P2P周报：“非法放贷”末路网贷风险出清有新进展 51信用卡被查

P2P 沈拙言零壹财经 2019-10-30 阅读：66190

关键词：网贷风险 51信用卡 非法放贷 P2P周报

本周报10件大事中，有4件发生在10月21日，真是神奇的日子。

上周，10月21日是一个多事的日子。

这一天，最高法联合最高检、公安部、司法部明确了“非法放贷”的认定标准；银监会公布网贷风险出清有了明显好转；港股上市公司被警方包围，涉嫌“寻衅滋事罪”；网信上线债转商城，但其商品价值遭受公众质疑。

本周报10件大事中，有4件发生在10月21日，真是神奇的日子。

最高法明确"非法放贷"认定标准

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年10月21日联合印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》明确了"非法放贷"认定标准，其中对于实际年利率超过36%的非法放贷行为订立了细致的量刑规定。

此外，还发布了《关于办理利用信息网络实施黑恶势力犯罪刑事案件若干问题的意见》，要求各级人民法院、人民检察院、公安机关及司法行政机关应当统一执法思想、提高执法效能，坚持"打早打小"，坚决依法严厉惩处利用信息网络实施的黑恶势力犯罪。

银监会副主席：网贷风险出清发生两大好转

10月21日，国新办就银行业保险业运行及服务实体经济情况举行发布会。中国银保监会副主席祝树民表示，经过各方的共同努力，网贷风险出清速度持续加快，风险形势发生根本好转。

一是风险压降进展显著。截至今年9月末，全国实际运营网贷机构462家，借贷余额比2019年初下降了48%，出借人比年初下降53%，借款人比年初下降35%，机构数量、借贷规模及参与人数已连续15个月下降。

二是专项整治工作彻底改变了"盲人走夜路"的困境。截至7月末，全国实际运营的462家网贷机构，实时数据已全部接入国家互联网应急中心。其中，正常运行机构268家，一些不主动申请接入的平台其经营活动也受到有关方面的实时监测。三是投资者风险意识增强，盲目追求互联网金融高收益的人群越来越少，投资者的合法权益进一步得到保护。

北京副市长殷勇：持续做好P2P等重点领域风险整治

10月26日，在由北京市地方金融监督管理局、北京市通州区人民政府为指导机构的"2019全球财富管理论坛"上，北京市副市长殷勇表示，北京将继续按照打好防范化解重大金融风险攻坚战要求，完善金融监管协调机制和风险处置协调机制，持续做好P2P等重点领域风险整治，规范私募基金等行业秩序，坚决打击财富管理领域违法违规金融活动。

关于持续加强金融风险防控，据殷勇介绍，为防止监管套利、资金空转，北京将通过"畅融工程"等机制，促进财富管理与实体经济深入对接。鼓励财富管理机构将资金更多投资于首都经济社会发展的重点领域和项目。同时，北京将进一步加强金融消费者权益保护，推动设立金融法院，大力加强金融法治建设，同时，提高居民风险识别能力和风险防范意识。

51信用卡被警方上门事件始末

10月21日，51信用卡位于杭州的两处办公地点被警方突击调查，大批员工被警方带走。

据51信用卡次日的公告，不仅是51信用卡部分员工，公司主席、行政总裁兼执行董事及控股股东孙海涛，执行董事及首席财务官赵轲也被带走协助调查。公告还称，需两位董事协助之调查已暂时完结，两位董事未被相关政府部门扣留。

警方通报显示，"51信用卡"涉及大量各地异常投诉信息。经初步调查发现，"51信用卡"委托外包催收公司冒充国家机关，采取恐吓、滋扰等软暴力手段催收债务的行为，涉嫌寻衅滋事等犯罪。

P2P平台"51人品"宣布业务正常24小时内提现2.4亿

经历了被警方上门、涉嫌寻衅滋事等犯罪之后，51信用卡旗下"51人品"发布最新业务动态公示，内容提及：10月21日18：00-22日18：00，平台用户提现申请：26296笔，金额：241091460元；提现成功笔数：22738笔，金额：209905082元。剩余用户的提现申请银行将按照正常结算周期陆续处理（最迟不超过一个工作日到账，具体以银行实际到账时间为准）。

网信上线债转服务商城"有解商城"

10月21日，网信正式上线债转服务商城"有解商城"，网信尊享、供应链产品可参与债权换购商品服务。

有解商城的域名为shop.firstp2p.cn。该域名备案企业是北方联合投资管理有限公司，正是网信普惠的运营主体。

网信称，商城的上线一方面为用户提供"以债权换购商品"的便捷通道，另一方面通过引入有竞争优势的商品，切实满足用户日常生活所需。

据了解，该商城上线多款红酒和白兰地、双肩包、厨卫锅具、未来拟引入产品包含数码产品、服饰箱包、美容彩妆、家用电器等，同其它平台的问题类似，商城存在定价不透明问题。

红岭创投暂停第三方支付兑付服务

10月25日上午，红岭创投对外公告，称自2019年10月31日起，第三方支付公司将停止为平台提供第三方兑付服务，在没有新的提现替代方案之前，自2019年11月1日起暂采用人工处理方式，当日申请的提现，一般可在第二个工作日（T+1）到账。

公告还表示，因无第三方支付提供三要素验证功能，后续系统将无法支持银行卡更换，建议出借人如有需要，可在10月31日前，提前绑定备用银行卡。

点牛金融已被警方逮捕17人

10月24日，上海市公安局浦东分局通报上海点牛互联网金融信息服务有限公司（下称"点牛金融"）案最新进展。

警方称，2019年7月31日，上海市公安局浦东分局对点牛金融涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。目前公安机关已对本案中的17名犯罪嫌疑人采取相应的刑事强制措施。该公司副总裁杨某华、总监曾某勤等6名犯罪嫌疑人经浦东新区人民检察院批准已被公安机关依法执行逮捕，实际控制人曾某新已被警方上网追逃，案件正在进一步侦查中。

警方已冻结点牛金融及涉案人员的银行账户，查封相关涉案资产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将依法进行。

市值跌去约97%后，这家上市公司退出P2P

10月22日，(NASDAQ:AIHS)发布公告称，董事会已于10月17日批准终止P2P业务，同时该公告称将集中资源于汽车金融业务。

此时距其"悄悄"登录美股，仅过去了一年零7个月。

爱鸿森给出的退出原因是"监管政策的收紧、当地监管机构的要求"，将于2020年12月31日前全额偿还所有平台贷方。【详情】

网贷巴士被警方一锅端"光头从"入狱被实锤

扬子晚报报道，2019年5月，苏州相城警方接到举报，辖区一家名叫"网贷巴士"的网站存在有偿删帖行为。6月底，相城警方现场抓获犯罪嫌疑人从立波等人。

据报道，"光头从"约定每删除一条相关的负面评论，收费3000元到4000元不等。双方不立书面协议，钱一到账，立马删除。通过这一手段，"光头从"先后和多家投资平成协议，甚至衍伸了20万包年删帖等额外套餐项目。

警方提示，有偿删帖行为不仅扰乱了网络生态，引导了错误的言论，甚至引发网络安全问题，触犯法律法规，从业者及其客户均需要承担责任。对危害网络生态，破坏网络秩序的违法犯罪行为，公安机关绝不姑息，坚决打击，一旦发现网络水军从事敲诈勒索的活动，保留好证据，请直接报警。