北京“打非”全面启动，专家提议企业备案制

　　

　　
　　每年5月15日是打击和防范经济犯罪主题宣传日，15日下午，中央财经大学法学院主持召开了防范打击非法集资论坛，政商学界众多人士参与了此次论坛。论坛旨在解读国务院打击非法集资相关文件，并围绕近期非法集资案件特征与风险、非法集资法律防范及建立长效机制等议题进行研讨。

 

　　此前针对非法集资高发频发的态势，北京市政府就召开了动员部署会议，4月30日下午，市打非办组织召开新闻发布会，发布了《关于开展打击非法集资专项整治行动的通知》，全面启动了2015年北京市打击非法集资专项整治行动。

 

　　论坛上，北京市金融局处长李俊霞简单介绍了北京市防范打击非法集资的情况。她表示近两年，北京的非法集资案件处于一个增长态势，北京对此开展了多项工作，在宣传教育方面，组织开展“百千万工程”，将聘请100名打击非法集资的讲师，包括律师、专家学者、银行工作人员等；将依托北京市5000个金融网点，争取每个网点培养一名风险提示员，对防范非法集资进行提示；将给村镇、社区配备10000名风险观察员。她希望大学生、志愿者、社区工作者能够积极参与其中。另外，宣传教育方面，市打非办还会组织一系列展览，进行安全巡展，拍摄一系列以案说法的电视片进行案例剖析，以达到警示作用，提高人们防范非法集资的意识。

 

　　李俊霞表示，此次非法集资专项整治行动中会严厉打击银行工作人员参与飞单的行为，会专项治理通过小广告售卖理财产品的行为。“我们的整治行动主要是为了维护社会公众的合法利益，为了净化市场环境，维护首都金融安全与社会稳定。”她说。

 

　　“非法集资害人害己，很多人为此倾家荡产，家破人亡。投资人的经济损失无法挽回也容易引发群体性事件，带来社会的不稳定，还会引发比如绑架、敲诈等行为。”关于非法集资的危害，北京市公安局经侦总队队长赵宇如此说。

 

　　论坛上，各界人士对于防范打击非法集资达成了共识，但具体操作起来，还需要理清存在的一些矛盾。

 

　　法律滞后跟不上金融创新的步伐成为当前防范打击非法集资的首要问题，当务之急是要尽快明确界定非法集资的界限。企业需要在界定非法集资的前提下开展经营活动。

 

　　关于如何建立防范打击非法集资的长效机制，赵宇建议实行协会准入备案制，他认为应该把所有企业引入监管体系，对备案的企业进行合理监管，不备案的非法集资团体则要压缩其生存空间。他提出建立黑名单库，限制金融从业人员的行为，只要其参与非法集资活动，就会被纳入黑名单库，企业也一样。

 

　　中央财经大学法学院董新义副教授主张加强事前预防、事中监管。他认为刑罚作为一种最严厉的手段，要讲究宽严相济，要坚持刑罚是最后一道防线的理念，“不要动不动就用刑法手段加以解决，如果民事、行政手段可以解决，一定要慎用刑事手段。”他说。

 

　　至于监管方法，董新义表示要坚持政府监管与自律相结合，政府要适当下放权力，让行业协会进行监管，监管可以采取负面清单方式。

 

　　此外，他指出在非法集资引起的社会动荡中，很多是投资者造成的，所以要加强投资者教育，要逐渐培育一种卖者有责、买者自付的社会文化。