专栏- 肖飒

ICO风险常抓不懈,你看到了什么?

作者 肖飒 时间 昨天

昨天下午,人民银行上海总部、上海市金融服务办公室联合发布《常抓不懈持续防范ICO和虚拟货币交易风险》一文,继续表达了打击ICO违法事件的决心,结合,近期有币圈朋友询问:ICO如何绕开监管?我们的答案是:绕不开。 1、果断出手 应该说2017年9月4日的《关于防范代币发...

ICO风险 虚拟币监管 虚拟货币交易 代币

P2P清退方案,应注意哪些细节?

作者 肖飒 时间 9月17日 14:16

首先声明,飒姐不制作网贷清退方案,对涉刑“不良资产”的处置持谨慎意见,以下内容仅为平时代理互金涉刑案件和观摩法律共同体处理事件的心得。不作为投资参考,请诸位出借人务必了解。 1、了解自然人的恐惧与盲从 我也是P2P的出借人,这些年也代理过集资参与人的非吸案件。印象最深...

网贷清退方案 网贷不良资产 互金涉刑案件 P2P网贷行业

区块链应用,“反洗钱”边界在哪里?

作者 肖飒 时间 9月13日 14:20

近期,我们发现区块链应用在金融领域的应用增多,中外项目团队似乎对于跨境支付、通证“交换”经济有着神一样的痴迷。在区块链应用创业领域,除了我们曾经反复提及的“诈骗”等问题外,今天我们想谈谈反洗钱义务,这也是大家的行为边界。 1、金融行动特别工作组 隶属于经合组织的Fin...

金融诈骗 反洗钱 虚拟币洗钱 洗钱类犯罪法条 区块链项目

为传销币站台,你的风险在哪里?

作者 肖飒 时间 9月12日 14:26

传销币泛滥,那些参与项目宣传的媒体,和提供技术支持的软件外包公司,需要负怎样的法律责任呢?该问题与涉嫌虚假广告的百度公司“魏则西案”,以及涉嫌传播淫秽物品的深圳快播公司案等具有极大的相似性。该类案件在法律框架下中可以统一概括为“中立帮助行为”的罪与罚。 1、何为中立帮助...

传销币 区块链媒体 中立帮助行为 虚拟币诈骗 虚拟币监管

此刻,你们关心的"虚拟币欺诈"

作者 肖飒 时间 9月11日 14:23

据悉9月10日晚间,某知名虚拟币交易所创始人被上海某区派出所带走协助调查涉嫌数字货币欺诈的警情,今天早上凌晨该创始人还发了朋友圈以示“存在”。消息一出,惊了四座,圈内朋友纷纷互相询问核实。其中,有一位资深币友问:数字货币欺诈涉嫌什么罪名?为啥会去派出所?协查24小时,是什...

数字货币欺诈 虚拟币欺诈 互金案件 非法ICO 币圈案件

为什么说互联网法院是“互金”重大利好?

作者 肖飒 时间 9月10日 14:29

北京互联网法院挂牌新闻一出,各圈一片叫好,不仅是法律圈子,互金圈子也是如此。对于法律圈而言,互联网法院意味着更少的出差,减少在途时间,可以多陪家人孩子;对于互金圈子而言,互联网法院意味着更高的“流动性”,更便捷的诉讼渠道,更透明的处置方式。 1、案件类型: “网上纠...

北京互联网法院 P2P网贷纠纷 互金监管 最高法院

从旅游到金融科技,是玩票吗?

作者 肖飒 时间 9月7日 14:20

飒姐平时常比价买机票的某主推旅游服务的公司,斥资15亿元进军金融科技领域;同时,我们还看到一些传统金融服务业盯上了“监管科技”这片蓝海。正应了那句话:沉舟侧畔千帆过,病树前头万木春。虽然网贷行业在前几个月遭遇重创,但是丝毫没有影响“有场景”的电商企业、服务行业大踏步进入互...

旅游金融 携程金融 监管科技 消费金融 金融科技

未来,区块链项目会分化成什么样子?

作者 肖飒 时间 9月5日 14:21

当区块链成为当红“炸子鸡”之后,与链相关的项目如同雨后春笋,破土而出,漫山遍野都是区块链概念的产品。飒姐周末去一家教育机构讲课,隔壁就是某艺术品区块链应用发布会,俺本来充满期待,结果一进门被俩黑西装的“专业人士”盛情推销,大致是买他们家艺术金融产品,这种产品是区块链做的,...

区块链虚假项目 非法ICO 虚拟币交易所 地下“币”庄

答监管咖的一个好问题

作者 肖飒 时间 9月4日 14:53

自网贷合规检查工作的话题兴起,市场上很多人抱着“捡漏”的心态四处打听,能够救一些合规情况不好的平台,甚至已经涉刑的平台,以求备案成功后“卖壳”。面对浮躁的情绪,监管机关一致谨言慎行,昨天上午,某地一位监管咖通过朋友前来询问:如若在合规检查中发现网贷平台存在刑事问题,应该如...

信息共享 风险 规范 卖壳 嫌疑人

写给“韭菜”们的一封信

作者 肖飒 时间 9月3日 14:21

诸位老友: 您好,今天冒昧写这封信,是因为昨天在一位金融学博士的朋友圈看到一则评论,金融消费者的记忆力如同鲫鱼,几秒就忘了痛。这句话深深刺痛了我,作为金融消费者中的一员,我想对您说: 1、不要相信“100%安全”的鬼话 世界上,没有绝对安全的理财产品,越是年化收益率...

金融消费者 互联网理财 多元化投资 理性维权

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