案要求10月底前完成整改,28个机构或组织介入,七项具体措施整治网贷、股权众筹等六大领域。

10月18日晚间,北京市人民政府网站正式发布了《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》,据显示,文件印发时间为2016年5月30日。方案分五大项,以P2P网贷、股权众筹、互联网保险和通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、第三方支付业务、互联网金融广告六大领域为整治重点对象。值得注意的是,这六大领域与此前10月13日,央行、银监会、证监会等多部位公布的六份细分领域整治方案相对应。

七项具体措施整治网贷、股权众筹等六大领域

方案列举了七项具体措施整治互联网金融。包括严格准入管理、强化资金监测、建立有奖举报制度、整治不正当竞争、加大技术支持、加强风险教育、发挥行业自律作用。

方案要求各公司在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”“交易中心”“网贷”“P2P”“众筹”等字样,工商部门也暂停核准包含“投资”“基金”“财富管理”等字样的企业和个体户名称;再者是强化资金监测。严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度;在发挥行业自律作用方面,方案支持北京网贷行业协会、中关村互联网金融行业协会等行业组织研究制定相关行业标准和自律规则,完善惩戒机制,开展风险教育,督促会员机构加强产品登记、信息披露和资金托管。

2016年3月,北京市网贷行业协会已经发布了产品登记&信息披露系统,这一系统于2015年初立项,经过北京市网贷行业协会长达一年的内部协作与研发。"产品登记"一项,旨在通过对网贷平台的金融产品信息进行登记,完成产品信息登记及资金结算流水记录。信息披露的内容则包括公司信息、产品信息、经营信息等,公司信息的披露包括经营范围、股东、资质、证照、高管团队、员工等。

方案要求10月底前完成整改,28个机构或组织介入

北京市政府对于本次专项整治,成立了北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组(简称市领导小组),涉及28个市政机构或组织。

根据工作安排,领导小组要对清理整治中发现存在问题的违规从业机构,要及时提出整改意见,并督促整改,这一工作要求在10月底前完成。并按照“一企一策”原则,针对具体问题,研究制定不同清理整顿意见。对于违规情节较轻的,要求限期整改;对于拒不整改或违规情节较重的,依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,将相关线索移交公安机关;公安机关根据核查或移交的涉嫌犯罪线索,对符合立案条件的依法立案侦查。 

2017年3月底前,各成员单位将按要求上报相关工作情况,即互联网金融风险专项整治行动工作报告。与此同时完善对互联网金融活动的常态化风险监测,建立融互联网金融监管、金融风险管控、社会综合治理于一体的互联网金融风险管理长效机制。 
 

10月30日-11月1日,零壹财经·零壹智库在上海召开“2019数字信用与风控年会暨零壹财经新金融秋季峰会”。本次峰会特邀全球领先的个人消费信用评估公司FICO教学风控管理课程,1天峰会+2天培训,兵器谱TOP20榜单+奖项,构建数字信用与风控的研讨交流契机。

上一篇>央行、银监会、互金协会等监管层首次公开谈互金整治

下一篇>加州总检察院宣布对富国银行进行犯罪调查


相关文章


用户评论

游客

自律公约

所有评论

主编精选

more

专题推荐

more

爬虫冲击波(共5篇)


资讯排行

  • 48h
  • 7天



耗时 200ms