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零售金融周报:工商银行发布“无感支付”产品,腾讯孵化信用支付产品“分付”

零售金融 子元 零壹财经 2019-09-16

关键词:信用腾讯无感支付工商银行零售金融周报

工商银行正式发布“无感支付”产品;农业银行"小微e贷"余额突破600亿元...
 

【本周要闻速览】

1、工商银行正式发布“无感支付”产品;
2、农业银行"小微e贷"余额突破600亿元;
3、北京银行数字化转型渐显,零售营收同比激增;
4、哈银消费金融完成股东工商变更,度小满金融持股30%;
5、19家消费金融公司业绩:捷信爆赚,华融盈转亏;
6、腾讯内部正在孵化信用支付产品“分付”;
7、陆金所(上海)科技服务有限公司新增注册资本至9.19亿美元;
8、信美相互与新浪保险共推“微博宝贝计划”;
9、互联网保险投诉与保费收入“双升”分红险成高发区;
10、银保监会:将对网络小额贷款进行分级管理。


【行业及机构动态】

【银行动态】

工商银行正式发布“无感支付”产品


9月10日消息,工商银行在北京、浙江、四川、吉林、山西、上海、贵州、山东八地正式同步发布“工银无感支付”产品,该产品是工行围绕智慧出行新生态打造的产品体系,该产品于2019年初试点推向市场。据官方介绍,该产品体系包含“车牌付”、“扫码付”、“免密支付”三个产品,可针对合作方的具体需求提供定制化解决方案,未来工商银行还将把“无感支付”融合到医疗健康、教育培训等场景中。(证券时报)

农业银行"小微e贷"余额突破600亿元

9月12日消息,截至8月底,距离农业银行"小微e贷"首款产品上线仅一年,"小微e贷"余额已突破600亿元。下阶段,农业银行将持续丰富完善"小微e贷"产品体系,抓紧研发推出通用型网络融资产品,完善"链捷贷"平台功能,构建服务有效、成本可控、商业可持续的数字化小微金融体系。(证券日报)

北京银行数字化转型渐显,零售营收同比激增

9月12日消息,北京银行发布的半年报显示,上半年零售营业收入同比增长28.6%,其中利息净收入同比大幅增长34.8%,占比提升4.4个百分点,达到25.4%;经营贷、消费贷余额占比达32.7%,较年初提升1.6个百分点;而零售贷款不良率仅0.36%,较年初下降0.03个百分点。上半年,北京银行零售存、贷款均实现全国市场份额以及行内占比的双提升。

在激烈的市场竞争下,储蓄存款增幅达16%,高于全国储蓄存款增速8个百分点,特别是北京地区储蓄增量稳居同业首位;零售贷款上半年新增375亿元,其中经营、消费等高收益贷款增量占比48%。不仅如此,零售客户服务体验得到大幅提升。北京银行手机银行加速迭代,深度优化用户体验,创新拓展出国、健康、交通等场景。(投资咨询网)

【头部消费金融公司及行业动态】

哈银消费金融完成股东工商变更,度小满金融持股30%


9月10日消息,哈尔滨哈银消费金融有限责任公司(以下简称“哈银消费金融”)完成一轮注册资本和投资人变更,注册资本由10.5亿元增至15亿元。其中,新增度小满(重庆)科技有限公司出资45000万元,持股比例30%,其余股东出资不变,但随着注册资本的增加而持股比例有所减少。(零壹财经)

19家消费金融公司业绩:捷信爆赚,华融盈转亏

9月9日消息,通过财报及招股书统计了其中19家持牌消费金融公司今年上半年的业绩,从披露的净利数据来看,捷信消费金融、招联消费金融稳坐冠亚军“宝座”。令人意外的是,此前稳居行业前三的马上金融,上半年净利润出现负增长,被后来者兴业消费金融反超。另外,华融消费金融苏宁消费金融长银五八消费金融出现亏损,其中华融消费金融由盈转亏,净利垫底。(国际金融报)

马上消费金融已经开发出边缘计算的智能算法库

9月12日消息,马上消费金融目前已经开发出边缘计算的智能算法库。该算法库包含先进且轻量的机器学习以及深度学习的算法,能够对结构化数据和非结构化数据进行快速处理。基于此算法库,企业开发出一个终端特征提取框架,可以直接在终端对数据进行清洗、预处理、聚合、筛选,极大的释放了服务端计算压力,节省了用户带宽,是边缘计算在风控领域的重大创新和应用。更重要的是,在数据安全日益受到重视的当下,马上消费金融加大边缘计算的研发力度,使终端提取数据无须再传输到云端加工,降低了终端敏感数据隐私泄露的风险,实现了数据的“阅后即焚”,极大地保护了用户隐私数据。(零壹财经)

暴风金融下线两款产品,近期发布兑付方案调整稿

9月9日,暴风金融发布动态通报显示,平台预计在2019年9月12日将“天天向上”、“快活宝”两款产品下线,届时投资资金将自动转入到余额户中。暴风金融还表示,近期正在通过官方QQ群收集投资人各种诉求,也正在积极梳理、汇总信息,将于近期公布兑付方案调整稿。(金融虎)

8月消费金融信托异军突起,地产信托继续大降近4成

9月12日,数据显示,8月房地产信托共募集资金402.68亿元,环比下滑37.83%。另一方面,消费金融成为信托公司的业务重点之一,8月消费金融信托环比增加了40%。“在房地产信托收缩已成定局的背景下,信托公司被迫告别传统的路径依赖,寻找新的发力点进行业务转型。伴随着各家机构的重视程度加大,预计消费金融信托有望保持良好的发展态势。”多位业内人士表示。(第一财经)

盛银消费金融被罚20万元,回应来了

9月10日,中国银行保险监督管理委员会网站披露辽宁银保监局对盛银消费金融有限公司(下称“盛银消费金融”)的行政处罚信息。信息显示,盛银消费金融因银行业金融机构贷款资金支付管理不审慎引发个人贷款业务风险案,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,辽宁银保监局对其作出罚款20万元的行政处罚,处罚决定日期为2019年9月6日。对此,盛银消费金融相关负责人对《国际金融报》记者独家回应称,盛银消费金融成立之初采用传统的线下贷款模式,2018年上半年,辽宁银监局(现辽宁银保监局)进行现场检查,发现2017年发放的三四笔贷款中,借款人未按照合同约定使用贷款资金。(国家金融报)

又一家知名数据商疑似停止爬虫服务,消金风控面临数据“断供潮”?

9月11日消息,有投资人提供疑似知名第三方数据服务公司聚信立发布的消息,称为积极迎合国家监管政策,保证所有商户业务运作合法合规,聚信立对其业务板块做出相应调整,于2019年9月6日停止了对外提供用户授权的运营商爬虫服务。值得注意的是,用户提供的一张截图显示,锦程消费金融的产品“锦易贷”、“收入贷”,疑似因供应商突然中止提供数据而暂停放款业务。(网贷天眼)

【头部金融科技公司动态】

腾讯内部正在孵化信用支付产品“分付”


9月12日消息,腾讯内部正在孵化一款信用支付产品“分付”(暂定产品名称)。将来用户在使用微信支付时,或许可以使用“分付”先付款,再在账期内延长时间付款或者将账单进行分期付款。“分付”预计在今年四季度上线,由微信支付团队运营,目前处在与部分银行、持牌消费金融公司洽谈合作的阶段。未来“分付”或将通过开放白名单形式和银行等金融机构以助贷、联合贷的模式来运营。(新流财经)

马云卸任浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司法定代表人、董事长

9月9日消息,天眼查数据显示,9月5日,浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司发生工商变更,马云卸任法定代表人、董事长,由蚂蚁金服集团数字金融事业群总裁黄浩接任。目前,马云对该公司持股比例为20%。(零壹财经)

陆金所(上海)科技服务有限公司新增注册资本至9.19亿美元

9月11日消息,天眼查数据显示,陆金所(上海)科技服务有限公司发生工商变更,注册资本由4.69亿美元增至9.19亿美元。陆金所(上海)科技服务有限公司成立于2015年2月,法定代表人为兴业银行前行长李仁杰,经营范围包括投资咨询,国际经济信息咨询(金融信息除外),市场营销策划咨询,企业管理咨询等。(零壹财经)

【保险公司及行业动态】

信美相互与新浪保险共推“微博宝贝计划”


9月10日消息,信美相互与新浪保险面向少儿群体共同推出“微博宝贝计划”,微博用户仅需使用999积分,即可在“微博钱包”中为自己30天-17周岁的宝贝们兑换为期一个月5万元保额的常见疾病保险保障,保障范围涵盖白血病、原发性颅内脑实质恶性肿瘤、外力导致的严重脑损伤、脊髓灰质炎导致的瘫痪等15种少儿疾病。(零壹财经)

互联网保险投诉与保费收入“双升”分红险成高发区

9月10日消息,银保监会办公厅发布的《关于2019年上半年保险消费投诉情况的通报》显示,2019年上半年,银保监会及其派出机构共接收涉及保险公司的保险消费投诉48194件,同比增长0.61%。根据中国保险行业协会日前披露的相关数据,2019年上半年,互联网财产保险保费收入达381.53亿元,同比增长16.89%,高出全渠道财产保险市场5.57个百分点。值得关注的是,在互联网保险迅速发展的同时,相关消费投诉亦逐渐增多。此外,投诉反映的问题主要集中在销售纠纷和理赔纠纷上。(中证报)

【监管与政策动态】

银保监会:持续整治网贷等互联网金融风险


9月11日消息,银保监会系统召开“不忘初心、牢记使命”主题教育总结大会。银保监会党委书记、主席郭树清主持会议并讲话,中央第二十三指导组组长陈雷出席会议并讲话。郭树清指出,要聚焦打好防范化解金融风险攻坚战,多措并举化解高风险金融机构风险,持续整治网络借贷等互联网金融风险,坚决打击非法金融活动,遏制房地产金融化泡沫化倾向,守住不发生系统性风险的底线。(零壹财经)

银保监会:将对网络小额贷款进行分级管理

9月11日消息,针对互联网小贷公司的规范与发展,中国银保监会普惠金融部表示,已计划对网络小额贷款实施差异化监管,目前正在研究制定全国统一的网络小额贷款监管制度和经营规则,将提高准入门槛,引入分级管理模式,以推动网络小额贷款从业机构扶优限劣、规范发展。(中国新闻网)

2019年二季度末金融业机构总资产308.96万亿元

9月12日消息,初步统计,2019年二季度末,我国金融业机构总资产为308.96万亿元,同比增长8.4%,其中,银行业机构总资产为281.58万亿元,同比增长8.2%;证券业机构总资产为7.88万亿元,同比增长11.2%;保险业机构总资产为19.5万亿元,同比增长10.5%。金融业机构总负债为281.66万亿元,同比增长8.2%,其中,银行业机构总负债为258.8万亿元,同比增长7.9%;证券业机构总负债为5.66万亿元,同比增长13.4%;保险业机构总负债为17.21万亿元,同比增长9.9%。(中国人民银行)

10月30日-11月1日,零壹财经·零壹智库在上海召开“2019数字信用与风控年会暨零壹财经新金融秋季峰会”。本次峰会特邀全球领先的个人消费信用评估公司FICO教学风控管理课程,1天峰会+2天培训,兵器谱TOP20榜单+奖项,构建数字信用与风控的研讨交流契机。

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