专栏- 肖飒

再读银监113号文,信息披露知多少?

作者 肖飒 时间 昨天

文/肖飒 今年8月24日,中国银监会办公厅发布《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》银监办发113号文,规范了网络借贷信息中介平台的信息披露行为,维护参与主体的合法权益,建立公平、透明的网贷活动环境,促进P2P行业健康发展。 1、信息浑浊与金融消费者保护 银监...

风险 网贷 银监会 信息披露

虚拟货币“出海”,应注意哪些法律风险?

作者 肖飒 时间 9月19日 14:42

自9月4日七部委公告,到互金协会风险提示,再到各家虚拟货币交易所主动关停某类交易,对于币圈而言,出路似乎只有一个,那就是“出海”。 对于将业务搬家至海外的交易所或ICO第三方平台及发行方,我们提几点可能会出现的法律风险,面对陌生的国度,以期给大家介绍几点“冲突法”的常识...

虚拟货币 比特币 ICO 出海

重磅 | 国务院84号文,金融人应该知道的新形势?

作者 肖飒 时间 9月14日 16:09

昨天,国办发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》国办函84号文,谈及对反洗钱、反恐怖融资、反逃税(文件中统称“三反”)的统筹布局,直接影响金融行业和互联网金融行业的诸多事件,我们分享84号文的相关内容,以期与大家共同学习。 1、以问题为导向,发挥工...

金融 反洗钱 国务院

ICO二级市场“接盘侠”,如何理性维权?

作者 肖飒 时间 9月12日 15:31

ICO清退工作,正在进行ing,未上交易所的,参与人关注比特币等价格“过山车”是否能挺住;上了交易所,倒手几次的原生代币权属关系模糊,接盘侠们开始拿起法律武器,准备维权。那么,如何理性维权?各方如何最大程度上保护金融消费者利益? 1.区分“损失”的原因,到底是什么? ...

维权 ICO 清退 金融消费者

央行发布防范代币发行融资风险公告,这5个细节需要留意

作者 肖飒 时间 9月8日 10:14

文/肖飒  在“代币发行融资”大量涌现,投机炒作盛行之后,央行等七部委于2017年9月4日发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,对于ICO涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱经济金融秩序,给予定性,媒体或自媒体不断发声,有些报道存在误读,认真研读公告,咱们聊聊几个小细节。 ...

风险 央行 代币 融资

私募,ICO的新出路?

作者 肖飒 时间 9月1日 10:44

文/肖飒 昨天国务院法制办发布《私募投资基金管理暂行条例》(征求意见稿),内容翔实,认真研读后发现,也许现在轰轰烈烈、备受关注的ICO,可以参考私募投资管理的相关理念,甚至可尝试将其纳入私募管理暂行条例规制范围。 1、非公开方式+合格投资者 所谓“私募投资基金”是指...

合规 投资者 数据 ICO

ICO跟“反洗钱”有多远?

作者 肖飒 时间 8月30日 17:18

在我国,比特币的法律定性之作即2013年12月《关于防范比特币风险的通知》。通知中,对于比特币可能涉及洗钱等行为进行提示,那么,如今的ICO发行方和第三方代办平台有没有反洗钱义务呢?如果不执行,会不会遭遇刑事打击呢? 按照飒姐“先命后钱”逻辑(摒弃鸟为食亡,先保住自由再...

ICO 反洗钱

ICO 真的会被取缔吗?

作者 肖飒 时间 8月29日 14:48

文/肖飒 清晨,看到有博文谈及ICO一旦被取缔,如何如何,心中不禁悲凉,互联网金融行业为什么动辄就是“取缔”与“入刑”这种强硬字眼,就不能在“自由”与“强制”之间找到平衡,将法律规则顺势而为,将金融安全和稳定工作落实到位。对于ICO的实质,智能货币的本质,需要有集体智慧...

牌照 虚拟代币 ICO 数字货币

ICO,你找对代办第三方平台了吗?

作者 肖飒 时间 8月29日 10:31

ICO发行方为了保持独立性,常委托第三方平台协助发行“原生代币”,那么,这些平台提供的服务,哪些需要改进,哪些可能触及法律底线?今天,我们来聊聊。 1募集美金是吸收公众存款吗? 我们在观察一些ICO第三方(众筹)平台过程中,在项目申请环节发现,除却用比特币、以太坊、莱特...

ICO 第三方平台 原生代币 分红 回购

以案说法 | 警惕!利用P2P之名实施非法集资

作者 肖飒 时间 8月21日 8:27

文/肖飒 作为互联网金融产业的代表性产物,P2P网络借贷平台在我国可谓发展迅猛。据统计,截至2017年6月,我国P2P网贷平台数已达5909家,尚在运营的平台只剩下2114家,超过一半的平台因为各种原因或关门,或跑路,更不乏大量平台触及刑责,受到刑法的规制,其中大部分的...

金融 牌照 投资者 网贷 非法集资

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