仅1%的独立理财师管理5%的资产，九天云财富想让理财师在中国火起来

商业模式 Melody · 零壹财经 2016-08-09 阅读：81811

关键词：独立理财师 九天云财富

九天云财富在今年1月份上线，欲打造“中国版“爱德华·琼斯(EdwardJones)的独立理财师平台。

近几年，“独立理财师”渐渐在中国兴起，这一概念主要源于美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯(EdwardJones)，它拥有1.4万名独立理财师，1.2万个独立理财师工作室分布全球，管理着全球4000亿美元资产。

在美国，60%的理财师都具备独立性，他们管理着美国95%的资产；相比之下，在中国，仅仅有1%的理财师具有独立性，只管理5%的资产。理财师在职业发展阶段遇到天花板，创业转型又成为理财师行业发展的瓶颈。总体来看，理财师创业所面临的主要问题包括以下几点：

1、缺少稳定、优质的产品供应；

2、风险管控能力不足；

3、繁琐的企业运营。

巨大的稀缺也意味着巨大的空间，现如今中国的第三方理财服务仍处于起步阶段，独立理财师面临着一片蓝海，为理财师创业提供了机遇。

欲打造“中国版“爱德华·琼斯(EdwardJones)的独立理财师平台”九天云财富“在今年1月上线。其模式主要，“资产开放平台+财富机构集群+云端平台服务”。

九天云财富于2016年5月18日提出“理财师3.0时代”的概念，创立独立财富管理机构，平台提供产品、品牌、投研、运营等。对于理财师最关心的资产端问题，九天云财富在资产端方面给理财师准备了两类资产，一类是小虎集团旗下的腾云资产，覆盖五大类别的私募基金；第二类是九天云财富汇聚的覆盖债权类、证券类、股权类、创新类、海外投资、母基金六大类产品。

九天云财富资产类型

九天云财富认为，独立理财师机构和传统的理财师创业相比具有一定的优势：首先，平台拥有专业理财师，为投资人提供服务。理财师作为机构的所有者，倾向于与机构建立长期稳定的关系，保障投资人的利益；其次，平台聚合资产，为客户个性化的提供理财服务；再次，平台所提供的APP、网站等互联网工具，能够响应客户需求，客户能够享受相应的互联网体验。

另外在解决理财师的风控问题，首先需要有一套健全的风控体系进行把关。其次，理财师必须具备专业的能力，全面掌握资产的风险水平，根据客户的风险承受能力与风险偏好，为客户提供相匹配的资产配置建议。

此前，招商银行发布的《2015中国私人财富报告》中指出，2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。从这一系列的数据表明，中国在理财师行业有很大的市场和前景。

理财师未来的发展趋势有以下两点：

1. 从产品驱动型向全权委托式资产配置转变

2. 未来市场对独立理财顾问需求强劲

九天云财富是小虎金融集团全资子公司。小虎金融是一家集资产管理、财富管理、投资银行、互联网金融于一体金融服务集团，旗下拥有壹财富、腾云资产、九天云财富三大品牌，管理资产规模超300亿元。

在财富管理端，九天云财富主要依靠其兄弟品牌壹财富服务理财师的经验与资源；在资产端方面，有小虎金融集团超300亿资产运营经验；研发团队由来自美国十大电商之一的newegg研发骨干组成。

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